BILAG I BETALINGSSTATISTIKKENS GENERELLE STRUKTUR

1. Betalingsstatistikken opstilles af Den Europæiske Centralbank (ECB) ved indsamling af specificerede harmoniserede data, som på nationalt plan forestås af de enkelte nationale centralbanker. Databearbejdningen er struktureret i form af ni tabeller, som er beskrevet nedenfor. De indeholder nationale data for hver enkelt medlemsstat, der har euroen som valuta (herefter en »medlemsstat i euroområdet«). Tabel 1, 2, 3, 4, 5, 6 og 9 indberettes af betalingstjenesteudbydere, mens tabel 7 og 8 indberettes af betalingssystemoperatører. Der er to versioner af tabel 4 og 5, hvoraf kun en af de to versioner indberettes. Tabel 4a og 5a indberettes af alle betalingstjenesteudbydere, der ikke er undtaget i henhold til artikel 4, mens rapporteringsenheder, der er undtaget i henhold til artikel 4, stk. 2, og stk. 3, bør indberette den statistiske information i tabel 4b og 5b.

1. Beholdningsdata i tabel 1, 2, 3 og 7 vedrører ultimo perioden, dvs. positioner på den sidste arbejdsdag i referenceperioden. Indikatorerne for den udestående værdi af udstedte e-pengelagre udregnes i euro og vedrører betalingslagre denomineret i alle valutaer.

2. Strømdata i tabel 4, 5, 6, 8 og 9 vedrører akkumulerede betalingstransaktioner i løbet af perioden, dvs. i alt for referenceperioden. Indikatorerne for værdien af transaktioner udregnes i euro og vedrører betalingstransaktioner denomineret i alle valutaer.

1. For hver enkelt medlemsstat i euroområdet består rapporteringspopulationen af betalingstjenesteudbydere og betalingssystemoperatører.

2. Betalingstjenesteudbydere er institutioner, som er indregistreret og beliggende i det pågældende område, herunder datterselskaber af moderselskaber uden for dette område, og filialer af institutioner, hvis hovedkontor er beliggende uden for dette område.

3. Til statistiske formål gælder følgende principper for konsolidering af betalingstjenesteudbydere inden for landets grænser:

4. Konsolidering til statistiske formål af betalingstjenesteudbydere på tværs af landegrænser er ikke tilladt.

5. Hvis en betalingssystemoperatør er ansvarlig for flere betalingssystemer beliggende på det samme lands geografiske område, indberettes statistik separat for hvert betalingssystem.

6. Institutioner, der er beliggende i offshore-finanscentre, behandles statistisk som residenter i det land, hvor centrene er beliggende.

1. Hvis et »kort med en betalingsfunktion (undtagen kort kun med en e-pengefunktion)« har flere funktioner, medregnes det i alle relevante underkategorier. Derfor kan det samlede antal kort med en betalingsfunktion være mindre end summen af underkategorierne. For at undgå dobbelttælling skal underkategorierne ikke lægges sammen.

2. Inden for hver betalingsfunktion (dvs. debet, forskudt debet og kredit) er de kortbaserede betalingsinstrumenter opdelt efter den betalingskortordning, hvorunder de er udstedt. Co-brandede kortbaserede betalingsinstrumenter medregnes i hver af de relevante ordninger. Derfor kan det samlede antal kortbaserede betalingsinstrumenter efter betalingsfunktion være mindre end summen af disse kort efter betalingskortordning. For at undgå dobbelttælling bør kort opdelt efter betalingskortordning ikke kombineres.

3. Et »kort med forskudt debetfunktion« indberettes som et »kreditkort«, hvis den specifikke »forskudte debet«-funktion ikke kan identificeres. Den samme logik finder anvendelse på indberetningen af transaktioner med et kort med forskudt debetfunktion.

4. Et »kort med en e-pengefunktion« kan enten være et »kort, hvorpå e-penge kan lagres direkte« eller et »kort, der giver adgang til e-penge lagret på e-pengekonti«. Derfor er det samlede antal kort med en e-pengefunktion lig med summen af de to underkategorier.

5. Det samlede antal kort udstedt af residente betalingstjenesteudbydere angives separat under »antal kort i alt (uanset antal funktioner på kortet)«. Denne indikator er ikke nødvendigvis lig med summen af »kort med en kontantfunktion«, »kort med en betalingsfunktion« og »kort med en e-pengefunktion«, da disse kategorier muligvis ikke udelukker hinanden.

6. Indikatoren »kort med en kombineret debet, kontant- og e-pengefunktion« vedrører et kort udstedt af en betalingstjenesteudbyder, som har en kombineret kontant-, debet- og e-pengefunktion. Det indberettes desuden i hver af underkategorierne:

7. Hvis et kort med en kombineret funktion har yderligere funktioner, indberettes det også inden for hver relevant underkategori.

8. Kort medregnes på den kortudstedende side, uanset hvor kortindehaveren har hjemsted, eller hvor den konto, som kortet er tilknyttet, er beliggende.

9. Hvert land indberetter antallet af kort, der er udstedt af residente betalingstjenesteudbydere i landet.

10. Kort i omløb medtages, uanset hvornår de er udstedt, eller hvorvidt de er blevet brugt.

11. Kort udstedt af kortordninger, dvs. ordninger med tre eller fire parter, medtages.

12. Kort, der er udløbet eller trukket tilbage, medtages ikke.

13. Kort udstedt af erhvervsdrivende, dvs. detailhandelskort, medtages ikke, medmindre de er udstedt i samarbejde med en betalingstjenesteudbyder, dvs. er co-brandet.

1. Alle fysiske terminaler, hvor transaktioner indløses af residente betalingsudbydere, indberettes, herunder alle terminaler beliggende i rapporteringslandet og terminaler beliggende uden for rapporteringslandet.

2. Terminaler, hvor transaktioner indløses af filialer og/eller datterselskaber af betalingstjenesteudbyderen, som er beliggende i udlandet, indberettes ikke af den betalingstjenesteudbyder, der er moderselskab, men af filialerne og/eller datterselskaberne selv.

3. Alle terminaler tælles for sig, selv om der er flere terminaler af samme type hos den samme erhvervsdrivende.

4. Hvis en kontantautomat har mere end én funktion, medregnes den i alle de relevante underkategorier. Derfor kan det samlede antal kontantautomater være mindre end summen af underkategorierne. For at undgå dobbelttælling skal underkategorierne ikke lægges sammen.

5. Salgsterminaler opdeles i EFTPOS-terminaler og inden for denne opdeling efter de, der »accepterer kontaktløse transaktioner« og de, der »accepterer e-pengekorttransaktioner«. Disse underkategorier skal ikke lægges sammen, da de ikke udelukker hinanden.

6. Hvis en e-pengekortterminal har mere end én funktion, medregnes den i alle de relevante underkategorier. Derfor kan det samlede antal e-pengekortterminaler være mindre end summen af underkategorierne. For at undgå dobbelttælling skal underkategorierne ikke lægges sammen.

1. Betalingstransaktioner initieres af ikkeMFI'er til en modpart eller af betalingstjenesteudbydere, hvis modparten er en ikkeMFI. Dette omfatter:

2. Betalingstransaktioner, der er initieret af en resident betalingstjenesteudbyder og udført med en specifik transaktionsordre, dvs. ved brug af et betalingsinstrument, medtages som »betalingstransaktioner, der involverer ikkeMFI'er«.

3. Pengeoverførsler mellem konti i det samme navn, og mellem forskellige kontotyper, medtages alt efter den anvendte betalingstjeneste. Overførsler mellem forskellige kontotyper omfatter eksempelvis overførsler fra et transferabelt indlån til en konto med et ikketransferabelt indlån.

4. Hvad angår massebetalingstransaktioner, medregnes hver enkelt betalingstransaktion for sig.

5. Betalingstransaktioner denomineret i udenlandsk valuta medregnes. Dataene omregnes til euro ved brug af ECB's referencekurs eller valutakurser anvendt til disse transaktioner.

6. Separat indberetning af fjern- og ikkefjerntransaktioner angives, hvor det er nødvendigt.

7. Betalingstransaktioner, der er initieret af en resident betalingstjenesteudbyder og gennemført uden en specifik transaktionsordre, dvs. uden brug af en betalingstjeneste, der fremgår af bilag I til direktiv (EU) 2015/2366, ved en simpel postering på en ikkeMFI's konti, medtages under »andre tjenester (ikke medtaget i direktiv (EU) 2015/2366 ( 2 ))«.

8. Betalingstransaktioner opdeles efter den anvendte betalingstjeneste og efter den ordning, der behandler transaktionen.

9. Hvad angår sendte transaktioner, medregnes grænseoverskridende transaktioner i det land, hvor transaktionen er iværksat.

10. Hvad angår modtagne transaktioner, medregnes grænseoverskridende transaktioner i det land, hvor transaktionen er modtaget.

11. For grænseoverskridende kortbaserede betalingstransaktioner indberettes modpartens hjemsted og salgsstedets beliggenhed sammen. Hvad angår kortbaserede transaktioner, der er initieret på fjernbasis, indberettes sendte betalingstransaktioner for at identificere det land, hvor den modtagende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor salgsstedet befinder sig. Hvad angår kortbaserede transaktioner, der ikke er initieret på fjernbasis, indberettes sendte betalingstransaktioner for at identificere det land, hvor den modtagende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor den fysiske terminal befinder sig. Modtagne betalingstransaktioner, der er initieret på fjernbasis, indberettes for at identificere det land, hvor den afsendende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor salgsstedet befinder sig. Modtagne betalingstransaktioner, der ikke er initieret på fjernbasis, indberettes for at identificere det land, hvor den afsendende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor det fysiske salgssted befinder sig.

12. Forskellen mellem sendte og modtagne grænseoverskridende transaktioner viser nettoindstrømningen eller -udstrømningen af transaktioner til eller ud af rapporteringslandet.

