+Definicje
---+7. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają …
|
Definicje
Definicje
1. Przegląd
| Tytuł |
Regulacja |
|
7. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają …
|
O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają takie samo znaczenie w wytycznych. Ponadto do celów niniejszych wytycznych stosuje się następujące definicje: | Czynniki ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu | zmienne, które pojedynczo lub łącznie mogą zwiększać lub zmniejszać ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. | | Jurysdykcje powiązane z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu | oznaczają państwa, w których występuje większe ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na podstawie oceny czynników ryzyka wyznaczonych w tytule I niniejszych wytycznych. Wyklucza to „państwa trzecie wysokiego ryzyka” określane jako państwa, w których występują strategiczne braki w systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, które to braki stwarzają znaczące zagrożenia dla systemu finansowego Unii (art. 9 dyrektywy (UE) 2015/849). | | Podejście oparte na analizie ryzyka | oznacza podejście, w którym właściwe organy oraz instytucje kredytowe i finansowe określają, oceniają i rozumieją ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które narażone są instytucje, i podejmują środki przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu proporcjonalne do tych ryzyk. | | Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu | prawdopodobieństwo i skutki wystąpienia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. | | Zmniejszanie ekspozycji na ryzyko | odmowa nawiązania lub decyzja o zakończeniu stosunków gospodarczych z klientami indywidualnymi lub kategoriami klientów powiązanymi z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu bądź odmowa przeprowadzenia transakcji o wyższym ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. |
|
,
1.1 Odwołania
1.2 Zidentyfikowane wymagania
1.3 Powiązane normy
2. Zidentyfikowane wymagania
Wymagania
| Źródło |
Wymaganie |
3. Powiązane normy
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|