9. Luotto- ja finanssilaitosten olisi otettava käyttöön ja ylläpidettävä toimintaperiaatteita ja …

Luotto- ja finanssilaitosten olisi otettava käyttöön ja ylläpidettävä toimintaperiaatteita ja menettelyjä direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan a ja c alakohdan mukaisten velvoitteidensa noudattamiseksi tilanteissa, joissa asiakassuhde perustetaan etätunnistamisen avulla. Näissä toimintaperiaatteissa ja menettelyissä olisi otettava huomioon riskit, ja niissä olisi esitettävä vähintään seuraavat seikat:

• a) yleinen kuvaus ratkaisusta, jonka luotto- ja finanssilaitokset ovat ottaneet käyttöön tietojen keräämiseksi, todentamiseksi ja tallentamiseksi etätunnistamisella toteutettavan asiakassuhteen koko perustamisprosessin ajan. Tähän olisi sisällyttävä selvitys ratkaisun ominaisuuksista ja toiminnasta
• b) tilanteet, joissa etätunnistamista voidaan käyttää asiakassuhteen perustamisessa, ottaen huomioon direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 1 kohdan mukaisesti tunnistetut ja arvioidut sekä liiketoiminnan laajuisessa riskinarvioinnissa todetut riskitekijät, mukaan lukien kuvaus asiakas-, tuote- ja palveluryhmästä, johon voidaan soveltaa etätunnistamista
• c) mitkä vaiheet ovat täysin automaattisia ja mitkä toimet edellyttävät ihmisen toimia
• d) käytössä olevat valvontatoimet, joilla varmistetaan, että ensimmäinen liiketapahtuma uuden asiakkaan kanssa toteutetaan vasta sen jälkeen, kun kaikki ensimmäisen vaiheen asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet on toteutettu
• e) kuvaus perehdytyksestä ja säännöllisistä koulutusohjelmista, joilla varmistetaan henkilöstön tietoisuus ja ajan tasalla oleva tietämys asiakassuhteen perustamisessa käytettävän etätunnistamisratkaisun toiminnasta, siihen liittyvistä riskeistä sekä etätunnistamisella toteutettavaa asiakassuhteen perustamista koskevista toimintaperiaatteista ja menettelyistä, joilla pyritään lieventämään tällaisia riskejä.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/