Aihe ja soveltamisala

Näissä ohjeissa esitetään toimenpiteet, jotka luotto- ja finanssilaitosten olisi toteutettava hyväksyessään tai tarkastellessaan ratkaisuja täyttääkseen direktiivin (EU) 2015/849² 13 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan mukaiset velvoitteensa perustaessaan uusia asiakassuhteita etätunnistamisratkaisujen avulla. Siinä vahvistetaan myös toimenpiteet, jotka luotto- ja finanssilaitosten olisi toteutettava antaessaan tehtäviä kolmansille osapuolille direktiivin (EU) 2015/849 I luvun 4 jakson mukaisesti, ja toimintaperiaatteet, jotka luotto- ja finanssilaitosten olisi otettava käyttöön direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 3 kohdassa ja 4 kohdan a alakohdassa tarkoitetun asiakkaan tuntemisvelvollisuuden osalta, jos asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet toteutetaan etätunnistamisratkaisuilla.

² Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen

Toimivaltaisten viranomaisten olisi otettava nämä ohjeet huomioon arvioidessaan, ovatko toimet, joita luotto- ja finanssilaitokset toteuttavat täyttääkseen direktiivin (EU) 2015/849 mukaiset velvoitteensa etätunnistamisratkaisuilla toteutettavan asiakassuhteen perustamisen yhteydessä, riittäviä ja tehokkaita.