+Artikkel 12 5.

Artikkel 12 5.

Iga lõikes 4 osutatud kohustatud isikute kategooria puhul põhinevad hindamismetoodikas olemusliku riski hindamise võrdlusalused kliendi, toodete, teenuste, tehingute, edastamiskanalite ja geograafiliste piirkondadega seotud riskitegurite kategooriatel. Võrdlusalused kehtestatakse vähemalt järgmiste olemusliku riski näitajate jaoks liikmesriigis, kus kohustatud isikud tegutsevad:

a) 

kliendiga seotud riski puhul: selliste mitteresidentidest klientide osakaal, kes on pärit kolmandast riigist, mis on kindlaks määratud määruse (EL) 2024/1624 III peatüki 2. jao kohaselt, ning riikliku taustaga isikutena määratletud klientide olemasolu ja osakaal;

b) 

pakutavate toodete ja teenuste puhul:

i) 

selliste toodete ja teenuste olulisus ja kauplemismaht, mille puhul on kas siseturu tasandil liidu tasandi riskihindamise käigus või riigi tasandil riikliku riskihindamise käigus tehtud kindlaks, et need on rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide suhtes kõige haavatavamad;

ii) 

rahasiirdeteenuse osutajate puhul iga rahaülekandeteenuse osutaja aastase väljastamise ja vastuvõtmise koondtegevuse olulisus riikides, mis on kindlaks määratud määruse (EL) 2024/1624 III peatüki 2. jao kohaselt;

iii) 

selliste toodete, teenuste ja tehingute suhteline maht, millega kaitstakse märkimisväärselt klientide privaatsust ja identiteeti või muus vormis anonüümsust;

c) 

geograafiliste piirkondade puhul:

i) 

selliste korrespondentpangandusteenuste või korrespondent-krüptovarateenuste maht aastas, mida osutavad liidu finantssektori ettevõtjad kolmandates riikides, mis on kindlaks määratud määruse (EL) 2024/1624 III peatüki 2. jao kohaselt;

ii) 

selliste korrespondentpangandusklientide ja krüptovaraklientide arv ja osakaal, kes on pärit kolmandatest riikidest, mis on kindlaks määratud määruse (EL) 2024/1624 III peatüki 2. jao kohaselt.

1. Ülevaade

,

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.