+Articolul 4 Informațiile care însoțesc transferurile de fonduri
---+Articolul 4 1
---+Articolul 4 2
---+Articolul 4 3
---+Articolul 4 4
---+Articolul 4 5
---+Articolul 4 6
|
Articolul 4 Informațiile care însoțesc transferurile de fonduri
1. Prezentare generală
| Titlu |
Reglementare |
|
Articolul 4 1
|
(1) Prestatorul de servicii de plată al plătitorului se asigură că transferurile de fonduri sunt însoțite de următoarele informații cu privire la plătitor:
|
(b)
|
numărul de cont de plăți al plătitorului;
|
|
(c)
|
adresa plătitorului, inclusiv denumirea țării, numărul documentului personal oficial și numărul de identificare al clientului sau, alternativ, data și locul nașterii plătitorului; și
|
|
(d)
|
LEI actual al plătitorului, sub rezerva existenței câmpului necesar în formatul mesajului de plată relevant și în cazul în care plătitorul furnizează această informație prestatorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice identificator oficial echivalent disponibil.
|
|
|
Articolul 4 2
|
(2) Prestatorul de servicii de plată al plătitorului se asigură că transferurile de fonduri sunt însoțite de următoarele informații cu privire la beneficiarul plății:
|
(a)
|
numele beneficiarului plății;
|
|
(b)
|
numărul de cont de plăți al beneficiarului plății; și
|
|
(c)
|
LEI actual al beneficiarului plății, sub rezerva existenței câmpului necesar în formatul mesajului de plată relevant și în cazul în care plătitorul furnizează această informație prestatorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice identificator oficial echivalent disponibil.
|
|
|
Articolul 4 3
|
(3) Prin derogare de la alineatul (1) litera (b) și de la alineatul (2) litera (b), în cazul unui transfer care nu se efectuează către sau dintr-un cont de plăți, prestatorul de servicii de plată al plătitorului se asigură că transferul de fonduri este însoțit de un cod unic de identificare a tranzacției în locul numărului de cont de plăți.
|
|
Articolul 4 4
|
(4) Înainte de a transfera fondurile, prestatorul de servicii de plată al plătitorului verifică exactitatea informațiilor menționate la alineatul (1) și, dacă este cazul, la alineatul (3), pe baza documentelor, a datelor sau a informațiilor obținute dintr-o sursă fiabilă și independentă.
|
|
Articolul 4 5
|
(5) Verificarea menționată la alineatul (4) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiții:
|
(a)
|
identitatea plătitorului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informațiile obținute în urma verificării respective au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
|
|
(b)
|
plătitorului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
|
|
|
Articolul 4 6
|
(6) Fără a aduce atingere derogărilor prevăzute la articolele 5 și 6, prestatorului de servicii de plată al plătitorului i se interzice să execute orice transfer de fonduri înainte de a asigura respectarea deplină a prezentului articol.
|
,
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
|