14. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte omfanget …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte omfanget af denne forundersøgelse, hvilke tiltag, der skal træffes, og kravene til dokumentation, hvilket mindst skal omfatte:

• a) en vurdering af løsningens tilstrækkelighed med hensyn til at indsamle fuldstændige og nøjagtige data og dokumenter samt af informationskildernes pålidelighed og uafhængighed
• b) en vurdering af, hvordan løsningen med fjernidentificering af nye kunder påvirker risici for hele virksomheden, herunder risici for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme og operationelle, omdømmemæssige og juridiske risici
• c) mulige foranstaltninger for at mindske de risici, der er identificeret i vurderingen i henhold til litra b)
• d) test til vurdering af risikoen for lookalike-svindel, herunder risici for identitetssvindel og andre risici i forbindelse med informations- og kommunikationsteknologi ("IKT") og sikkerhedsrisici, i overensstemmelse med punkt 43 i EBA's retningslinjer for styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici⁵
• e) en end-to-end-test af løsningens funktionsmåde rettet mod kunder, produkter og tjenesteydelser, der er identificeret i politikkerne og procedurerne for fjernidentificering af kunder.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.