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+Artigo 12.o 5. |
Artigo 12.o 5.Relativamente a cada categoria de entidades obrigadas a que se refere o n.o 4, os parâmetros de referência para avaliação do risco inerente na metodologia de avaliação devem basear-se nas categorias de fatores de risco relacionadas com os clientes, produtos, serviços, operações, canais de distribuição e zonas geográficas. Devem ser estabelecidos parâmetros de referência para, pelo menos, os seguintes indicadores de risco inerente em qualquer Estado-Membro em que operem as entidades obrigadas:
a)
No que diz respeito ao risco associado ao cliente: a percentagem de clientes não residentes de países terceiros identificados nos termos do capítulo III, secção 2, do Regulamento (UE) 2024/1624 e a presença e a percentagem de clientes identificados como pessoas politicamente expostas;
b)
No que respeita aos produtos e serviços oferecidos:
i)
a importância e o volume de negociação dos produtos e serviços identificados como os potencialmente mais vulneráveis aos riscos de BC/FT, a nível do mercado interno na avaliação dos riscos a nível da União, ou a nível do país na avaliação nacional dos riscos,
ii)
relativamente aos prestadores de serviços de envio de fundos, a importância das atividades anuais agregadas de emissão e de receção de cada remetente nos países identificados nos termos do capítulo III, secção 2, do Regulamento (UE) 2024/1624,
iii)
o volume relativo de produtos, serviços e transações que oferecem um nível considerável de proteção da privacidade e da identidade dos clientes ou outra forma de anonimato,
c)
No que respeita às zonas geográficas:
i)
o volume anual de serviços de correspondente bancário e de correspondente de serviços de criptoativos prestados por entidades do setor financeiro da União em países terceiros identificados nos termos do capítulo III, secção 2, do Regulamento (UE) 2024/1624,
ii)
o número e a percentagem de clientes de serviços de correspondente bancário e de clientes de criptoativos em países terceiros identificados nos termos do capítulo III, secção 2, do Regulamento (UE) 2024/1624. 1. Visão geral
1.1 Referências1.2 Requisitos identificados1.3 Normas relacionadas2. Requisitos identificados
3. Normas relacionadas
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