+Artikel 12 5.

Artikel 12 5.

För varje kategori av ansvariga enheter som avses i punkt 4 ska referensvärdena för bedömning av inneboende risk i bedömningsmetoden baseras på kategorier av riskfaktorer som omfattar kunder, produkter, tjänster, transaktioner, distributionskanaler och geografiska områden. Referensvärden ska fastställas för åtminstone följande indikatorer av inneboende risk i varje medlemsstat där enheterna bedriver verksamhet:

a) 

Kundrelaterade risker: andelen kunder från tredjeländer som inte är hemmahörande i medlemsstaten och som identifierats enligt kapitel III avsnitt 2 i förordning (EU)2024/1624 samt förekomsten av och andelen kunder som identifierats som personer i politiskt utsatt ställning,

b) 

Erbjudna produkter och tjänster:

i) 

omfattning och handelsvolymer i fråga om produkter och tjänster som identifierats som de som löper störst risk att användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism antingen på den inre marknaden, i riskbedömningen på unionsnivå, eller på nationell nivå, i den nationella riskbedömningen,

ii) 

omfattningen, i fråga om leverantörer av tjänster för penningöverföring, av inkommande och utgående belopp sammantaget per år för varje överföringstjänst i länder som identifierats enligt kapitel III avsnitt 2 i förordning (EU) 2024/1624, och

iii) 

den relativa volymen av produkter, tjänster och transaktioner som erbjuder ett betydande skydd av kundernas privatliv och identitet eller annan form av anonymitet.

c) 

Geografiska områden:

i) 

Den årliga volymen av motsvarande banktjänster och motsvarande kryptotillgångstjänster som enheter inom finanssektorn i unionen tillhandahåller i tredjeländer och som identifierats enligt kapitel III avsnitt 2 i förordning (EU) 2024/1624,

ii) 

antalet och andelen motsvarande bankkunder och kryptotillgångskunder i tredjeländer som identifierats enligt kapitel III avsnitt 2 i förordning (EU) 2024/1624.

1. Översikt

,

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.