+Članak 12. 5.

Članak 12. 5.

Za svaku kategoriju obveznika iz stavka 4. referentne vrijednosti za procjenu inherentnog rizika u metodologiji procjene temelje se na kategorijama čimbenika rizika koji se odnose na stranke, proizvode, usluge, transakcije, kanale dostave i geografska područja. Referentne vrijednosti utvrđuju se barem za sljedeće pokazatelje inherentnog rizika u državi članici u kojoj obveznici posluju:

(a) 

u odnosu na rizik stranaka: udio stranaka koje nisu rezidenti iz trećih zemalja utvrđenih u skladu s poglavljem III. odjeljkom 2. Uredbe (EU) 2024/1624 te prisutnost i udio stranaka koje su identificirane kao politički izložene osobe;

(b) 

u odnosu na proizvode i usluge koji se nude:

i. 

značaj i obujam trgovanja proizvodima i uslugama za koje je utvrđeno da su najizloženiji rizicima od pranja novca i financiranja terorizma na razini unutarnjeg tržišta, u procjeni rizika na razini Unije ili na razini zemlje u nacionalnoj procjeni rizika;

ii. 

za pružatelje usluga novčanih pošiljaka, značaj ukupnih godišnjih aktivnosti prihvata i slanja svakog pošiljatelja u zemljama koje su utvrđene u skladu s poglavljem III. odjeljkom 2. Uredbe (EU) 2024/1624;

iii. 

relativnu količinu proizvoda, usluga i transakcija koji nude znatnu razinu zaštite privatnosti i identiteta klijenata ili drugi oblik anonimnosti;

(c) 

u odnosu na geografska područja:

i. 

godišnji obujam korespondentnih bankovnih usluga i korespondentnih usluga povezanih s kriptoimovinom koje subjekti financijskog sektora Unije pružaju u trećim zemljama utvrđenima u skladu s poglavljem III. odjeljkom 2. Uredbe (EU) 2024/1624;

ii. 

broj i udio korespondentnih bankovnih stranaka i stranaka povezanih s kriptoimovinom u trećim zemljama utvrđenih u skladu s poglavljem III. odjeljkom 2. Uredbe (EU) 2024/1624.

1. Pregled

,

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.