18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af kunder for at sikre, at den fungerer i overensstemmelse med kredit- og finansieringsinstitutternes forventninger. De bør supplere deres politikker og procedurer som beskrevet i punkt 9 med en beskrivelse af som minimum:

• a) de foranstaltninger, de vil træffe for at sikre, at de oplysninger, der indsamles under processen med fjernindentificering af kunder løbende holder en kvalitet, en grad af fuldstændighed, nøjagtighed og tilstrækkelighed, der står i et rimeligt forhold til de risici for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, som kredit- og finansieringsinstituttet er eksponeret for
• b) omfanget og hyppigheden af sådanne regelmæssige revisioner
• c) de omstændigheder, der vil udløse ad hoc-revisioner, som mindst bør omfatte:
• a. ændringer af kredit- og finansieringsinstituttets risikoeksponering for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
• b. mangler med hensyn til hvordan løsningen fungerer, som opdages i forbindelse med overvågnings-, revisions- eller tilsynsaktiviteter
• c. en formodet stigning i antallet af forsøg på svig
• d. ændringer af de retlige eller reguleringsmæssige rammer.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.