42. Se gli enti creditizi e gli istituti finanziari utilizzano soluzioni di onboarding a distanza …

Se gli enti creditizi e gli istituti finanziari utilizzano soluzioni di onboarding a distanza del cliente assistite, in cui il cliente interagisce con un dipendente per l’esecuzione del processo di verifica, essi dovrebbero:

• a) assicurare che la qualità dell’immagine e dell’audio sia sufficiente a consentire la corretta verifica dell’identità del cliente e che siano utilizzati sistemi tecnologici affidabili;
• b) prevedere la partecipazione di un dipendente che abbia una conoscenza sufficiente della normativa AML/CFT applicabile e degli aspetti di sicurezza della verifica a distanza e che abbia una formazione sufficiente per essere in grado di prevedere ed evitare l’uso intenzionale o deliberato di tecniche di inganno associate alla verifica a distanza, nonché per individuarle e reagire in caso siano utilizzate;
• c) elaborare una guida al colloquio che definisca le fasi successive del processo di verifica a distanza e le azioni che il dipendente dovrebbe intraprendere. La guida al colloquio dovrebbe includere indicazioni sull’osservazione e sull’individuazione di fattori psicologici o di altri elementi che potrebbero caratterizzare un comportamento sospetto durante la verifica a distanza.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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