+Článek 4 Informace doprovázející převody peněžních prostředků
---+Článek 4 1
---+Článek 4 2
---+Článek 4 3
---+Článek 4 4
---+Článek 4 5
---+Článek 4 6

Článek 4 Informace doprovázející převody peněžních prostředků

-

1. Přehled

,
Článek 4 1

1.   Poskytovatel platebních služeb plátce zajistí, aby převod peněžních prostředků doprovázely tyto informace o plátci:

a)

jméno plátce;

b)

číslo platebního účtu plátce;

c)

adresa plátce včetně názvu země, číslo úředního osobního dokladu plátce a identifikační číslo klienta, nebo alternativně datum a místo narození plátce a

d)

s výhradou existence nezbytného pole v příslušném formátu zprávy o platbách, a pokud je plátce poskytl svému poskytovateli platebních služeb, aktuální LEI plátce, nebo pokud neexistuje, jakýkoli dostupný rovnocenný oficiální identifikátor.
Článek 4 2

2.   Poskytovatel platebních služeb plátce zajistí, aby převod peněžních prostředků doprovázely tyto informace o příjemci peněžních prostředků:

a)

jméno příjemce peněžních prostředků;

b)

číslo platebního účtu příjemce peněžních prostředků a

c)

s výhradou existence nezbytného pole v příslušném formátu zprávy o platbách, a pokud je plátce poskytl svému poskytovateli platebních služeb, aktuální LEI příjemce peněžních prostředků nebo pokud neexistuje, jakýkoli dostupný rovnocenný oficiální identifikátor.
Článek 4 3

3.   Odchylně od odst. 1 písm. b) a odst. 2 písm. b) zajistí poskytovatel platebních služeb plátce, aby převody peněžních prostředků, které nejsou prováděny na platební účet ani z platebního účtu, spíše než číslo platebního účtu nebo účtů doprovázel jedinečný identifikátor transakce.
Článek 4 4

4.   Před převedením peněžních prostředků poskytovatel platebních služeb plátce ověří správnost informací podle odstavce 1 a v příslušném případě podle odstavce 3, na základě dokladů, údajů nebo informací získaných ze spolehlivého a nezávislého zdroje.
Článek 4 5

5.   Ověření uvedené v odstavci 4 tohoto článku se považuje za provedené, pokud:

a)

byla totožnost plátce ověřena v souladu s článkem 13 směrnice (EU) 2015/849 a informace získané při tomto ověření byly zachovány v souladu s článkem 40 uvedené směrnice;

b)

se na plátce vztahuje čl. 14 odst. 5 směrnice (EU) 2015/849.
Článek 4 6

6.   Aniž jsou dotčeny odchylky stanovené v článcích 5 a 6, nesmí poskytovatel platebních služeb plátce provádět jakékoli převody peněžních prostředků, dokud nezajistí úplné dodržení tohoto článku.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy