48. Cuando las entidades de crédito y financieras externalicen la totalidad o parte del proceso de …

Cuando las entidades de crédito y financieras externalicen la totalidad o parte del proceso de alta de clientes a distancia a un proveedor de servicios externalizados, tal como se contempla en el artículo 29 de la Directiva (UE) 2015/849, aplicarán, además de las directrices 2.20 a 2.21 y 4.32 a 4.37 de las Directrices sobre factores de riesgo de BC/FT de la ABE y de las Directrices sobre externalización de la ABE⁹ , cuando proceda, antes y durante la relación de negocios con el proveedor de servicios externalizados, las siguientes medidas, cuyo alcance se ajustará en función del riesgo:

• a) garantizarán que el proveedor de servicios externalizados implemente y cumpla eficazmente las políticas y procedimientos de alta de clientes a distancia de la entidad de crédito y financiera de conformidad con el contrato de externalización. Esto deberá lograrse mediante informes periódicos, supervisión continua, visitas in situ o análisis de muestras;
• b) llevarán a cabo evaluaciones para garantizar que el proveedor de servicios externalizados esté suficientemente equipado y capacitado para llevar a cabo el proceso de alta de clientes a distancia. Las evaluaciones pueden incluir, entre otras, la valoración de la formación de los empleados, la adecuación tecnológica y la gestión de los datos en el proveedor de servicios externalizados;
• c) se asegurarán de que el proveedor de servicios externalizados informe a las entidades de crédito y financieras de cualquier cambio propuesto en el proceso de alta de clientes a distancia o cualquier modificación realizada en la solución proporcionada por el mismo.

⁹ EBA Guidelines on outsourcing arrangements.docx (europa.eu).

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.