+Článok 4 Údaje sprevádzajúce prevody finančných prostriedkov
---+Článok 4 1
---+Článok 4 2
---+Článok 4 3
---+Článok 4 4
---+Článok 4 5
---+Článok 4 6

Článok 4 Údaje sprevádzajúce prevody finančných prostriedkov

-

1. Prehľad

,
Článok 4 1

1.   Poskytovateľ platobných služieb platiteľa zabezpečí, aby prevody finančných prostriedkov sprevádzali tieto údaje o platiteľovi:

a)

meno platiteľa;

b)

číslo platobného účtu platiteľa;

c)

adresa platiteľa vrátane názvu krajiny, číslo oficiálneho osobného dokladu a identifikačné číslo klienta alebo alternatívne dátum a miesto narodenia platiteľa; a

d)

ak existuje potrebná kolónka v príslušnom formáte platobných správ a ak platiteľ tento údaj poskytne svojmu poskytovateľovi platobných služieb, súčasný LEI platiteľa alebo, ak takýto identifikátor neexistuje, akýkoľvek dostupný rovnocenný oficiálny identifikátor.
Článok 4 2

2.   Poskytovateľ platobných služieb platiteľa zabezpečí, aby prevody finančných prostriedkov sprevádzali tieto údaje o príjemcovi:

a)

meno príjemcu;

b)

číslo platobného účtu príjemcu; a

c)

ak existuje potrebná kolónka v príslušnom formáte platobných správ a ak platiteľ tento údaj poskytne svojmu poskytovateľovi platobných služieb, súčasný LEI príjemcu alebo, ak takýto identifikátor neexistuje, akýkoľvek dostupný rovnocenný oficiálny identifikátor.
Článok 4 3

3.   Odchylne od odseku 1 písm. b) a odseku 2 písm. b) v prípade prevodu, ktorý nebol uskutočnený na platobný účet alebo z platobného účtu, poskytovateľ platobných služieb platiteľa zabezpečí, aby bol prevod finančných prostriedkov sprevádzaný namiesto čísla platobného účtu jedinečným identifikačným kódom transakcie.
Článok 4 4

4.   Pred tým, ako poskytovateľ platobných služieb platiteľa prevedie finančné prostriedky, overí správnosť údajov uvedených v odseku 1 a náležitých prípadoch v odseku 3 na základe dokumentov, údajov alebo informácií získaných zo spoľahlivého a nezávislého zdroja.
Článok 4 5

5.   Overovanie uvedené v odseku 4 tohto článku sa považuje za vykonané, ak je splnená niektorá z týchto podmienok:

a)

totožnosť platiteľa bola overená v súlade s článkom 13 smernice (EÚ) 2015/849 a údaje získané na základe uvedeného overenia sa uchovávajú v súlade s článkom 40 uvedenej smernice;

b)

na platiteľa sa vzťahuje článok 14 ods. 5 smernice (EÚ) 2015/849.
Článok 4 6

6.   Bez toho, aby boli dotknuté výnimky uvedené v článkoch 5 a 6, poskytovateľ platobných služieb platiteľa nesmie vykonať žiadny prevod finančných prostriedkov pred tým, ako zabezpečí úplný súlad s týmto článkom.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy