+4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
---+4.1 Interne politikker og procedurer
------+9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde politikker og procedurer for at …
------+10. Disse politikker og procedurer bør, når de er gennemført, sætte kredit- og …
------+11. Ud over bestemmelserne i afsnit 4.2.4 i EBA's retningslinjer for compliance officers bør …
------+12. Kredit- og finansieringsinstituttets ledelsesorgan bør godkende politikkerne og -procedurerne …
------+13. Når kredit- og finansieringsinstitutterne overvejer, om de skal indføre en ny løsning til …
------+14. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte omfanget …
------+15. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 14, litra a), d) og e), for …
------+16. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør over for deres kompetente myndighed kunne …
------+17. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør først begynde at anvende en løsning med …
------+18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af …
------+19. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres procedurer og processer fastsætte afhjælpende …
------+20. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør overveje hvilken metode, der er den mest effektive …
------+21. Dette afsnit finder også anvendelse, når der anvendes fuldautomatiske løsninger med …
------+22. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør over for deres kompetente myndighed kunne godtgøre …
---+4.2 Tilvejebringelse af oplysninger
------+23. Ud over punkterne i stk. 9 bør kredit- og finansieringsinstitutterne i deres politikker og …
------+24. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at: a) de oplysninger, der indhentes gennem …
------+25. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 24, for at være opfyldt, hvis …
------+26. De dokumenter og oplysninger, der indsamles i forbindelse med fjernidentifikationsprocessen, og …
------+27. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker, jf. afsnit 4.1.1, stk. 9 …
------+28. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde passende mekanismer til at …
------+29. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne fjernidentificerer kunder, der er juridiske enheder …
------+30. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at fjernidentificeringsløsningen har …
------+31. For fysiske personer, der handler på vegne af en juridisk person, bør kredit- og …
------+32. Når kredit- og finansieringsinstitutterne vurderer og, hvor det er relevant, indhenter …
---+4.3 Dokumentets ægthed og integritet
------+33. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne accepterer gengivelser af et originaldokument og …
------+34. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender funktioner til automatisk at læse …
------+35. I situationer, hvor det udstyr, som kunderne bruger til at bevise deres identitet, gør det …
------+36. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør under kontrolprocessen kontrollere eventuelle …
------+37. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan …
---+4.4 Matchning af kundeidentitet som led i verifikationsprocessen
------+38. Fjernidentificeringsløsninger, der gennemføres af kredit- og finansieringsinstitutterne, bør …
------+39. Hvis fjernidentificeringsløsningen indebærer brug af biometriske data til at kontrollere …
------+40. I situationer, hvor den fremlagte dokumentation er af utilstrækkelig kvalitet, som resulterer i …
------+41. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender uovervågede fjernidentificeringsløsninger …
------+42. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger …
------+43. Hvor det er muligt, bør kredit- og finansieringsinstitutterne anvende …
------+44. Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af …
------+45. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 38-43 for at være opfyldt …
---+4.5 Anvendelse af tredjeparter og outsourcing
------+46. Ud over de punkter, der er omhandlet i stk. 9, bør kredit- og finansieringsinstitutterne i …
------+47. Ud over EBA's retningslinjer for risikofaktorer , navnlig retningslinje 2.20-2.21 og 4.32-4.37 …
------+48. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne outsourcer hele eller dele af processen vedrørende …
------+49. Hvis den outsourcede tjenesteudbyder lagrer kundedata, herunder, men ikke begrænset til …
---+4.6 Styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici
------+50. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør identificere og styre deres IKT-risici og …
------+51. Ud over at opfylde kravene i EBA's retningslinjer for styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici …
------+52. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør stille et sikkert adgangspunkt til rådighed for start …
------+53. Hvis der anvendes en multifunktionel anordning til at udføre fjernidentificeringsprocessen, bør …
---+4.7 Overholdelse af disse retningslinjer, når kredit- og finansieringsinstitutterne anvender tillidstjenester og nationale identifikationsprocesser som omhandlet i artikel 13, stk. 1, litra a), i direktiv (EU) 2015/849
------+54. Kredit- og finansieringsinstitutterne kan anvende relevante tillidstjenester og elektroniske …
|
4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
1. Oversigt
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|