+Članak 4. Informacije koje se prilažu prijenosu novčanih sredstava
---+Članak 4. 1
---+Članak 4. 2
---+Članak 4. 3
---+Članak 4. 4
---+Članak 4. 5
---+Članak 4. 6

Članak 4. Informacije koje se prilažu prijenosu novčanih sredstava

-

1. Pregled

,
Članak 4. 1

1.   Platiteljev pružatelj platnih usluga osigurava da prijenosima novčanih sredstava budu priložene sljedeće informacije o platitelju:

(a)

ime platitelja;

(b)

platiteljev broj računa za plaćanje;

(c)

adresa platitelja, uključujući ime zemlje, broj službenog osobnog dokumenta i identifikacijski broj stranke ili, alternativno, datum i mjesto rođenja platitelja; i

(d)

ako u relevantnom formatu poruke o plaćanju postoji potrebno polje i ako ga je platitelj dostavio svojem pružatelju platnih usluga, postojeći LEI platitelja ili, u nedostatku istog, bilo koja druga dostupna jednakovrijedna službena identifikacijska oznaka.
Članak 4. 2

2.   Platiteljev pružatelj platnih usluga osigurava da prijenosima novčanih sredstava budu priložene sljedeće informacije o primatelju:

(a)

ime primatelja;

(b)

primateljev broj računa za plaćanje; i

(c)

ako u relevantnom formatu poruke o plaćanju postoji potrebno polje i ako ga je platitelj dostavio svojem pružatelju platnih usluga, postojeći LEI primatelja ili, u nedostatku istog, bilo koja druga dostupna jednakovrijedna službena identifikacijska oznaka.
Članak 4. 3

3.   Odstupajući od stavka 1. točke (b) i stavka 2. točke (b), u slučaju da se prijenos ne izvršava na račun za plaćanje ni s njega, platiteljev pružatelj platnih usluga osigurava da prijenosu novčanih sredstava bude priložena jedinstvena identifikacijska oznaka transakcije, umjesto broja računa za plaćanje.
Članak 4. 4

4.   Prije prijenosa novčanih sredstava platiteljev pružatelj platnih usluga provjerava točnost informacija iz stavka 1. i prema potrebi iz stavka 3., na temelju dokumenata, podataka ili informacija iz pouzdanog i neovisnog izvora.
Članak 4. 5

5.   Smatra se da je provjera iz stavka 4. ovog članka obavljena ako je primjenjivo jedno od sljedećeg:

(a)

identitet platitelja provjeren je u skladu s člankom 13. Direktive (EU) 2015/849 i informacije dobivene na temelju te provjere čuvaju se u skladu s člankom 40. te direktive;

(b)

članak 14. stavak 5. Direktive (EU) 2015/849 primjenjuje se na platitelja.
Članak 4. 6

6.   Ne dovodeći u pitanje odstupanja predviđena u člancima 5. i 6., platiteljev pružatelj platnih usluga ne izvršava prijenos novčanih sredstava prije nego što osigura potpunu usklađenost s ovim člankom.

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi