48. Kai kredito ir finansų įstaigos visą ar dalį nuotolinio kliento tapatybės nustatymo proceso …

Kai kredito ir finansų įstaigos visą ar dalį nuotolinio kliento tapatybės nustatymo proceso perduoda užsakomųjų paslaugų teikėjui, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2015/849 29 straipsnyje, kredito ir finansų įstaigos, be EBI rizikos veiksnių gairėse nustatytų 2.20 – 2.21, ir 4.32 – 4.37 gairių ir, kai taikytina, EBI gairių dėl užsakomųjų paslaugų⁹ , prieš dalykinius santykius su užsakomųjų paslaugų teikėju ir jų metu turėtų taikyti šias priemones, kurių mastas turėtų būti koreguojamas atsižvelgiant į rizikos lygį:

• a) užtikrinti, kad užsakomųjų paslaugų teikėjas veiksmingai įgyvendintų kredito ir finansų įstaigos nuotolinio kliento tapatybės nustatymo politiką ir procedūras ir laikytųsi jų pagal susitarimą su užsakomųjų paslaugų teikėju. Tai turėtų būti pasiekta reguliariai teikiant ataskaitas, vykdant nuolatinę stebėseną, apsilankymus vietoje arba testuojant pavyzdžius;
• b) atlikti vertinimus siekiant užtikrinti, kad užsakomųjų paslaugų teikėjas būtų pakankamai aprūpintas ir pajėgus atlikti nuotolinio kliento tapatybės nustatymo procesą. Vertinimai gali apimti, be kita ko, užsakomųjų paslaugų teikėjo darbuotojų mokymo, technologijų tinkamumo ir duomenų valdymo vertinimą;
• c) užtikrinti, kad užsakomųjų paslaugų teikėjas informuotų kredito ir finansų įstaigas apie visus siūlomus nuotolinio kliento tapatybės nustatymo proceso pakeitimus arba bet kokius užsakomųjų paslaugų teikėjo pateikto sprendimo pakeitimus.

⁹ EBI gairės dėl užsakomųjų paslaugų (europa.eu).

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.