23. V obecném pokynu 8.17 se písmena a) a c) nahrazují tímto: „a) shromáždily dostatek informací o …

V obecném pokynu 8.17 se písmena a) a c) nahrazují tímto:

„a) shromáždily dostatek informací o této respondenční instituci, aby plně porozuměly povaze jejího podnikání a určily rozsah, v jakém je obchodní činnost korespondenční banky vlivem podnikání respondenční banky vystavena vyššímu riziku praní peněz. Mělo by to znamenat i přijetí kroků k pochopení a posouzení povahy rizik klientské základny respondenční banky (v případě potřeby dotazováním na klienty u respondenční banky) a druhů činností, které bude respondenční banka prostřednictvím korespondenčního účtu vykonávat, nebo případně druhu kryptoaktiv, s nimiž bude respondenční poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy provádět transakce prostřednictvím korespondenčního účtu.“

„c) zhodnotily kontroly prováděné respondenční institucí s ohledem na boj proti praní peněz a financování terorismu. Z toho vyplývá, že korespondenční banka by měla provést kvalitativní posouzení kontrolního rámce pro boj proti praní peněz a financování terorismu respondenční banky, a nejenom získat kopii strategií a postupů v oblasti boje proti praní peněz respondenční banky. Toto posouzení by mělo zahrnovat zavedené nástroje pro sledování transakcí, aby bylo zajištěno, že jsou přiměřené pro druh činnosti vykonávané respondenční bankou. Toto posouzení by mělo být příslušně zdokumentováno. V souladu s přístupem založeným na posouzení míry rizika, pokud je riziko obzvláště vysoké a pokud je objem korespondenčních bankovních transakcí velký, by korespondenční banka měla uvážit návštěvy na místě a/nebo provádění ověřování, aby zajistila, že strategie v oblasti boje proti praní peněz jsou účinně prováděny.“

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/