|
+Artikel 12 5. |
Artikel 12 5.Voor elke in lid 4 genoemde categorie van meldingsplichtige entiteiten worden de in de beoordelingsmethode opgenomen benchmarks voor de beoordeling van inherent risico gebaseerd op de risicofactorcategorieën voor cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en geografische gebieden. Er worden benchmarks vastgesteld voor ten minste de volgende indicatoren die wijzen op een inherent risico in elke lidstaat waar de meldingsplichtige entiteiten actief zijn:
a)
met betrekking tot het cliëntgebonden risico: het aandeel niet-ingezeten cliënten uit op grond van hoofdstuk III, afdeling 2, van Verordening (EU) 2024/1624 geïdentificeerde derde landen en de aanwezigheid en het aandeel van als politiek prominente personen geïdentificeerde cliënten;
b)
met betrekking tot de aangeboden producten en diensten:
i)
het belang en het handelsvolume van producten en diensten die als het meest gevoelig voor ML/TF-risico’s zijn aangemerkt, hetzij op het niveau van de interne markt in de risicobeoordeling op Unieniveau, hetzij op landniveau in de nationale risicobeoordeling;
ii)
voor aanbieders van geldtransferdiensten, het belang van de totale jaarlijkse overmakings- en ontvangstactiviteiten van elke aanbieder van dergelijke diensten in de op grond van hoofdstuk III, afdeling 2, van Verordening (EU) 2024/1624 geïdentificeerde landen;
iii)
de relatieve hoeveelheid producten, diensten en transacties die een aanzienlijk beschermingsniveau bieden voor de privacy en identiteit van cliënten of een andere vorm van anonimiteit;
c)
met betrekking tot geografische gebieden:
i)
het jaarlijkse volume van correspondentbankdiensten en correspondentdiensten voor cryptoactiva die in op grond van hoofdstuk III, afdeling 2, van Verordening (EU) 2024/1624 geïdentificeerde derde landen worden verleend door entiteiten in de financiële sector van de Unie;
ii)
het aantal en het aandeel van correspondentbankcliënten en cliënten van correspondentdiensten voor cryptoactiva in op grond van hoofdstuk III, afdeling 2, van Verordening (EU) 2024/1624 geïdentificeerde derde landen. 1. Overzicht
1.1 Referenties1.2 Geïdentificeerde eisen1.3 Gerelateerde standaarden2. Geïdentificeerde eisen
3. Gerelateerde standaarden
|