+Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/15)
---+1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
------+Ohjeiden asema
---------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan …
---------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) näkemys Euroopan finanssivalvojien …
------+Ilmoitusvaatimukset
---------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan nojalla toimivaltaisten viranomaisten on …
---------+4. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan EPV:n verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti.
---+2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
------+Aihe ja soveltamisala
---------+5. Näissä ohjeissa esitetään toimenpiteet, jotka luotto- ja finanssilaitosten olisi toteutettava …
---------+6. Toimivaltaisten viranomaisten olisi otettava nämä ohjeet huomioon arvioidessaan, ovatko toimet …
------+Kohderyhmät
---------+7. Ohjeet on tarkoitettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 4 artiklan 2 kohdan määritellyille …
------+Määritelmät
---------+8. Ellei toisin ilmoiteta, näihin ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin …
---+3. Täytäntöönpano
------+Soveltamispäivämäärä
---+4. Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti
------+4.1 Sisäiset toimintalinjat ja menettelyt
---------+9. Luotto- ja finanssilaitosten olisi otettava käyttöön ja ylläpidettävä toimintaperiaatteita ja …
---------+10. Kun toimintaperiaatteet ja menettelyt pannaan täytäntöön, niiden olisi mahdollistettava se …
---------+11. Sen lisäksi, mitä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten …
---------+12. Luotto- ja finanssilaitoksen ylimmän hallintoelimen tulee hyväksyä etätunnistamisella …
---------+13. Harkitessaan asiakassuhteen perustamisessa käytettävän uuden etätunnistamisratkaisun …
---------+14. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelyissään …
---------+15. Luotto- ja finanssilaitosten on katsottava, että 14 kohdan a, d ja e alakohdan kriteerit …
---------+16. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi voida osoittaa toimivaltaiselle viranomaiselleen, mitkä …
---------+17. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi ryhtyä käyttämään etätunnistamista asiakassuhteen …
---------+18. Luotto- ja finanssilaitosten olisi seurattava jatkuvasti asiakassuhteen perustamisessa …
---------+19. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi toteuttaa menettelyissään ja prosesseissaan korjaavia …
---------+20. Luotto- ja finanssilaitosten olisi pohdittava tehokkainta tapaa seurata asiakassuhteen …
---------+21. Tätä jaksoa sovelletaan myös silloin, kun asiakassuhteen perustamisessa käytetään täysin …
---------+22. Luotto- ja finanssilaitosten olisi voitava osoittaa toimivaltaiselle viranomaiselleen …
------+4.2 Tietojen hankinta
---------+23. Sen lisäksi, mitä 9 kohdassa esitetään, luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää …
---------+24. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi varmistaa, että a) asiakassuhteen perustamisessa …
---------+25. Luotto- ja finanssilaitosten olisi katsottava 24 kohdan kriteerien täyttyvän, jos ratkaisussa …
---------+26. Luotto- ja finanssilaitoksen olisi aikaleimattava ja säilytettävä turvallisesti …
---------+27. Luotto- ja finanssilaitosten olisi määritettävä 4.1.1 jakson 9 kohdan mukaisissa …
---------+28. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi ottaa käyttöön ja ylläpitää asianmukaisia mekanismeja sen …
---------+29. Mikäli luotto- ja finanssilaitokset perustavat etätunnistamisratkaisujen avulla asiakassuhteita …
---------+30. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi varmistaa, että asiakassuhteen perustamisessa käytettävällä …
---------+31. Oikeushenkilön puolesta toimivan luonnollisen henkilön osalta luotto- ja finanssilaitosten …
---------+32. Kun luotto- ja finanssilaitokset arvioivat ja tarvittaessa hankkivat tietoja liikesuhteen …
------+4.3 Asiakirjan aitous ja eheys
---------+33. Jos luotto- ja finanssilaitokset hyväksyvät jäljennöksiä alkuperäisestä asiakirjasta eivätkä …
---------+34. Jos luotto- ja finanssilaitokset käyttävät ominaisuuksia, joilla luetaan tiedot automaattisesti …
---------+35. Tilanteissa, joissa asiakkaiden henkilöllisyytensä todistamiseen käyttämä laite mahdollistaa …
---------+36. Luotto- ja finanssilaitosten olisi todentamisprosessin aikana mahdollisuuksien mukaan …
---------+37. Luotto- ja finanssilaitosten olisi esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelyissään, miten …
------+4.4 Asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen osana todentamisprosessia
---------+38. Luotto- ja finanssilaitosten toteuttamien asiakassuhteen perustamiseen käytettävien …
---------+39. Jos asiakassuhteen perustamiseen käytettävään etätunnistamiseen sisältyy biometristen tietojen …
---------+40. Tilanteissa, joissa toimitetut todisteet ovat laadultaan riittämättömiä, mikä aiheuttaa …
---------+41. Jos luotto- ja finanssilaitokset käyttävät etätunnistamisenratkaisuja, joissa työntekijä ei ole …
---------+42. Jos luotto- ja finanssilaitokset käyttävät asiakassuhteen perustamisessa …
---------+43. Luotto- ja finanssilaitosten olisi mahdollisuuksien mukaan käytettävä asiakassuhteen …
---------+44. Edellä esitetyn lisäksi ja jos se on oikeassa suhteessa liikesuhteeseen liittyvään rahanpesun …
---------+45. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi katsoa 38–43 kohdassa esitettyjen kriteerien täyttyvän, jos …
------+4.5 Kolmansien osapuolten käyttäminen ja ulkoistaminen
---------+46. Edellä 9 kohdassa esitettyjen seikkojen lisäksi luotto- ja finanssilaitosten olisi …
---------+47. EPV:n riskitekijöitä koskevien ohjeiden ja erityisesti ohjeiden 2.20–2.21 ja 4.32–4.37 lisäksi …
---------+48. Jos luotto- ja finanssilaitokset ulkoistavat etätunnistamisratkaisuilla toteutettavan …
---------+49. Jos ulkoistamispalvelun tarjoaja tallentaa etätunnistamisella toteutettavan asiakassuhteen …
------+4.6 Tieto- ja viestintätekniikka- sekä turvallisuusriskien hallinta
---------+50. Luotto- ja finanssilaitosten olisi tunnistettava ja hallittava tieto- ja viestintäteknisiä …
---------+51. Sen lisäksi, että luotto- ja finanssilaitosten on soveltuvissa tapauksissa noudatettava tieto- …
---------+52. Luotto- ja finanssilaitosten olisi etätunnistamisratkaisuilla toteutettavan asiakassuhteen …
---------+53. Jos etätunnistamisratkaisuilla toteutettavassa asiakassuhteen perustamisprosessissa käytetään …
------+4.7 Näitä ohjeita tulisi noudattaa, kun luotto- ja finanssilaitokset käyttävät luottamuspalveluja ja kansallisia direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettuja tunnistamisprosesseja.
---------+54. Luotto- ja finanssilaitokset voivat käyttää kansallisten viranomaisten sääntelemiä, tunnustamia …
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/15)

Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät

2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
3. Täytäntöönpano

3. Täytäntöönpano
4. Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti

4. Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit

Linkitetyt tehtävät

Linkit
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/