+Artikolu 12 5.

Artikolu 12 5.

Għal kull kategorija ta’ entitajiet marbuta b’obbligu msemmija fil-paragrafu 4, il-parametri referenzjarji għall-valutazzjoni tar-riskju inerenti fil-metodoloġija tal-valutazzjoni għandhom ikunu bbażati fuq il-kategoriji tal-fatturi ta’ riskju relatati mal-klijenti, il-prodotti, is-servizzi, it-tranżazzjonijiet, il-kanali ta’ konsenja u ż-żoni ġeografiċi. Il-parametri referenzjarji għandhom jiġu stabbiliti għal mill-anqas l-indikaturi li ġejjin ta’ riskju inerenti fi kwalunkwe Stat Membru li fih joperaw l-entitajiet marbuta b’obbligu:

(a) 

fir-rigward tar-riskju relatat mal-klijent: is-sehem ta’ klijenti mhux residenti minn pajjiżi terzi identifikati skont il-Kapitolu III, it-Taqsima 2, tar-Regolament (UE) 2024/1624, il-preżenza u s-sehem ta’ klijenti identifikati bħala persuni politikament esposti;

(b) 

fir-rigward tal-prodotti u s-servizzi offruti:

(i) 

is-sinifikanza u l-volum ta’ negozjar ta’ prodotti u servizzi identifikati bħala l-aktar vulnerabbli għar-riskji tal-ML/TFjew fil-livell tas-suq intern, fil-valutazzjoni tar-riskju fil-livell tal-Unjoni, jew fil-livell tal-pajjiż, fil-valutazzjoni tar-riskju nazzjonali;

(ii) 

għall-fornituri ta’ servizzi ta’ rimessa ta’ flus, is-sinifikanza tal-attivitajiet annwali aggregati ta’ emissjoni u riċeviment ta’ kull mittent fil-pajjiżi identifikati skont il-Kapitolu III, it-Taqsima 2, tar-Regolament (UE) 2024/1624;

(iii) 

il-volum relattiv ta’ prodotti, servizzi u tranżazzjonijiet li joffru livell konsiderevoli ta’ protezzjoni tal-privatezza u l-identità tal-klijenti jew forma oħra ta’ anonimità;

(c) 

fir-rigward taż-żoni ġeografiċi:

(i) 

il-volum annwali ta’ servizzi bankarji korrispondenti u servizzi tal-kriptoassi korrispondenti, ipprovduti minn entitajiet tas-settur finanzjarju tal-Unjoni f’pajjiżi terzi identifikati skont il-Kapitolu III, it-Taqsima 2, tar-Regolament (UE) 2024/1624;

(ii) 

l-għadd u s-sehem ta’ klijenti bankarji u klijenti tal-kriptoassi korrispondenti f’pajjiżi terzi identifikati skont il-Kapitolu III, it-Taqsima 2, tar-Regolament (UE) 2024/1624.

1. Ħarsa ġenerali

,

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

Rekwiżiti

3. Standards relatati

Standards
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.