+4. pants Līdzekļu pārvedumiem pievienotā informācija
---+4. pants 1
---+4. pants 2
---+4. pants 3
---+4. pants 4
---+4. pants 5
---+4. pants 6
|
4. pants Līdzekļu pārvedumiem pievienotā informācija
-
1. Pārskats
| Nosaukums |
Regulējums |
|
4. pants 1
|
1. Maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs nodrošina, ka līdzekļu pārvedumiem ir pievienota šāda informācija par maksātāju:
|
a)
|
maksātāja vārds/nosaukums;
|
|
b)
|
maksātāja maksājumu konta numurs;
|
|
c)
|
maksātāja adrese, tostarp valsts nosaukums, oficiāla personas dokumenta numurs un klienta identifikācijas numurs vai – alternatīvi – maksātāja dzimšanas datums un vieta; un
|
|
d)
|
atkarībā no tā, vai attiecīgajā maksājuma ziņojuma formātā ir vajadzīgais lauks, un ja maksātājs to nodrošina savam maksājumu pakalpojumu sniedzējam, maksātāja pašreizējais LEI vai, ja tāda nav, jebkurš pieejams līdzvērtīgs oficiāls identifikators.
|
|
|
4. pants 2
|
2. Maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs nodrošina, ka līdzekļu pārvedumiem ir pievienota šāda informācija par maksājuma saņēmēju:
|
a)
|
maksājuma saņēmēja vārds/nosaukums;
|
|
b)
|
maksājuma saņēmēja maksājumu konta numurs; un
|
|
c)
|
atkarībā no tā, vai attiecīgajā maksājuma ziņojuma formātā ir vajadzīgais lauks, un ja maksātājs to nodrošina savam maksājumu pakalpojumu sniedzējam, maksājuma saņēmēja pašreizējais LEI vai, ja tāda nav, jebkurš pieejams līdzvērtīgs oficiāls identifikators.
|
|
|
4. pants 3
|
3. Atkāpjoties no 1. punkta b) apakšpunkta un 2. punkta b) apakšpunkta, ja pārvedums netiek veikts uz maksājumu kontu vai no tā, maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs nodrošina, ka līdzekļu pārvedumam drīzāk pievieno unikālo darījuma identifikatoru, nevis maksājumu konta numuru.
|
|
4. pants 4
|
4. Pirms līdzekļu pārveduma veikšanas maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs verificē 1. punktā un, attiecīgā gadījumā, 3. punktā minētās informācijas pareizību, balstoties uz dokumentiem, datiem vai informāciju, kas iegūta no uzticama un neatkarīga avota.
|
|
4. pants 5
|
5. Šā panta 4. punktā minēto verifikāciju uzskata par izpildītu, ja piemērojams viens no turpmāk minētajiem nosacījumiem:
|
a)
|
maksātāja identitāte ir verificēta saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. pantu, un minētajā verifikācijā iegūtā informācija ir uzglabāta saskaņā ar minētās direktīvas 40. pantu;
|
|
b)
|
uz maksātāju attiecas Direktīvas (ES) 2015/849 14. panta 5. punkts.
|
|
|
4. pants 6
|
6. Neskarot 5. un 6. pantā paredzētos izņēmumus, maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs neveic nekādus līdzekļu pārvedumus, pirms ir nodrošināta pilnīga atbilstība šim pantam.
|
,
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
|