(vii) Změny Obecného pokynu č. 8: Odvětvové pokyny pro korespondenční vztahy

V obecném pokynu 8.6 se písmeno d) nahrazuje tímto:

„d) Respondenční banka významně podniká v odvětvích, která jsou spojena s vyšším rizikem praní peněz a financování terorismu. Respondenční banka například:

• i. významně podniká v oblasti převodu finančních prostředků;
• ii. podniká jménem některých subjektů zabývajících se poukazováním peněz nebo směnáren;
• iii. podniká jménem poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy nebo s poskytovateli těchto služeb, vyjma poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy, kteří jsou regulováni podle nařízení (EU) 2023/1114³ a kteří jsou vázáni režimem regulace a dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, který je méně spolehlivý než režim uvedený ve směrnici (EU) 2015/849, nebo nepodléhají žádným povinnostem v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;
• iv. významně podniká jménem poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy, jejichž obchodní model je zaměřen na poskytování produktů a služeb popsaných v obecném pokynu 21.3 písm. d);
• v. podniká s jinými státními příslušníky nebo
• vi. v jiné měně, než je měna, kterou používá země, ve které má sídlo.“

³ Nařízení (EU) 2023/1114 o trzích kryptoaktiv a o změně nařízení (EU) č. 1093/2010 a (EU) č. 1095/2010 a směrnic 2013/36/EU a (EU) 2019/1937.

V obecném pokynu 8.6 se doplňuje nové písmeno, které zní:

„h) účet IBAN poskytnutý respondenčním poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy, na který přijímá peněžní prostředky v úřední měně⁴ od klientů, je veden na jméno a ve vlastnictví společnosti, která není společností respondenčního poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy, ani o ní není známo, že by byla s respondenčním poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy jakkoli spojena.“

⁴ V čl. 3 bodu 8 nařízení (EU) 2023/1114 je úřední měna definována jako úřední měna země, vydávaná centrální bankou nebo jiným měnovým orgánem.

V obecném pokynu 8.8 se doplňuje nové písmeno, které zní:

„d) Respondenční banka není schopna s dostatečnou mírou jistoty ověřit, zda její klienti nemají sídlo v jurisdikcích uvedených v písmenu a) obecného pokynu 8.8, a to ani prostřednictvím ověření adres internetového protokolu (IP) svých klientů nebo jinými prostředky v případech, kdy to vyžadují strategie a postupy respondenční banky.“

V obecném pokynu 8.17 se písmena a) a c) nahrazují tímto:

„a) shromáždily dostatek informací o této respondenční instituci, aby plně porozuměly povaze jejího podnikání a určily rozsah, v jakém je obchodní činnost korespondenční banky vlivem podnikání respondenční banky vystavena vyššímu riziku praní peněz. Mělo by to znamenat i přijetí kroků k pochopení a posouzení povahy rizik klientské základny respondenční banky (v případě potřeby dotazováním na klienty u respondenční banky) a druhů činností, které bude respondenční banka prostřednictvím korespondenčního účtu vykonávat, nebo případně druhu kryptoaktiv, s nimiž bude respondenční poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy provádět transakce prostřednictvím korespondenčního účtu.“

„c) zhodnotily kontroly prováděné respondenční institucí s ohledem na boj proti praní peněz a financování terorismu. Z toho vyplývá, že korespondenční banka by měla provést kvalitativní posouzení kontrolního rámce pro boj proti praní peněz a financování terorismu respondenční banky, a nejenom získat kopii strategií a postupů v oblasti boje proti praní peněz respondenční banky. Toto posouzení by mělo zahrnovat zavedené nástroje pro sledování transakcí, aby bylo zajištěno, že jsou přiměřené pro druh činnosti vykonávané respondenční bankou. Toto posouzení by mělo být příslušně zdokumentováno. V souladu s přístupem založeným na posouzení míry rizika, pokud je riziko obzvláště vysoké a pokud je objem korespondenčních bankovních transakcí velký, by korespondenční banka měla uvážit návštěvy na místě a/nebo provádění ověřování, aby zajistila, že strategie v oblasti boje proti praní peněz jsou účinně prováděny.“