+Vymedzenie pojmov
---+7. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici ( EÚ) 2015/849 majú v týchto …

Vymedzenie pojmov

1. Prehľad

7. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici ( EÚ) 2015/849 majú v týchto …

Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici ( EÚ) 2015/849 majú v týchto usmerneniach rovnaký význam. Na účely týchto usmernení sa okrem toho uplatňuje toto vymedzenie pojmov:

Znižovanie rizika (de- risking)	odmietnutie nadviazať alebo rozhodnutie ukončiť obchodné vzťahy s jednotlivými klientmi alebo kategóriami klientov spojených s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu alebo odmietnuť vykonanie transakcií s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu	pravdepodobnosť, že dôjde k praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu, a vplyv takejto činnosti.
Rizikové faktory prania špinavých peňazí a financovania terorizmu	premenné, ktoré môžu samostatne či v kombinácii zvýšiť alebo znížiť riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Prístup založený na riziku (rizikovo-orientovaný prístup)	je prístup, pomocou ktorého príslušné orgány a úverové a finančné inštitúcie identifikujú, hodnotia a chápu riziká prania špina vých peňazí a financovania terorizmu, ktorým sú inštitúcie vystavené, a prijímajú opatrenia v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré sú primerané týmto rizikám.
Jurisdikcie spojené s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu	sú krajiny, ktoré na základe hodnotenia rizikových faktorov stanovených v Hlave I týchto usmernení predstavujú vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tento pojem nezahŕňa „vysokorizikové tretie krajiny“ vymedzené ako krajiny, ktoré majú strategické nedostatky vo svojom mechanizme boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, predstavujúce významnú hrozbu pre finančný systém Únie [článok 9 smernice (EÚ) 2015/849].

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky
Zdroj	Požiadavka

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
Zdroj	Požiadavka

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.