+Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2021/02 podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnosti
------+Status těchto obecných pokynů
---------+1. Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané podle článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 . V …
---------+2. Obecné pokyny formulují názor orgánu EBA na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému …
------+Oznamovací povinnost
---------+3. Podle čl. 16 odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 musí příslušné orgány do 28.08.2024 orgánu EBA …
---------+4. Oznámení budou zveřejněna na internetových stránkách orgánu EBA v souladu s čl. 16 odst. 3.
---+2. Předmět, oblast působnosti a definice
------+Subjekty, na které se tyto obecné pokyny vztahují
---------+5. Tyto obecné pokyny jsou určeny úvěrovým a finančním institucím ve smyslu čl. 3 bodů 1 a 2 …
---+3. Provádění
------+Datum použití
---------+6. Tyto obecné pokyny se použijí ode dne 30. prosince 2024.
---+4. Změny
------+(i) Změna názvu obecných pokynů
---------+7. Název obecných pokynů se nahrazuje tímto: „Obecné pokyny EBA/2021/02 podle směrnice (EU) …
------+(ii) Změny oddílu „Předmět, oblast působnosti a definice“
---------+8. V odstavci 12 se úvodní věta nahrazuje tímto: „Není - li stanoveno jinak, mají pojmy používané a …
---------+9. V odstavci 12 se zrušují písmena f) a m).
------+(iii) Změny Obecného pokynu č. 1: Posouzení rizik: hlavní zásady pro všechny podniky
---------+10. V obecném pokynu 1.7 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) Pokud podnik zavádí nové …
------+(iv) Změny Obecného pokynu č. 2: Identifikace rizikových faktorů praní peněz a financování terorismu
---------+11. V obecném pokynu 2.4 se písmeno b) nahrazuje tímto: „b) Má klient nebo skutečný majitel vazby …
------+(v) Změny Obecného pokynu č. 4: Opatření hloubkové kontroly prováděná všemi podniky
---------+12. V obecném pokynu 4.29 se úvodní věta nahrazuje tímto: „4.29 Při plnění svých povinností podle …
---------+13. Obecný pokyn 4.35 se nahrazuje tímto: „4.35 Je - li externím poskytovatelem firma usazená v …
---------+14. V obecném pokynu 4.60 se písmeno a) nahrazuje tímto: „a) se liší od transakcí, které by podnik …
---------+15. V obecném pokynu 4.61 se písmeno a) nahrazuje tímto: „a) přijetí náležitých a vhodných opatření …
---------+16. V obecném pokynu 4.74 se písmeno b) nahrazuje tímto: „b) zda budou transakce sledovat manuálně …
---------+17. V obecném pokynu 4.74 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) zda je použití pokročilých …
------+(vi) Změny Obecného pokynu č. 6: Školení
---------+18. V obecném pokynu 6.2 se písmeno c) nahrazuje tímto: „c) způsob, jak rozpoznat podezřelé nebo …
---------+19. V obecném pokynu 6.2 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) způsob, jak používat …
------+(vii) Změny Obecného pokynu č. 8: Odvětvové pokyny pro korespondenční vztahy
---------+20. V obecném pokynu 8.6 se písmeno d) nahrazuje tímto: „d) Respondenční banka významně podniká v …
---------+21. V obecném pokynu 8.6 se doplňuje nové písmeno, které zní: „h) účet IBAN poskytnutý …
---------+22. V obecném pokynu 8.8 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) Respondenční banka není schopna s …
---------+23. V obecném pokynu 8.17 se písmena a) a c) nahrazují tímto: „a) shromáždily dostatek informací o …
------+(viii) Změny Obecného pokynu č. 9: Odvětvový pokyn pro retailové
---------+24. Obecný pokyn 9.3 se nahrazuje tímto: „9.3. Banky by měly zohlednit, kromě rizikových faktorů a …
---------+25. Obecný pokyn 9.16 se nahrazuje tímto: „9.16 Pokud si klient banky otevře „sdružený/souhrnný …
---------+26. Obecný pokyn 9.17 se nahrazuje tímto: „9.17 Pokud banka na základě svého posouzení rizik praní …
---------+27. V obecném pokynu 9.18 se úvodní věta nahrazuje tímto: „9.18. Nicméně v rozsahu, který dovolují …
---------+28. Záhlaví obecných pokynů 9.20 až 9.24 se nahrazuje tímto: „Klienti, kteří nabízejí služby …
---------+29. Obecné pokyny 9.20 až 9.23 se zrušují.
---------+30. Vkládají se nové obecné pokyny 9.20 a 9.21, které znějí: „9.20 Při navázání obchodního vztahu s …
------+banky
---------+31. Obecný pokyn 10.2 se nahrazuje tímto: „10.2. Podniky, které vydávají elektronické peníze, by …
------+(ix) Změny Obecného pokynu č. 10: Odvětvový pokyn pro vydavatele elektronických peněz
---------+32. Obecný pokyn 15.1 se nahrazuje tímto: „15.1. Investiční podniky podle vymezení v čl. 4 odst. 1 …
------+(x) Změny Obecného pokynu č. 15: Odvětvový pokyn pro investiční podniky
---------+33. V obecném pokynu 17.4 se písmeno i) nahrazuje tímto: „i) Poskytovatel služeb skupinového …
---------+34. V obecném pokynu 17.6 se písmeno b) nahrazuje tímto: „b) Investor nebo vlastník projektu …
---------+35. Vkládá se nový obecný pokyn č. 21, který zní:
------+(xi) Změny Obecného pokynu č. 17 Odvětvový pokyn pro regulované platformy skupinového financování
------+(xii) „Obecný pokyn č. 21: Odvětvový pokyn pro poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy
------+Rizikové faktory
 English - European Union - Financial Industry -

Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2021/02 podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“) (EBA/GL/2024/01)

Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2021/02 podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Přehled

,
1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnosti

1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnosti
2. Předmět, oblast působnosti a definice

2. Předmět, oblast působnosti a definice
3. Provádění

3. Provádění
4. Změny

4. Změny

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy

Propojené úkoly

Vazby
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/