13. Pengestrømmens retning afhænger af den anvendte betalingstjeneste og initieringskanal:

14. Indikatoren »betalingstransaktioner i alt, der involverer ikkeMFI'er (sendt)« er summen de otte underkategorier, der gensidigt udelukker hinanden: »kreditoverførsler (sendt)«, »direkte debitering (sendt)«, »kortbaserede betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere«, »kontanthævninger ved brug af kortbaserede betalingsinstrumenter«, »betalingstransaktioner med elektroniske penge (sendt)«, »checks (sendt)«, »pengeoverførsler (sendt)« og »andre betalingstjenester (sendt)«. Indikatoren »betalingstransaktioner i alt, der involverer ikkeMFI'er (modtaget)« er summen de syv underkategorier, der gensidigt udelukker hinanden: »kreditoverførsler (modtaget)«, »direkte debitering (modtaget)«, »kortbaserede betalingstransaktioner indløst af residente betalingstjenesteudbydere«, »betalingstransaktioner med elektroniske penge (modtaget)«, »checks (modtaget)«, »pengeoverførsler (modtaget)« og »andre betalingstjenester (modtaget)«.

15. Hver enkelt transaktion medregnes kun i én underkategori, dvs. »initieret i papirform«, »initieret elektronisk« eller »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kreditoverførsler lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af kreditoverførsler.

16. Kreditoverførsler, der initieres af betalingsinitieringstjenesteudbydere, hører normalt ind under underkategorien »initieret af betalingsinitieringstjenesteudbyder«. Denne underkategori bidrager imidlertid ikke til det samlede antal eller den samlede værdi af kreditoverførsler.

17. Kreditoverførsler, der indberettes under »initieret elektronisk«, opdeles yderligere i »initieret i en fil/batch« og »initieret som en enkelt betaling«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal elektronisk initierede kreditoverførsler lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af elektronisk initierede kreditoverførsler.

18. Kreditoverførsler, der indberettes under »initieret som en enkelt betaling«, opdeles yderligere i »kontantautomat eller anden terminal leveret af en betalingstjenesteudbyder«, »mobilbetalingsløsning« og »netbankbaserede kreditoverførsler«. »Kontantautomat eller anden terminal leveret af en betalingstjenesteudbyder« omfatter kun kreditoverførsler, der ikke initieres på fjernbasis, mens »mobilbetalingsløsning« og »netbankbaserede kreditoverførsler« kun omfatter kreditoverførsler, der initieres på fjernbasis. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kreditoverførsler lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af kreditoverførsler.

19. »E-handelsbetalinger« er en underkategori af »netbankbaserede kreditoverførsler«.

20. »P2P-mobilbetalingsløsning« er en underkategori af »mobilbetalingsløsning«.

21. Transaktioner, der involverer kontanter i den ene eller begge ender af betalingstransaktionen, og som anvender en kreditoverførselsbetalingstjeneste, medtages også som kreditoverførsler.

22. Kreditoverførsler, der anvendes til at afvikle udestående transaktionssaldi ved brug af kredit- eller debetkort eller kort med udskudt afvikling, medtages også.

23. Kreditoverførsler omfatter alle SEPA-kreditoverførsler (det fælles eurobetalingsområde) og ikkeSEPA-transaktioner. Kreditoverførsler, der initieres elektronisk, indberettes særskilt for hver enkelt ordning.

24. Kreditoverførsler, der initieres elektronisk, er yderligere opdelt i kreditoverførsler, der initieres på fjernbasis, og kreditoverførsler, der ikke initieres på fjernbasis. Inden for disse opdelinger indberettes transaktionerne efter ordning, og for hver ordning opdeles de yderligere efter autentifikationskanal, dvs. »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« eller »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kreditoverførsler efter kreditoverførselsordning lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

25. For transaktioner autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation indberettes årsagerne til anvendelsen af ikkestærk kundeautentifikation (dvs. »lav værdi«, »kontaktløs lav værdi«, »betaling til sig selv«, »troværdige begunstigede«, »tilbagevendende transaktion«, »ubemandede terminaler til betaling af befordringsbilletter eller parkeringsgebyrer«, »sikre erhvervsrelaterede betalingsprocesser og -protokoller« og »transaktionsrisikoanalyse«). Hvis flere undtagelser kan finde anvendelse, er det den anvendte undtagelse, der indberettes. Underkategorierne udelukker gensidigt hinanden. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi. Årsagerne til anvendelsen af ikkestærk kundeautentifikation indberettes imidlertid ikke opdelt efter betalingsordning, men opdelt efter kreditoverførsler initieret på fjernbasis og ikke initieret på fjernbasis.

26. Antallet af transaktioner opdelt efter kreditoverførselsordning er lig med det samlede antal kreditoverførsler initieret elektronisk. Transaktionerne indberettes for hver enkelt ordning, national og international (f.eks. ordningen for kreditoverførsler inden for SEPA eller ordningen for øjeblikkelige kreditoverførsler inden for SEPA) særskilt. Det samme princip gælder for værdien af kreditoverførsler.

27. Underkategorierne »initieret i en fil/batch«, »initieret som en enkelt betaling« og »andre« indeholder alle SEPA- og ikkeSEPA-transaktioner.

