42. Meta l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji jużaw soluzzjonijiet għall - onboarding …

Meta l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji jużaw soluzzjonijiet għall - onboarding remot sorveljat tal - klijenti li fihom il - klijent jinteraġixxi ma’ impjegat biex iwettaq il - proċess ta’ verifika, dawn għandhom:

• a) jiżguraw li l - kwalità tal - immaġni u tal - awdjo tkun biżżejjed biex tippermetti l - verifika xierqa tal - identità tal - klijent u li jintużaw sistemi teknoloġiċi affidabbli;
• b) jipprevedu l - parteċipazzjoni ta’ impjegat li jkollu għarfien suffiċjenti tar - regolament applikabbli tal - AML/CFT u l - aspetti ta’ sigurtà tal - verifika remota u li jkun imħarreġ biżżejjed biex jantiċipa u jipprevjeni l - użu intenzjonat jew volontarji ta’ tekniki ta’ qerq relatati mal - verifika remota, u li jidentifikaw u jirreaġixxu f’każ li jseħħu;
• c) jiżviluppaw gwida għall - intervista li tiddefinixxi l - passi sussegwenti tal - proċess ta’ verifika remota kif ukoll l - azzjonijiet meħtieġa mill - impjegat. Il - gwida għall - intervista għandha tinkludi gwida dwar l - osservazzjoni u l - identifikazzjoni ta’ fatturi psikoloġiċi jew karatteristiċi oħrajn li jistgħu jikkaratterizzaw imġiba suspettuża matul il - verifika remota.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.