+Člen 12 5.

Člen 12 5.

Za vsako kategorijo zavezancev iz odstavka 4 referenčna merila za oceno inherentnega tveganja v metodologiji ocenjevanja temeljijo na kategorijah dejavnikov tveganja, povezanih s strankami, produkti, storitvami, transakcijami, distribucijskimi potmi in geografskimi območji. Referenčna merila se določijo vsaj za naslednje kazalnike inherentnega tveganja v kateri koli državi članici, kjer zavezanci delujejo:

(a) 

v zvezi s tveganjem, povezanim s strankami: delež nerezidenčnih strank iz tretjih držav, opredeljenih na podlagi poglavja III, oddelek 2, Uredbe (EU) 2024/1624 ter prisotnost in delež strank, opredeljenih kot politično izpostavljene osebe;

(b) 

v zvezi s produkti in storitvami, ki se ponujajo:

(i) 

pomembnost in obseg poslovanja s produkti in storitvami, ki so opredeljeni kot najranljivejši za tveganja PDFT na ravni notranjega trga, v oceni tveganja na ravni Unije ali na ravni države v nacionalni oceni tveganja;

(ii) 

za ponudnike storitev denarnih nakazil pomembnost skupnih letnih dejavnosti izdajanja in sprejemanja vsakega ponudnika nakazil v državah, opredeljenih na podlagi poglavja III, oddelek 2, Uredbe (EU) 2024/1624;

(iii) 

relativni obseg produktov, storitev in transakcij, ki zagotavljajo visoko raven varstva zasebnosti in identitete strank ali druge oblike anonimnosti;

(c) 

v zvezi z geografskimi območji:

(i) 

letni obseg storitev korespondenčnega bančništva in korespondenčnih storitev v zvezi s kriptosredstvi, ki jih subjekti finančnega sektorja Unije zagotavljajo v tretjih državah, opredeljenih na podlagi poglavja III, oddelek 2, Uredbe (EU) 2024/1624;

(ii) 

število in delež strank korespondenčnega bančništva in strank v zvezi s kriptosredstvi v tretjih državah, opredeljenih na podlagi poglavja III, oddelek 2, Uredbe (EU) 2024/1624.

1. Pregled

,

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.