|
+Член 12 5. |
Член 12 5.За всяка категория задължени субекти, посочени в параграф 4, бенчмарковете в методиката за оценка на присъщия риск се определят въз основа на категориите на рисковите фактори, свързани с клиентите, продуктите, услугите, сделките, механизмите за доставка и географските зони. Бенчмарковете се определят най-малко за следните показатели за присъщ риск за всяка държава членка, в която задължените субекти осъществяват дейност:
а)
по отношение на свързания с клиента риск: дела на чуждестранните клиенти от трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624, и присъствието и дела на клиентите, определени като видни политически личности;
б)
по отношение на предлаганите продукти и услуги:
i)
значението и обема на търговията с продукти и услуги, определени като най-уязвими на рискове от ИП/ФТ на равнището на вътрешния пазар, в оценката на риска на равнището на Съюза или на равнището на държавата в националната оценка на риска;
ii)
по отношение на доставчици на услуги по извършване на налични парични преводи, значението на съвкупните годишни дейности по изпращане и получаване на всеки извършител на парични преводи в държавите, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624;
iii)
относителния обем на продуктите, услугите и сделките, които предлагат значително ниво на защита на неприкосновеността на личния живот и самоличността на клиентите или друга форма на анонимност;
в)
по отношение на географски зони:
i)
годишния обем на кореспондентските банкови услуги и кореспондентските услуги за криптоактиви, предоставяни от субекти от финансовия сектор на Съюза в трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624;
ii)
броя и дела на клиентите на кореспондентските банкови услуги и на клиентите на криптоактиви в трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624. 1. Преглед
1.1 Препратки1.2 Идентифицирани изисквания1.3 Свързани стандарти2. Идентифицирани изисквания
3. Свързани стандарти
|