+Definizioni
---+7. Se non diversamente specificato, i termini utilizzati e definiti nella direttiva (UE) 2015/849 …
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Definizioni
Definizioni
1. Panoramica
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Regolamentazione |
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7. Se non diversamente specificato, i termini utilizzati e definiti nella direttiva (UE) 2015/849 …
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Se non diversamente specificato, i termini utilizzati e definiti nella direttiva (UE) 2015/849 | hanno lo stesso significato orientamenti, si applicano le definizioni | nei presenti orientamenti. Inoltre, ai fini dei presenti seguenti: | | Approccio basato sul rischio | Approccio in base al quale le autorità competenti, gli enti creditizi e gli istituti finanziari individuano, valutano e comprendono i rischi di ML/TF cui sono esposti e adottano misure di AML/CFT commisurate a tali rischi. | | Fattori di rischio di ML/TF | Variabili che, singolarmente o congiuntamente, possono accrescere o ridurre il rischio di ML/TF. | | Ordinamenti associati a un rischio più elevato di ML/TF | Paesi che, sulla base di una valutazione dei fattori di rischio di cui al titolo I dei presenti orientamenti, |
(2 ) Direttiva 2014/92/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 luglio 2014, sulla comparabilità delle spese relative al conto di pagamento, sul trasferimento del conto di pagamento e sull’accesso al conto di pagamento con caratteristiche di base (GU L 257 del 28.8.2014, pagg. 214-246). | Rischio di ML/TF | presentano un rischio più elevato di ML/TF. Tale definizione esclude i «paesi terzi ad alto rischio», per i quali sono emerse carenze strategiche nei rispettivi regimi di AML/CFT che pongono minacce significative al sistema finanziario dell’Unione [articolo 9 della direttiva (UE) 2015/849]. Probabilità che abbiano luogo attività di ML/TF e loro ripercussioni. | | De-risking | Rifiuto di avviare o decisione di cessare rapporti continuativi con singoli clienti o categorie di clienti associati a un rischio maggiore di ML/TF o rifiuto di effettuare operazioni caratterizzate da un rischio maggiore di ML/TF. |
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1.1 Riferimenti
1.2 Requisiti identificati
1.3 Standard correlati
2. Requisiti identificati
Requisiti
| Fonte |
Requisito |
3. Standard correlati
- EBA -
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