28. Sendte indenlandske transaktioner, sendte grænseoverskridende transaktioner, modtagne indenlandske transaktioner samt modtagne grænseoverskridende transaktioner indeholder både SEPA- og ikkeSEPA-transaktioner.

29. Kontantbetalinger til en konto ved brug af en blanket medtages ikke under kreditoverførsler.

30. Både enkeltstående og tilbagevendende direkte debiteringer medtages. Ved tilbagevendende direkte debiteringer tælles hver enkelt betaling som én transaktion.

31. Direkte debiteringer, der anvendes til at afvikle udestående saldi ved brug af kredit- eller debetkort eller kort med udskudt afvikling, medtages, da disse er separate betalinger fra kortindehaveren til kortudstederen.

32. Direkte debiteringer opdeles yderligere i »initieret i en fil/batch« og »initieret som en enkelt betaling«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal direkte debiteringer lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af direkte debiteringer.

33. Underkategorierne »initieret i en fil/batch« og »initieret som en enkelt betaling« indeholder alle SEPA- og ikkeSEPA-transaktioner.

34. Direkte debiteringstransaktioner opdeles yderligere i »samtykke givet via et elektronisk mandat« og »samtykke givet på anden måde«. Underkategorierne udelukker gensidigt hinanden. Summen heraf er lig med det samlede antal direkte debiteringer. Det samme princip gælder for direkte debiteringers værdi.

35. Inden for hver enkelt kanal, der anvendes til at give samtykke, indberettes transaktionerne for hver enkelt ordning, national og international (dvs. kerneordningen for direkte debitering inden for SEPA eller ordningen mellem virksomheder for direkte debitering inden for SEPA) særskilt.

36. Kontantbetalinger fra en konto ved brug af en blanket medtages ikke under direkte debiteringer.

37. Kortbaserede betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere eller erhvervet af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen kort kun med en e-pengefunktion) indberettes uanset placeringen af det kortmærke, som den kortbaserede betalingstransaktion er foretaget efter.

38. Sendte kortbaserede betalingstransaktioner indberettes af den udstedende betalingstjenesteudbyder, mens modtagne kortbaserede betalingstransaktioner indberettes af den indløsende betalingstjenesteudbyder.

39. »Betalingstransaktioner, der involverer ikkeMFI'er« omfatter også data om korttransaktioner ved virtuelle salgssteder, dvs. via internet eller telefon.

40. Kortbaserede betalingstransaktioner opdeles også efter: »initieret elektronisk« og »initieret ikkeelektronisk«. Da initieringskanalerne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kortbaserede betalingstransaktioner lig med summen af initieringskanalerne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af kortbaserede betalingstransaktioner.

41. »Initieret elektronisk« opdeles yderligere i »mobilbetalingsløsning«, »initieret ved en fysisk EFTPOS-terminal«, »initieret ved en kontantautomat« og »øvrige«. »Initieret ved en fysisk EFTPOS-terminal« og »initieret ved en kontantautomat« omfatter kun kortbaserede betalingstransaktioner, der ikke initieres på fjernbasis, mens »mobilbetalingsløsning« kun omfatter kortbaserede betalingstransaktioner, der initieres på fjernbasis. Opdelingen »andre« kan både omfatte kortbaserede betalingstransaktioner, der initieres på fjernbasis, og kortbaserede betalingstransaktioner, der ikke initieres på fjernbasis. Underkanalerne udelukker gensidigt hinanden. Det samme princip gælder for den samlede værdi af kortbaserede betalingstransaktioner, der er »initieret elektronisk«.

42. Kortbaserede betalingstransaktioner, der ikke initieres elektronisk, og de, der initieres elektronisk, opdeles yderligere efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for disse, for kortbaserede betalingstransaktioner initieret elektronisk, bør antallet af kortbaserede betalingstransaktioner indberettes for hver enkelt betalingskortordning, national og international (f.eks. VISA eller MasterCard) særskilt. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

43. Inden for hver enkelt betalingskortordning opdeles transaktionerne efter kortfunktion (dvs. debet, forskudt debet og kredit) og efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Det samlede antal kortbaserede betalingstransaktioner, der »behandles via en betalingskortordning« er summen af de forskellige kortfunktioner, der gensidigt udelukker hinanden, og dette er også summen af de pågældende transaktioner autentificeret ved stærk kundeautentifikation og ved ikkestærk kundeautentifikation. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

44. Antallet af transaktioner opdelt efter betalingskortordning er lig med det samlede antal af kortbaserede betalingstransaktioner med kort udstedt af residente betalingstjenesteudbydere, initieret elektronisk. Det samme princip gælder for værdien af transaktioner og kortbaserede betalingstransaktioner indløst af residente betalingstjenesteudbydere (modtaget).

