+Článok 12 5.

Článok 12 5.

Pre každú kategóriu povinných subjektov uvedených v odseku 4 sú referenčné hodnoty pre posúdenie inherentného rizika v metodike posudzovania založené na kategóriách rizikových faktorov spojených s klientmi, produktmi, so službami, s transakciami, distribučnými kanálmi a geografickými oblasťami. Referenčné hodnoty sa stanovujú aspoň pre nasledujúce ukazovatele inherentného rizika v ktoromkoľvek členskom štáte, v ktorom povinné subjekty pôsobia:

a) 

pokiaľ ide o riziko spojené s klientom: podiel klientov, ktorí nie sú rezidentmi, z tretích krajín identifikovaných podľa kapitoly III oddielu 2 nariadenia (EÚ) 2024/1624 a prítomnosť a podiel klientov identifikovaných ako politicky exponované osoby;

b) 

pokiaľ ide o ponúkané produkty a služby:

i) 

význam a objem obchodovania s produktmi a so službami identifikovanými ako najzraniteľnejšie voči rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu na úrovni vnútorného trhu v posudzovaní rizík na úrovni Únie alebo na úrovni krajiny v rámci vnútroštátneho posudzovania rizík;

ii) 

v prípade poskytovateľov služieb poukazovania peňazí význam súhrnných ročných emisných a prijímacích činností každej osoby poukazujúcej peniaze v krajinách identifikovaných podľa kapitoly III oddielu 2 nariadenia (EÚ) 2024/1624;

iii) 

relatívny objem produktov, služieb a transakcií, ktoré ponúkajú značnú úroveň ochrany súkromia a totožnosti klientov alebo inú formu anonymity;

c) 

pokiaľ ide o geografické oblasti:

i) 

ročný objem korešpondenčných bankových služieb a korešpondenčných služieb kryptoaktív poskytovaných subjektmi finančného sektora Únie v tretích krajinách identifikovaných podľa kapitoly III oddielu 2 nariadenia (EÚ) 2024/1624;

ii) 

počet a podiel klientov korešpondenčného bankovníctva a klientov kryptoaktív v tretích krajinách identifikovaných podľa kapitoly III oddielu 2 nariadenia (EÚ) 2024/1624.

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 10.11.2025 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1620
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.