48. Когато кредитните и финансовите институции възлагат на външен изпълнител целия или част от …

Когато кредитните и финансовите институции възлагат на външен изпълнител целия или част от процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти на доставчик на услуги, възложени на външен изпълнител, както е посочено в член 29 от Директива (ЕС) 2015/849, кредитните и финансовите институции следва да прилагат в допълнение към насоки 2.20 —2.21 и 4.32— 4.37 от Насоките на ЕБО относно рисковите фактори и в допълнение към Насоките на ЕБО за възлагане на дейности на външни изпълнители⁹ , когато е приложимо, преди и по време на деловите взаимоотношения с доставчика на услуги, възложени на външен изпълнител, следните мерки, чийто обхват следва да бъде коригиран въз основа на оценката на риска:

• а) да гарантират, че доставчикът на услуги, възложени на външен изпълнител, ефективно прилага и спазва политиките и процедурите за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиентите на кредитната и финансовата институция в съответствие със споразумението за възлагане на дейности на външни изпълнители. Това следва да се постигне чрез редовно докладване, текущо наблюдение, посещения на място или тестване на извадки;
• б) да извършват оценки за гарантиране, че доставчикът на услуги, възложени на външен изпълнител, е подготвен в достатъчна степен и може да извършва процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти. Оценките могат да включват, но не се ограничават до оценка на обучението на персонала, технологичната пригодност и управлението на данните при доставчика на услуги, възложени на външен изпълнител;
• в) да гарантират, че доставчикът на услуги, възложени на външен изпълнител, информира кредитните и финансовите институции за всички предложени промени в процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти или за всяка промяна в решението, предоставено от доставчика на услуги, възложени на външен изпълнител.

⁹ Насоки на ЕБО за възлагане на дейности на външни изпълнители.docx (europa.eu)

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.