+4 straipsnis Informacija, teikiama pervedant lėšas
---+4 straipsnis 1
---+4 straipsnis 2
---+4 straipsnis 3
---+4 straipsnis 4
---+4 straipsnis 5
---+4 straipsnis 6

4 straipsnis Informacija, teikiama pervedant lėšas

-

1. Apžvalga

,
4 straipsnis 1

1.   Mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas užtikrina, kad pervedant lėšas būtų pateikiama ši informacija apie mokėtoją:

a)

mokėtojo vardas ir pavardė (pavadinimas);

b)

mokėtojo mokėjimo sąskaitos numeris;

c)

mokėtojo adresas, įskaitant valstybės pavadinimą, oficialaus asmens dokumento numeris ir kliento identifikacinis numeris arba, kaip alternatyva, mokėtojo gimimo data ir vieta ir

d)

dabartinis mokėtojo LEI (jei atitinkamame mokėjimo pranešimo formate yra tam skirtas laukelis ir jei mokėtojas LEI yra pateikęs savo mokėjimo paslaugų teikėjui) arba, jeigu LEI neturima, bet koks turimas lygiavertis oficialus identifikatorius.
4 straipsnis 2

2.   Mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas užtikrina, kad pervedant lėšas būtų pateikiama ši informacija apie gavėją:

a)

gavėjo vardas ir pavardė (pavadinimas);

b)

gavėjo mokėjimo sąskaitos numeris ir

c)

dabartinis gavėjo LEI, jei atitinkamame mokėjimo pranešimo formate yra tam skirtas laukelis ir jei mokėtojas LEI yra pateikęs savo mokėjimo paslaugų teikėjui, arba, jeigu LEI neturima, bet koks turimas lygiavertis oficialus identifikatorius.
4 straipsnis 3

3.   Nukrypstant nuo 1 dalies b punkto ir 2 dalies b punkto, tuo atveju, kai pervedimas atliekamas ne į mokėjimo sąskaitą arba ne iš mokėjimo sąskaitos, mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas užtikrina, kad pervedant lėšas būtų pateikiamas unikalus operacijos atpažinties kodas, o ne mokėjimo sąskaitos numeris.
4 straipsnis 4

4.   Prieš pervesdamas lėšas mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas patikrina, ar 1 dalyje ir, kai taikytina, 3 dalyje nurodyta informacija yra tiksli, remdamasis dokumentais, duomenimis ar informacija, gautais iš patikimo ir nepriklausomo šaltinio.
4 straipsnis 5

5.   Patikrinimas, kaip nurodyta šio straipsnio 4 dalyje, laikomas atliktu, kai tenkinama viena iš šių sąlygų:

a)

mokėtojo tapatybė buvo patikrinta pagal Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnį ir to patikrinimo metu gauta informacija buvo išsaugota pagal tos direktyvos 40 straipsnį;

b)

mokėtojui taikoma Direktyvos (ES) 2015/849 14 straipsnio 5 dalis.
4 straipsnis 6

6.   Nedarant poveikio 5 ir 6 straipsniuose nustatytoms nukrypti leidžiančioms nuostatoms, mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas negali pervesti lėšų tol, kol neužtikrinta, kad būtų visiškai laikomasi šio straipsnio.

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai