18. Luotto- ja finanssilaitosten olisi seurattava jatkuvasti asiakassuhteen perustamisessa …

Luotto- ja finanssilaitosten olisi seurattava jatkuvasti asiakassuhteen perustamisessa käytettävää etätunnistamisratkaisua varmistaakseen, että se toimii luotto- ja finanssilaitosten odotusten mukaisesti. Niiden olisi täydennettävä 9 kohdassa kuvattuja toimintaperiaatteitaan ja menettelyjään kuvauksella vähintään seuraavista:

• a) toimet, joita ne toteuttavat varmistuakseen, että etätunnistamisella toteutettavan asiakassuhteen perustamisprosessin aikana kerätyt tiedot ovat jatkuvasti laadukkaita, täydellisiä, tarkkoja ja riittäviä, ja että ne ovat oikeassa suhteessa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin, joille luotto- ja finanssilaitos altistuu
• b) tällaisten säännöllisten tarkastelujen laajuus ja tiheys sekä
• c) olosuhteet, jotka käynnistävät tapauskohtaiset tarkastelut, joihin olisi sisällyttävä ainakin seuraavat:
• a. luotto- ja finanssilaitoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskin muutokset
• b. seuranta-, tarkastus- tai valvontatoimien aikana havaitut puutteet ratkaisun toimivuudessa
• c. petosyritysten havaittu lisääntyminen
• d. oikeudellisen kehyksen tai sääntelykehyksen muutokset.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/