42. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe stosują rozwiązania w zakresie zdalnego …

W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe stosują rozwiązania w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami pod nadzorem, tj. gdy przy stosowaniu takich rozwiązań klient w procesie weryfikacji wchodzi w interakcje z pracownikiem, instytucje te powinny:

• a) zapewnić wystarczającą jakość obrazu i dźwięku, aby umożliwić właściwą weryfikację to żsamości klienta oraz stosowanie wiarygodnych systemów technicznych;
• b) przewidywać udział w procedurze pracownika, który posiada wystarczającą wiedzę na temat obowiązujących przepisów w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz aspektów bezpieczeństwa zdalnej weryfikacji i który jest wystarczająco przeszkolony, aby przewidywać umyślne lub celowe stosowanie technik wprowadzania w błąd związanych ze zdalną weryfikacją oraz zapobiegać takiemu działaniu, wykrywać je i reagować w przypadku jego wystąpienia;
• c) opracować scenariusz rozmowy, w którym określone zostaną kolejne etapy procesu zdalnej weryfikacji, a także działania wymagane od pracownika. Scenariusz rozmowy powinien zawierać wytyczne dotyczące obserwacji i identyfikacji czynników psychologicznych lub innych cech, które mogą wskazywać na podejrzane zachowanie podczas zdalnej weryfikacji.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.