+Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1. (EBA/GL/2022/15)
---+1. Vastavus- ja aruandluskohustused
------+Suuniste staatus
---------+1. See dokument sisaldab määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 kohaselt väljastatud suuniseid. …
---------+2. Suunistes esitatakse EBA seisukoht nõuetekohase järelevalvetava kohta Euroopa Finantsjärelevalve …
------+Aruandluskohustus
---------+3. Määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused teatama EBA-le …
---------+4. Kooskõlas artikli 16 lõikega 3 avaldatakse teated EBA veebilehel.
---+2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
------+Sisu ja kohaldamisala
---------+5. Käesolevates suunistes sätestatakse meetmed, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid …
---------+6. Pädevad asutused peaksid neid suuniseid arvestama, kui hindavad, kas meetmed, mida krediidi- ja …
------+Adressaadid
---------+7. Suunised on adresseeritud määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 4 lõike 2 määratletud pädevatele …
------+Mõisted
---------+8. Kui ei ole sätestatud teisiti, on direktiivis (EL) 2015/849 kasutatud ja määratletud mõistetel …
---+3. Rakendamine
------+Kohaldamiskuupäev
---+4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.
------+4.1 Sise-eeskirjad ja -menetlused
---------+9. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama poliitika ja menetlused, et …
---------+10. Selle poliitika ja nende menetluste rakendamine peaks võimaldama krediidi- ja …
---------+11. Lisaks EBA vastavuskontrolli eest vastutava isiku suuniste punkti 4.2.4 sätetele peaks rahapesu …
---------+12. Krediidi- ja finantseerimisasutuste juhtorgan peaks heaks kiitma klientide kaugtuvastamise …
---------+13. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kaalutlevad, kas võtta kasutusele uus klientide …
---------+14. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama …
---------+15. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punkti 14 alapunktides a, d ja e sätestatud …
---------+16. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid suutma tõendada oma pädevale asutusele, mis …
---------+17. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kasutama klientide kaugtuvastamise lahendust alles …
---------+18. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidevalt jälgima klientide kaugtuvastamise …
---------+19. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma menetlustes ja protsessides sätestama …
---------+20. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kaalutlema, kuidas kõige tõhusamalt jälgida …
---------+21. Seda jaotist kohaldatakse ka siis, kui kasutatakse täisautomaatseid klientide kaugtuvastamise …
---------+22. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid suutma oma pädevale asutusele tõendada, mis …
------+4.2 Teabe hankimine
---------+23. Lisaks punktis 9 märgitule peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused oma poliitikas ja …
---------+24. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et: a) klientide kaugtuvastamise lahenduse …
---------+25. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punkti 24 kriteeriumid täidetuks, kui …
---------+26. Kaugtuvastusprotsessi ajal kogutud dokumendid ja teabe, mida tuleb säilitada direktiivi (EL) …
---------+27. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid määrama oma poliitikas, nagu on sätestatud punkti …
---------+28. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama asjakohased mehhanismid …
---------+29. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kaugtuvastavad kliendiks juriidilisi isikuid, peaksid …
---------+30. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et klientide kaugtuvastamise lahendusel on …
---------+31. Juriidilise isiku nimel tegutseva füüsilise isiku korral peaksid krediidi- ja …
---------+32. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused hindavad ja asjakohasel juhul saavad teavet ärisuhte …
------+4.3 Dokumentide autentsus ja terviklus
---------+33. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused aktsepteerivad originaaldokumendi reproduktsioone ja ei …
---------+34. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad dokumentidest teabe automaatse lugemise …
---------+35. Olukordades, kus seade, millega kliendid tõendavad oma isikusamasust, võimaldab asjakohaste …
---------+36. Kui kättesaadav, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kontrolliprotsessi ajal …
---------+37. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama, kuidas nad …
------+4.4 Kliendi isikusamasuse võrdlemine kontrolliprotsessi osana
---------+38. Krediidi- ja finantseerimisasutuste rakendatavad klientide kaugtuvastamise lahendused peaksid …
---------+39. Kui klientide kaugtuvastamise lahendus hõlmab kliendi isikusamasuse verifitseerimist …
---------+40. Olukordades, kus esitatud tõendid on ebapiisava kvaliteediga, mis põhjustab ebaselgust või …
---------+41. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad järelevalveta kaugtuvastamise lahendusi …
---------+42. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad kaugtuvastamise lahendusi, mille korral …
---------+43. Kui võimalik, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kasutama klientide kaugtuvastamise …
---------+44. Lisaks eespool nimetatule ja kui see vastab ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi …
---------+45. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punktides 38–43 sätestatud kriteeriumid …
------+4.5 Tuginemine kolmandatele isikutele ja tegevuste edasiandmine
---------+46. Lisaks punktis 9 märgitule peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused lisama oma poliitikasse …
---------+47. Lisaks EBA riskitegurite suunistele , eelkõige selle suunistele 2.20–2.21 ning 4.32–4.37 …
---------+48. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi …
---------+49. Kui edasiantud teenuse osutaja talletab kaugtuvastamise ajal kliendiandmeid, sealhulgas …
------+4.6 IKT- ja turvariskide juhtimine
---------+50. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tuvastama ja juhtima oma IKT- ja turvariske seoses …
---------+51. Lisaks EBA suunistes IKT- ja turvariski juhtimise kohta sätestatud nõuete täitmisele peaksid …
---------+52. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama turvalise juurdepääsupunkti klientide …
---------+53. Kui klientide kaugtuvastamise protsessis kasutatakse mitmeotstarbelist seadet, tuleks kasutada …
------+4.7 Käesolevate suuniste järgimine, kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad usaldusteenuseid ja riiklikke identifitseerimisprotsesse, nagu on osutatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõike 1 punktis a
---------+54. Krediidi- ja finantseerimisasutused võivad käesolevate suuniste järgimiseks kasutada direktiivi …
 English - European Union - Financial Industry -

Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1. (EBA/GL/2022/15)

Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1. (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Ülevaade

,
1. Vastavus- ja aruandluskohustused

1. Vastavus- ja aruandluskohustused
2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted

2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
3. Rakendamine

3. Rakendamine
4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.

4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid

Lingitud teemad

Lingid
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/