+Definitioner
---+7. Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849 …

Definitioner

Definitioner

1. Oversigt

,
7. Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849 …

Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849, samme betydning i retningslinjerne. I disse retningslinjer finder følgende definitioner endvidere anvendelse:

DeriskingAfvisning af at indgå eller en beslutning om at afvikle forretningsforbindelser med individuelle kunder eller kategorier af kunder, som er forbundet med højere ML/TF-risiko, eller afvisning af at gennemføre transaktioner med højere ML/TF-risiko.
ML/TF-risikoSandsynligheden for, at ML/TF finder sted, og indvirkningen heraf.
ML/TF-risikofaktorerVariabler, der hver for sig eller kombineret kan øge eller mindske ML/TF-risikoen.
Risikobaseret tilgangEn tilgang, hvorved de kompetente myndigheder og kredit- og finansieringsinstitutter identificerer, vurderer og får kendskab til de ML/TF-risici, som institutterne er eksponeret for, og træffer AML/CFT-foranstaltninger, som står i forhold til de pågældende risici.
Jurisdiktioner, der er forbundet med højere ML/TF-risikoLande, der på grundlag af en vurdering af risikofaktorerne i afsnit I i disse retningslinjer indebærer en højere ML/TF-risiko. Dette udelukker "højrisikotredjelande", der er identificeret som lande med strategiske mangler i deres AML/CFT-ordning, og som udgør en betydelig trussel mod Unionens finansielle system (artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849).

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.