45. For transaktioner autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation indberettes årsagerne til anvendelsen af ikkestærk kundeautentifikation (dvs. »lav værdi«, »kontaktløs lav værdi«, »troværdige begunstigede«, »tilbagevendende transaktion«, »ubemandede terminaler til betaling af befordringsbilletter eller parkeringsgebyrer«, »sikre erhvervsrelaterede betalingsprocesser og -protokoller«, »transaktionsrisikoanalyse«, »transaktioner initieret af erhvervsdrivende« og »øvrige«. Når flere undtagelser kan finde anvendelse, er det den anvendte undtagelse, der indberettes. Årsagerne til ikkestærk kundeautentifikation udelukker gensidigt hinanden. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi. Årsagerne til anvendelsen af ikkestærk kundeautentifikation indberettes imidlertid ikke opdelt efter betalingskortordning, men opdelt efter elektroniske kortbetalinger initieret på fjernbasis og ikke initieret på fjernbasis.

46. Kortbaserede betalingstransaktioner kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere, som kun har en e-pengefunktion, medtages ikke.

47. Kontanthævninger ved anvendelse af kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen e-pengetransaktioner) og indberettet af kortudstederen er omfattet af denne kategori.

48. Antallet af hævninger bør indberettes for hver enkelt betalingskortordning, national og international (f.eks. VISA eller MasterCard) særskilt. Hver enkelt betalingskortordning er yderligere opdelt efter kortfunktion (dvs. debet, forskudt debet og kredit). Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

49. Hver enkelt transaktion medtages kun i én underkategori, dvs. »med kort, hvorpå e-penge kan lagres direkte« eller» med e-pengekonti«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal e-pengebetalingstransaktioner lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af e-pengebetalingstransaktioner.

50. Hver enkelt transaktion i underkategorien »med e-pengekonti« medtages desuden kun i én af underkategorierne »tilgået via et kort«, »mobilbetalingsløsning« eller »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal e-pengebetalingstransaktioner »med e-pengekonti« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af e-pengebetalingstransaktioner.

51. »P2P-mobilbetalingsløsning« er en underkategori af »mobilbetalingsløsning«.

52. E-pengebetalingstransaktioner er opdelt efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for hver enkelt kategori efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »e-pengebetalingstransaktioner« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

53. Transaktioner, der indberettes under »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« opdeles yderligere efter årsagerne til ikkestærk kundeautentifikation (dvs. »lav værdi«, »kontaktløs lav værdi«, »troværdige begunstigede«, »tilbagevendende transaktion«, »ubemandede terminaler til betaling af befordringsbilletter eller parkeringsgebyrer«, »sikre erhvervsrelaterede betalingsprocesser og -protokoller«, »betaling til sig selv«, »transaktionsrisikoanalyse«, »transaktioner initieret af erhvervsdrivende« og »øvrige«). Når flere undtagelser kan finde anvendelse, er det den anvendte undtagelse, der indberettes. Da årsagerne til ikkestærk kundeautentifikation gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« lig med summen af årsagerne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

54. Sendte og modtagne check indberettes. Sendte check indberettes af betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder, modtagne check indberettes af betalerens betalingstjenesteudbyder.

55. Kontanthævninger med check medtages.

56. Kontanthævninger ved brug af en blanket medtages ikke.

57. Check, der er udstedt, men ikke indleveret til clearing, medtages ikke.

58. Sendte pengeoverførsler indberettes af betalerens betalingstjenesteudbyder, modtagne pengeoverførsler indberettes af betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder.

59. Transaktioner, der er knyttet til enten betalerens eller betalingsmodtagerens betalingskonto, medtages ikke under pengeoverførsler. Disse transaktioner indberettes under det relevante anvendte betalingsinstrument.

60. Sendte og modtagne transaktioner indberettes.

61. Omfatter transaktioner ved brug af betalingstjenester, der er angivet i bilag I til direktiv (EU) 2015/2366, men som ikke kan medtages under nogen af de betalingstjenester, som er angivet i denne forordning. Denne opdeling omfatter derfor »OTC-kontanthævninger« og »OTC-indskud«. »OTC-kontanthævninger« er omfattet som sendte andre betalingstjenester, mens »OTC-indskud« er omfattet som modtagne andre betalingstjenester.

62. Transaktioner initieret ved betalingsinitieringstjenester indberettes af betalingsinitieringstjenesteudbydere og er opdelt efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for hver enkelt kategori efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »betalingsinitieringstjenester« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

63. Hver enkelt transaktion medtages kun i én underkategori, dvs. »kreditoverførsler« og »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »betalingsinitieringstjenester« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes samlede værdi.

64. Disse transaktioner er ikke medtaget under »betalingstransaktioner i alt, der involverer ikkeMFI'er«, da de også er medtaget under det respektive betalingsinstrument, der anvendes til transaktionen.

65. Omfatter underkategorierne »krediteringer af konti ved simpel postering«, »debiteringer af konti ved simpel postering« og »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »andre tjenester (ikke medtaget i direktiv (EU) 2015/2366)« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

66. Kun transaktioner uden en specifik transaktionsordre, og som gennemføres ved simpel postering til/fra en kundekonto, dvs. uden anvendelse af en traditionel betalingstjeneste, medtages i underkategorierne »krediteringer af konti ved simpel postering« og »debiteringer af konti ved simpel postering«.

