44. Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af …

Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der er forbundet med forretningsforbindelsen, bør kredit- og finansieringsinstitutterne anvende en eller flere af følgende kontroller eller en tilsvarende foranstaltning for at gøre verifikationsprocessens mere pålidelig. Disse kontroller eller foranstaltninger kan omfatte, men er ikke begrænset til, følgende:

• a) Den første indbetaling trækkes fra en betalingskonto, som kunden er eneindehaver af eller en af indehaverne af hos et kredit- eller finansieringsinstitut, der er reguleret inden for EØS, eller et kredit- eller finansieringsinstitut i et tredjeland, der har krav til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, som ikke er mindre strenge end kravene der følger af direktiv (EU) 2015/849.
• b) Der sendes en tilfældigt genereret kode til kunden, så denne kan bekræfte sin tilstedeværelse under fjernverificeringsprocessen. Koden bør være en engangs- og tidsbegrænset kode.
• c) Der indsamles biometriske data for at sammenligne dem med data indsamlet gennem andre uafhængige og pålidelige kilder.
• d) Telefonisk kontakt med kunden.
• e) Direkte fremforsendelse af meddelelse (både elektronisk og pr. post) til kunden.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.