+Definiții
---+7. Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) …

Definiții

Definiții

1. Prezentare generală

,
7. Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) …

Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) 2015/849 au același înțeles în cuprinsul ghidului. În plus, în sensul prezentului ghid, se aplică următoarele definiții:

Descărcare de riscînseamnă refuzul de a se angaja în relații de afaceri sau o decizie de a înceta relațiile de afaceri cu clienți individuali sau cu categorii de clienți asociate unui risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului mai mare sau refuzul de a efectua tranzacții care implică un risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului mai mare.
Risc de spălare a banilor/finanțare a terorismuluiînseamnă probabilitatea și impactul riscului de spălare a banilor/finanțare a terorismului care se produce.
Factori de risc de spălare a banilor/finanțare a terorismuluiînseamnă variabile care, fie individual, fie în mod combinat, pot mări sau reduce riscul de spălare a banilor/finanțare a terorismului.
Abordare bazată pe riscînseamnă o abordare prin care autoritățile competente și instituțiile de credit și financiare identifică, evaluează și înțeleg riscurile de spălare a banilor/finanțare a terorismului la care sunt expuse instituțiile și iau măsuri de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care sunt proporționale cu riscurile respective.
Jurisdicții asociate unui risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului mai ridicatînseamnă țări care, pe baza unei evaluări a factorilor de risc indicați la Titlul I din prezentul ghid, prezintă un risc mai mare de spă lare a banilor sau de finanțare a terorismului. Acest termen exclude „țările terțe cu grad înalt de risc” identificate ca prezentând deficiențe strategice la nivelul regimului lor CSB/CFT, ceea ce reprezintă o amenințare semnificativă pentru sistemul finan ciar al Uniunii [articolul 9 din Directiva (UE) 2015/849].

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.