1. Betalingstransaktioner initieres af ikkeMFI'er til en modpart eller af betalingstjenesteudbydere, hvis modparten er en ikkeMFI. Dette omfatter:

2. Betalingstransaktioner, der er initieret af en resident betalingstjenesteudbyder og udført med en specifik transaktionsordre, dvs. ved brug af et betalingsinstrument, medtages som »betalingstransaktioner, der involverer ikkeMFI'er«.

3. Pengeoverførsler mellem konti i det samme navn, og mellem forskellige kontotyper, medtages alt efter den anvendte betalingstjeneste. Overførsler mellem forskellige kontotyper omfatter eksempelvis overførsler fra et transferabelt indlån til en konto med et ikketransferabelt indlån.

4. Hvad angår massebetalingstransaktioner, medregnes hver enkelt betalingstransaktion for sig.

5. Betalingstransaktioner denomineret i udenlandsk valuta medregnes. Dataene omregnes til euro ved brug af ECB's referencekurs eller valutakurser anvendt til disse transaktioner.

6. Separat indberetning af fjern- og ikkefjerntransaktioner angives, hvor det er nødvendigt.

7. Betalingstransaktioner indberettes efter den relevante anvendte betalingstjeneste.

8. Hvad angår sendte transaktioner, medregnes grænseoverskridende transaktioner i det land, hvor transaktionen er iværksat.

9. Hvad angår modtagne transaktioner, medregnes grænseoverskridende transaktioner i det land, hvor transaktionen er modtaget.

10. For grænseoverskridende kortbaserede betalingstransaktioner indberettes modpartens hjemsted og salgsstedets beliggenhed sammen. Hvad angår kortbaserede transaktioner, der er initieret på fjernbasis, indberettes sendte betalingstransaktioner for at identificere det land, hvor den modtagende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor salgsstedet befinder sig. Hvad angår kortbaserede transaktioner, der ikke er initieret på fjernbasis, indberettes sendte betalingstransaktioner for at identificere det land, hvor den modtagende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor den fysiske terminal befinder sig. Modtagne betalingstransaktioner, der er initieret på fjernbasis, indberettes for at identificere det land, hvor den afsendende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor salgsstedet befinder sig. Modtagne betalingstransaktioner, der ikke er initieret på fjernbasis, indberettes for at identificere det land, hvor den afsendende betalingstjenesteudbyder har hjemsted, og det land, hvor det fysiske salgssted befinder sig.

11. Forskellen mellem sendte og modtagne grænseoverskridende transaktioner viser nettoindstrømningen eller -udstrømningen af transaktioner til eller ud af rapporteringslandet.

12. Pengestrømmens retning afhænger af den anvendte betalingstjeneste og initieringskanal:

13. Hver enkelt transaktion medregnes kun i én underkategori, dvs. enten »initieret i papirform« eller »initieret elektronisk«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kreditoverførsler lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for den samlede værdi af kreditoverførsler.

14. Kreditoverførsler, der initieres af betalingsinitieringstjenesteudbydere, hører normalt ind under underkategorien »initieret af betalingsinitieringstjenesteudbyder«. Denne underkategori bidrager imidlertid ikke til det samlede antal eller den samlede værdi af kreditoverførsler.

15. Transaktioner, der involverer kontanter i den ene eller begge ender af betalingstransaktionen, og som anvender en kreditoverførselsbetalingstjeneste, medtages også som kreditoverførsler.

16. Kreditoverførsler, der anvendes til at afvikle udestående transaktionssaldi ved brug af kort med en kreditfunktion eller en forskudt debetfunktion, medtages også.

17. Kreditoverførsler omfatter alle SEPA-kreditoverførsler (det fælles eurobetalingsområde) og ikkeSEPA-transaktioner.

18. Kreditoverførsler initieret elektronisk er yderligere opdelt efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for hver enkelt kategori efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kreditoverførsler lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

19. Kreditoverførsler, der indberettes under »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« opdeles yderligere i årsagerne til anvendelse af ikkestærk kundeautentifikation (dvs. »lav værdi«, »kontaktløs lav værdi«, »betaling til sig selv«, »troværdige begunstigede«, »tilbagevendende transaktion«, »ubemandede terminaler til betaling af befordringsbilletter eller parkeringsgebyrer«, »sikre erhvervsrelaterede betalingsprocesser og -protokoller« og »transaktionsrisikoanalyse«). Når flere undtagelser kan finde anvendelse, er det den anvendte undtagelse, der indberettes. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

20. Sendte indenlandske transaktioner, sendte grænseoverskridende transaktioner samt modtagne grænseoverskridende transaktioner indeholder både SEPA- og ikkeSEPA-transaktioner.

21. Kontantbetalinger til en konto ved brug af en blanket medtages ikke under kreditoverførsler.

22. Både enkeltstående og tilbagevendende direkte debiteringer medtages. Ved tilbagevendende direkte debiteringer tælles hver enkelt betaling som én transaktion.

23. Direkte debiteringer, der anvendes til at afvikle udestående saldi ved brug af kredit- eller debetkort eller kort med udskudt afvikling, medtages, da disse er separate betalinger fra kortindehaveren til kortudstederen.

24. Direkte debiteringer omfatter alle direkte debiteringer i SEPA såvel som ikkeSEPA direkte debiteringer.

25. Direkte debiteringstransaktioner opdeles yderligere i »samtykke givet via et elektronisk mandat« og »samtykke givet på anden måde«. Underkategorierne udelukker gensidigt hinanden. Summen heraf er lig med det samlede antal direkte debiteringer. Det samme princip gælder for direkte debiteringers værdi.

26. Kontantbetalinger fra en konto ved brug af en blanket medtages ikke under direkte debiteringer.

27. Kortbaserede betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere eller erhvervet af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen kort kun med en e-pengefunktion) indberettes uanset placeringen af det kortmærke, som betalingstransaktionen er foretaget efter.

28. Sendte kortbaserede betalingstransaktioner indberettes af den udstedende betalingstjenesteudbyder, mens modtagne kortbaserede betalingstransaktioner indberettes af den indløsende betalingstjenesteudbyder.

29. »Betalingstransaktioner, der involverer ikkeMFI'er« omfatter data om korttransaktioner ved virtuelle salgssteder, dvs. via internet eller telefon.

30. Kortbaserede betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter er også opdelt efter: »initieret elektronisk« og »initieret ikkeelektronisk«. Da initieringskanalerne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal kortbaserede betalingstransaktioner lig med summen af initieringskanalerne. Det samme princip gælder for transaktionernes samlede værdi.

31. Kortbaserede betalingstransaktioner initieret elektronisk er yderligere opdelt efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for disse bør antallet af kortbaserede betalingstransaktioner indberettes efter kortfunktion (dvs. debet, forskudt debet og kredit) og efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Det samlede antal kortbaserede betalingstransaktioner, der er »initieret elektronisk« er summen af de forskellige kortfunktioner, der gensidigt udelukker hinanden, og dette er også summen af de pågældende transaktioner autentificeret ved stærk kundeautentifikation og ved ikkestærk kundeautentifikation. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

32. For transaktioner autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation indberettes årsagerne til anvendelsen af ikkestærk kundeautentifikation (dvs. »lav værdi«, »kontaktløs lav værdi«, »troværdige begunstigede«, »tilbagevendende transaktion«, »ubemandede terminaler til betaling af befordringsbilletter eller parkeringsgebyrer«, »sikre erhvervsrelaterede betalingsprocesser og -protokoller«, »transaktionsrisikoanalyse«, »transaktioner initieret af erhvervsdrivende« og »øvrige«. Når flere undtagelser kan finde anvendelse, er det den anvendte undtagelse, der indberettes. Da årsagerne til ikkestærk kundeautentifikation gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« lig med summen af årsagerne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

33. Kortbaserede betalingstransaktioner kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere, som kun har en e-pengefunktion, medtages ikke.

34. Kontanthævninger ved anvendelse af kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen e-pengetransaktioner) og indberettet af kortudstederen er omfattet af denne kategori.

35. Antallet af kontanthævninger indberettes efter kortfunktion (dvs. debet, forskudt debet og kredit). Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

36. E-pengebetalingstransaktioner er opdelt efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for hver enkelt efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »e-pengebetalingstransaktioner« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

37. Transaktioner, der indberettes under» autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« opdeles yderligere efter årsagerne til at anvende ikkestærk kundeautentifikation (dvs. »lav værdi«, »kontaktløs lav værdi«, »troværdige begunstigede«, »tilbagevendende transaktion«, »ubemandede terminaler til betaling af befordringsbilletter eller parkeringsgebyrer«, »sikre erhvervsrelaterede betalingsprocesser og -protokoller«, »betaling til sig selv«, »transaktionsrisikoanalyse«, »transaktioner initieret af erhvervsdrivende« og »øvrige«). Når flere undtagelser kan finde anvendelse, er det den anvendte undtagelse, der indberettes. Da årsagerne til ikkestærk kundeautentifikation gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« lig med summen af årsagerne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

38. Sendte pengeoverførsler indberettes af betalerens betalingstjenesteudbyder.

39. Transaktioner, der er knyttet til enten betalerens eller betalingsmodtagerens betalingskonto, medtages ikke under pengeoverførsler. Disse transaktioner indberettes under det relevante anvendte betalingsinstrument.

40. Transaktioner initieret ved betalingsinitieringstjenester er opdelt efter initieringskanal på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for hver enkelt kategori efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »betalingsinitieringstjenester« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

41. Hver enkelt transaktion medtages kun i én underkategori, dvs. »kreditoverførsler« og »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »betalingsinitieringstjenester« lig med summen af underkategorierne. Det samme princip gælder for transaktionernes samlede værdi.

42. Disse transaktioner er ikke medtaget under »betalingstransaktioner i alt, der involverer ikkeMFI'er«, da de også er medtaget under det respektive betalingsinstrument, der anvendes til transaktionen.

1. Punkt 1-66 i del 2.3.1 gælder for de svigagtige transaktioner, der indberettes i tabel 5a. Modtagne svigagtige betalingstransaktioner, undtagen erhvervede kortbaserede betalingstransaktioner, er dog ikke omfattet.

