+Άρθρο 4 Πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών
---+Άρθρο 4 1
---+Άρθρο 4 2
---+Άρθρο 4 3
---+Άρθρο 4 4
---+Άρθρο 4 5
---+Άρθρο 4 6
|
Άρθρο 4 Πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 4 1
|
1. Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή εξασφαλίζει ότι οι μεταφορές χρηματικών ποσών συνοδεύονται από τα ακόλουθα στοιχεία του πληρωτή:
|
β)
|
τον αριθμό λογαριασμού πληρωμών του πληρωτή·
|
|
γ)
|
τη διεύθυνση του πληρωτή, η οποία περιλαμβάνει και το όνομα της χώρας, τον επίσημο αριθμό προσωπικού εγγράφου και τον αναγνωριστικό αριθμό πελάτη, ή, εναλλακτικά, την ημερομηνία και τον τόπο γέννησης του πληρωτή· και
|
|
δ)
|
εάν υπάρχει το αναγκαίο πεδίο στον σχετικό μορφότυπο μηνύματος πληρωμών, και εφόσον ο πληρωτής τον έχει γνωστοποιήσει στον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών του, τον εν ισχύι LEI του πληρωτή ή, αν δεν υπάρχει, οποιονδήποτε διαθέσιμο ισοδύναμο επίσημο αναγνωριστικό κωδικό.
|
|
|
Άρθρο 4 2
|
2. Ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή εξασφαλίζει ότι οι μεταφορές χρηματικών ποσών συνοδεύονται από τα ακόλουθα στοιχεία του δικαιούχου πληρωμής:
|
α)
|
το όνομα του δικαιούχου πληρωμής·
|
|
β)
|
τον αριθμό λογαριασμού πληρωμών του δικαιούχου πληρωμής· και
|
|
γ)
|
εάν υπάρχει το αναγκαίο πεδίο στον σχετικό μορφότυπο μηνύματος πληρωμών, και εφόσον ο πληρωτής τον έχει γνωστοποιήσει στον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών του, τον εν ισχύι LEI του δικαιούχου πληρωμής ή, αν δεν υπάρχει, οποιονδήποτε διαθέσιμο ισοδύναμο επίσημο αναγνωριστικό κωδικό.
|
|
|
Άρθρο 4 3
|
3. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1 στοιχείο β) και την παράγραφο 2 στοιχείο β), σε περίπτωση μεταφοράς που δεν πραγματοποιείται ούτε προς ούτε από λογαριασμό πληρωμών, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή εξασφαλίζει ότι η μεταφορά χρηματικών ποσών συνοδεύεται από αποκλειστικό αναγνωριστικό κωδικό συναλλαγής αντί τού αριθμού λογαριασμού πληρωμών.
|
|
Άρθρο 4 4
|
4. Πριν μεταφέρει χρηματικά ποσά, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή επαληθεύει την ακρίβεια των πληροφοριών της παραγράφου 1 και, ανάλογα με την περίπτωση, της παραγράφου 3, βάσει εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών προερχόμενων από αξιόπιστη και ανεξάρτητη πηγή.
|
|
Άρθρο 4 5
|
5. Η επαλήθευση βάσει της παραγράφου 4 του παρόντος άρθρου θεωρείται ότι έχει διενεργηθεί εάν ισχύει μία από τις ακόλουθες συνθήκες:
|
α)
|
η ταυτότητα του πληρωτή έχει επαληθευθεί σύμφωνα με το άρθρο 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 και τα στοιχεία που προέκυψαν από την εν λόγω επαλήθευση έχουν διατηρηθεί σύμφωνα με το άρθρο 40 της εν λόγω οδηγίας·
|
|
β)
|
το άρθρο 14 παράγραφος 5 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 ισχύει για τον πληρωτή.
|
|
|
Άρθρο 4 6
|
6. Με την επιφύλαξη των παρεκκλίσεων που προβλέπονται στα άρθρα 5 και 6, ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή απαγορεύεται να διενεργεί μεταφορές χρηματικών ποσών πριν βεβαιωθεί για την πλήρη συμμόρφωση προς το παρόν άρθρο.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|