+42. Kreditinstitut och finansiella institut som använder lösningar för etablering av …

42. Kreditinstitut och finansiella institut som använder lösningar för etablering av …

Kreditinstitut och finansiella institut som använder lösningar för etablering av affärsförbindelser på distans där kunden interagerar med en medarbetare under verifieringsprocessen, bör

  • a) säkerställa att bild och ljud håller sådan kvalitet att kundens identitet säkert kan verifieras och att tillförlitliga tekniska system används,
  • b) tillse att den medarbetare som medverkar har tillräckliga kunskaper om tillämpliga regelverk om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism liksom om säkerhetsaspekter av verifiering på distans samt har den utbildning som krävs för att kunna förutse och förhindra avsiktlig och överlagd användning av bedrägliga metoder i samband med verifiering på distans och kan upptäcka att sådana används och reagera på detta,
  • c) utarbeta en intervjuhandledning i vilken de olika stegen i processen för verifiering på distans fastställs, liksom de åtgärder som medarbetaren ska vidta. Denna handledning bör innehålla vägledning om att observera och identifiera psykologiska faktorer eller andra möjliga kännetecken på misstänkt beteende under verifieringen på distans.

1. Översikt

,

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.