+4. cikk A pénzátutalásokat kísérő adatok
---+4. cikk 1
---+4. cikk 2
---+4. cikk 3
---+4. cikk 4
---+4. cikk 5
---+4. cikk 6

4. cikk A pénzátutalásokat kísérő adatok

1. Áttekintés

,
4. cikk 1

(1)   A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a pénzátutalást a fizető félre vonatkozó következő adatok kísérjék:

a)

a fizető fél neve;

b)

a fizető fél fizetési számlaszáma;

c)

a fizető fél címe – az ország nevét is feltüntetve –, hivatalos személyi okmányának száma, valamint ügyfél-azonosító száma, vagy – alternatív megoldásként – a fizető fél születési ideje és helye; és

d)

a fizető fél érvényes jogalany-azonosítója, vagy – annak hiányában – bármely más rendelkezésre álló, azzal egyenértékű hivatalos azonosítója, feltéve, hogy a pénzforgalmi üzenetformátumban rendelkezésre áll a szükséges mező, és a fizető fél megadja azt a pénzforgalmi szolgáltatójának.
4. cikk 2

(2)   A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a pénzátutalást a kedvezményezettre vonatkozó következő adatok kísérjék:

a)

a kedvezményezett neve;

b)

a kedvezményezett fizetési számlaszáma; és

c)

a kedvezményezett érvényes jogalany-azonosítója, vagy – annak hiányában – bármely más rendelkezésre álló, azzal egyenértékű hivatalos azonosítója, feltéve, hogy a pénzforgalmi üzenetformátumban rendelkezésre áll a szükséges mező, és a fizető fél megadja azt a pénzforgalmi szolgáltatójának.
4. cikk 3

(3)   Az (1) bekezdés b) pontjától és a (2) bekezdés b) pontjától eltérve, a nem fizetési számlára irányuló vagy nem fizetési számláról indított pénzátutalások esetében a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a pénzátutalást a fizetési számlaszám helyett egy egyedi ügyletazonosító kísérje.
4. cikk 4

(4)   A pénzátutalás előtt a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának megbízható és független forrásból származó dokumentumok, adatok vagy információk alapján ellenőriznie kell az (1) bekezdésben és adott esetben a (3) bekezdésben említett adatok helyességét.
4. cikk 5

(5)   Az e cikk (4) bekezdésében említett ellenőrzést megtörténtnek kell tekinteni, amennyiben a következők bármelyike fennáll:

a)

a fizető fél kilétét az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikkének megfelelően ellenőrizték, és az ellenőrzésből szerzett információ az említett irányelv 40. cikkének megfelelően tárolásra került;

b)

az (EU) 2015/849 irányelv 14. cikkének (5) bekezdése alkalmazandó a fizető félre.
4. cikk 6

(6)   Az 5. és a 6. cikkben meghatározott eltérések sérelme nélkül, a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója semmilyen pénzátutalást sem teljesíthet mindaddig, amíg nem gondoskodott az e cikknek való teljeskörű megfelelésről.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok