48. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi …

Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi või osa sellest edasiantud teenuse pakkujale, nagu on viidatud direktiivi (EL) 2015/849 artiklis 29, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kohaldama lisaks EBA riskitegurite suunistele punktidele 2.20–2.21, 4.32–4.37 ning lisaks EBA suunistele tegevuse edasiandmise kohta⁹ , kui asjakohane, enne ärisuhet edasiantud teenuse pakkujaga ja selle ajal järgmisi meetmeid, mille ulatust tuleks kohandada riskitundlikult:

• a) tagama, et edasiantud teenuse pakkuja rakendab tulemuslikult krediidi- ja finantseerimisasutuse klientide kaugtuvastamise poliitikat ja menetlusi ning järgib neid kooskõlas tegevuse edasiandmise lepinguga; see tuleks saavutada korrapärase aruandluse, pideva järelevalve, kohapealsete kontrollkäikude või pistelise kontrolli abil;
• b) tegema hindamisi tagamaks, et edasiantud teenuse pakkujal on piisav varustus ja ta suudab teha klientide kaugtuvastamise protsessi; hindamised võivad muu hulgas hõlmata töötajate koolituse, tehnoloogia sobivuse ja andmevalitsemise hindamist edasiantud teenuse pakkuja juures;
• c) tagama, et edasiantud teenuse pakkuja teavitab krediidi- ja finantseerimisasutusi kõigist klientide kaugtuvastamise protsessi kavandatavatest muudatustest või mis tahes muudatusest, mis tehakse edasiantud teenuse osutaja pakutavas lahenduses.

⁹ EBA Guidelines on outsourcing arrangements.docx (europa.eu)

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.