48. Kadar kreditne in finančne institucije delno ali v celoti izvajajo postopek sklepanja …

Kadar kreditne in finančne institucije delno ali v celoti izvajajo postopek sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo prek zunanjega izvajalca, kot je navedeno v členu 29 Direktive (EU) 2015/849, bi morale kreditne in finančne institucije, kadar je to primerno, poleg smernic 2.20 do 2.21 ter 4.32 do 4.37 Smernic EBA o dejavnikih tveganja in poleg Smernic EBA o zunanjem izvajanju⁹ pred poslovnim odnosom z zunanjim izvajalcem storitev in med njim, uporabiti naslednje ukrepe, katerih obseg je treba prilagoditi glede na tveganje:

• a) zagotoviti, da zunanji izvajalec storitve učinkovito izvaja in upošteva politike in postopke kreditne in finančne institucije za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo v skladu s pogodbo o zunanjem izvajanju. To je mogoče doseči z rednim poročanjem, stalnim spremljanjem, obiski na kraju samem ali vzorčnim testiranjem;
• b) izvesti ocene, da zagotovi, da je zunanji izvajalec storitev dovolj opremljen in je sposoben izvesti postopek sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo. Ocene lahko vključujejo, vendar niso omejene na oceno usposabljanja osebja, tehnološke sposobnosti in upravljanje podatkov pri zunanjem ponudniku storitev;
• c) zagotoviti, da zunanji izvajalec storitev obvesti kreditne in finančne institucije o kakršnih koli predlaganih spremembah postopka sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo ali kakršni koli spremembi rešitve, ki jo zagotovi zunanji izvajalec storitev.

⁹ EBA Guidelines on outsourcing arrangements.docx (europa.eu)

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.