42. Amenny iben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények olyan felügyelt távoli ügyfélbefogadási …

Amenny iben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények olyan felügyelt távoli ügyfélbefogadási megoldásokat alkalmaznak, amelyekben az ügyfél az ellenőrzési folyamat elvégzéséhez kapcsolatba lép valamely munkatárssal:

• a) biztosítaniuk kell, hogy a kép és a hang minősége megfelelő legyen az ügyfél személyazonosságának megfelelő ellenőrzéséhez, és hogy megbízható technológiai rendszereket alkalmazzanak;
• b) olyan munkatárs részvételét kell előirányozniuk az azonosításban, aki megfelelő ismeretekkel rendelkezik a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni hatályos szabályozásról és a távoli ellenőrzés biztonsági szempontjairól, továbbá kellően felkészült a távoli ellenőrzéshez kapcsolódó megtévesztési technikák szándékos, illetve tudatos alkalmazásának felismerésére és meg előzésére, azokat észleli és reagálni tud rájuk;
• c) kérdés- válasz útmutatót kell kidolgozniuk, amelyben meghatározzák a távellenőrzési folyamat egymást követő lépéseit, valamint a munkavállalótól elvárt intézkedéseket. Az útmutatónak iránymutatást kell tartal maznia a távoli ellenőrzés során gyanús viselkedést jelző pszichológiai tényezők vagy egyéb jellemzők megfigyelésére és azonosítására vonatkozóan.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.