+42. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger …

42. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger …

Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger, hvor kunden interagerer med en medarbejder under verifikationsprocessen, bør de:

  • a) sikre, at billed- og lydkvaliteten er tilstrækkelig til, at kundens identitet kan verificeres med sikkerhed, og at der anvendes pålidelige teknologiske systemer
  • b) planlægge deltagelse af en medarbejder, der har tilstrækkelig viden om den gældende lovgivning om bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og sikkerhedsaspekter af fjernverifikation, og som er tilstrækkeligt uddannet til at foregribe og forhindre forsætlig brug af bedrageriteknikker i forbindelse med fjernverifikation og til at opdage at sådanne anvendes og reagere herpå
  • c) udarbejde en interviewvejledning, der definerer de efterfølgende trin i fjernverifikationsprocessen samt de handlinger, der kræves af medarbejderen. Interviewvejledningen bør omfatte vejledning om observation og identifikation af psykologiske faktorer eller andre elementer, der kan være tegn på mistænkelig adfærd under fjernverifikation.

1. Oversigt

,

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.