48. V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku …

V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku nebo jeho část externímu poskytovateli služeb, jak je uvedeno v článku 29 směrnice (EU) 2015/849, měly by úvěrové a finanční instituce kromě obecných pokynů 2.20 až 2.21 a 4.32 až 4.37 obecných pokynů orgánu EBA k rizikovým faktorům a případně navíc k obecným pokynům orgánu EBA k outsourcingu⁹ před zahájením obchodního vztahu s externím poskytovatelem služeb a v jeho průběhu uplatňovat tato opatření, jejichž rozsah by měl být upraven s ohledem na rizika:

• a) zajistit, aby externí poskytovatel služeb účinně uplatňoval a dodržoval zásady a postupy úvěrové a finanční instituce pro onboarding klientů na dálku v souladu se smlouvou o outsourcingu. Toho by mělo být dosaženo pravidelným vykazováním, průběžným monitorováním, kontrolami na místě nebo testováním vzorků;
• b) provádět posouzení, zda je externí poskytovatel služeb dostatečně vybaven a schopen provádět onboarding klientů na dálku. Hodnocení může mimo jiné zahrnovat posouzení školení pracovníků, technologické způsobilosti a správy dat u externího poskytovatele služeb;
• c) zajistit, aby externí poskytovatel služeb informoval úvěrové a finanční instituce
• o všech navrhovaných změnách procesu onboardingu klientů na dálku nebo o všech změnách jím poskytovaného řešení.

⁹ Obecné pokyny orgánu EBA k outsourcingu.docx (europa.eu).

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.