+Artikel 4 Uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel
---+Artikel 4 1
---+Artikel 4 2
---+Artikel 4 3
---+Artikel 4 4
---+Artikel 4 5
---+Artikel 4 6
|
Artikel 4 Uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel
-
1. Översikt
| Rubrik |
Reglering |
|
Artikel 4 1
|
1. Betalarens betaltjänstleverantör ska se till att överföringar av medel åtföljs av följande uppgifter om betalaren:
|
b)
|
Betalarens betalkontonummer.
|
|
c)
|
Betalarens adress, inbegripet landets namn, officiella personliga dokumentnummer, och kundnummer eller, alternativt, betalarens födelsedatum och födelseort.
|
|
d)
|
Betalarens aktuella LEI-kod, under förutsättning att det nödvändiga fältet finns i det relevanta formatet för betalningsmeddelanden, och om betalaren tillhandahåller den koden till sin betaltjänstleverantör, eller, om sådan saknas, annan tillgänglig likvärdig officiell identifieringskod.
|
|
|
Artikel 4 2
|
2. Betalarens betaltjänstleverantör ska se till att överföringar av medel åtföljs av följande uppgifter om betalningsmottagaren:
|
a)
|
Betalningsmottagarens namn.
|
|
b)
|
Betalningsmottagarens betalkontonummer.
|
|
c)
|
Betalarens aktuella LEI-kod, förutsatt att det nödvändiga fältet finns i det relevanta formatet för betalningsmeddelanden, och om den uppges av betalaren till sin betaltjänstleverantör eller, om sådan saknas, annan tillgänglig likvärdig officiell identifieringskod.
|
|
|
Artikel 4 3
|
3. Genom undantag från punkterna 1 b och 2 b, i fall där en överföring inte görs till eller från ett betalkonto, ska betalarens betaltjänstleverantör se till att överföringen av medel åtföljs av en unik transaktionsidentifierare i stället för betalkontonummer.
|
|
Artikel 4 4
|
4. Innan betalarens betaltjänstleverantör överför medel ska denne kontrollera riktigheten i de uppgifter som avses i punkt 1, och om tillämpligt i punkt 3, på grundval av handlingar, uppgifter eller upplysningar från en tillförlitlig och oberoende källa.
|
|
Artikel 4 5
|
5. Den kontroll som avses i punkt 4 i denna artikel ska anses ha ägt rum när något av följande tillämpas:
|
a)
|
betalarens identitet har kontrollerats i enlighet med artikel 13 i direktiv (EU) 2015/849 och uppgifterna från kontrollen har lagrats i enlighet med artikel 40 i det direktivet,
|
|
b)
|
betalaren omfattas av artikel 14.5 i direktiv (EU) 2015/849.
|
|
|
Artikel 4 6
|
6. Utan att det påverkar de undantag som anges i artiklarna 5 och 6 ska betalarens betaltjänstleverantör inte verkställa en överföring av medel förrän kraven i den här artikeln har fullgjorts i sin helhet.
|
,
1.1 Referenser
1.2 Identifierade krav
1.3 Relaterade standarder
2. Identifierade krav
3. Relaterade standarder
|