2. Betalingstjenesteudbyderen bør indberette alle svigagtige betalingstransaktioner fra det tidspunkt, hvor svigen er blevet opdaget, gennem en kundeklage eller andre midler, uanset om sagen vedrørende den svigagtige betalingstransaktion er blevet løst på det tidspunkt, hvor dataene indberettes.

3. Ud over de opdelinger, der forklares i del 2.3.1, indberettes »tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« for svigagtige kreditoverførsler, svigagtige direkte debiteringer, svigagtige betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen kort kun med en e-pengefunktion), svigagtige kontanthævninger ved anvendelse af kortbaserede betalingsinstrumenter (undtagen e-pengetransaktioner) og for svigagtige e-pengetransaktioner med e-penge udstedt af residente betalingstjenesteudbydere.

4. »Tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« opdeles yderligere i »den rapporterende betalingstjenesteudbyder«, »betalingstjenestebrugeren hos den rapporterende betalingstjenesteudbyder« og »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« lig med summen af underkategorierne.

5. »Tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« indberettes af den betalingstjenesteudbyder, som indberetter den svigagtige betalingstransaktion, og indberettes kun for værdien af de svigagtige betalingstransaktioner. Endvidere indberettes denne post kun for sendte transaktioner.

6. Summen af »tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« er ikke lig med den samlede værdi af svigagtige transaktioner.

7. Svigagtige kreditoverførsler initieret elektronisk opdeles yderligere efter årsagerne til svig (dvs. »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, »bedragerens ændring af en betalingsordre« og »manipulation af betaleren til at udstede en betalingsordre«).

8. Årsagerne til svig indberettes for hver enkelt ordning for kreditoverførsler og opdeles yderligere efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation« inden for den pågældende kategori.

9. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige kreditoverførsler opdelt efter kreditoverførselsordninger lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

10. Svigagtige direkte debiteringer er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »uautoriseret betalingstransaktion« og »manipulation af betaleren«).

11. Typen af svig indberettes for hver enkelt direkte debiteringsordning og inden for den ordning, er opdelt efter »samtykke givet via et elektronisk mandat« og »samtykke givet på anden måde«.

12. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigtagtige direkte debiteringer opdelt efter direkte debiteringsordninger lig med summen af de forskellige årsager til svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

13. Svigagtige kortbaserede betalingstransaktioner er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »bedragerens ændring af en betalingsordre«, »manipulation af betaleren til at foretage en kortbetaling« og »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, som er yderligere opdelt efter »tabt eller stjålet kort«, »kort, der ikke er modtaget«, »forfalsket kort«, »tyveri af kortoplysninger« og »øvrige«).

14. Typerne af svig indberettes for hver enkelt betalingskortordning opdelt efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«.

15. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige kortbaserede betalingstransaktioner efter betalingskortordning lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

16. Svigagtige kontanthævninger er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »manipulation af betaleren til at foretage en kontanthævning« og »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, som er yderligere opdelt efter »tabt eller stjålet kort«, »kort, der ikke er modtaget«, »forfalsket kort« og »øvrige«). De årsager til svig, der indberettes for hver enkelt betalingskortordning, udelukker gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige kontanthævninger efter betalingskortordning lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

17. Svigagtige e-pengebetalingstransaktioner er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »bedragerens ændring af en betalingsordre«, »manipulation af betaleren til at foretage en e-pengebetaling« og »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, som er yderligere opdelt efter »tabt eller stjålet e-pengekort«, »e-pengekort, der ikke er modtaget«, »forfalsket e-pengekort«, »tyveri af kortoplysninger« og »uautoriseret e-pengekontotransaktion«).

18. Årsagerne til svig indberettes for e-pengebetalingstransaktioner initieret på fjernbasis og ikkefjernbasis og inden for hver enkelt kategori efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«.

19. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige e-pengebetalingstransaktioner lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

1. Punkt 1-42 i del 2.3.2 gælder for de svigagtige transaktioner, der indberettes i tabel 5b.

2. Betalingstjenesteudbyderen bør indberette alle svigagtige betalingstransaktioner fra det tidspunkt, hvor svigen er blevet opdaget, såsom gennem en kundeklage eller andre midler, uanset om sagen vedrørende den svigagtige betalingstransaktion er blevet løst på det tidspunkt, hvor dataene indberettes.

3. Ud over de opdelinger, der forklares i del 2.3.2, indberettes »tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« for svigagtige kreditoverførsler, svigagtige direkte debiteringer, svigagtige betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen kort kun med en e-pengefunktion), svigagtige kontanthævninger ved anvendelse af kortbaserede betalingsinstrumenter (undtagen e-pengetransaktioner) og for svigagtige e-pengetransaktioner med e-penge udstedt af residente betalingstjenesteudbydere.

4. »Tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« opdeles yderligere i »den rapporterende betalingstjenesteudbyder«, »betalingstjenestebrugeren hos den rapporterende betalingstjenesteudbyder« og »øvrige«. Da underkategorierne gensidigt udelukker hinanden, er det samlede antal »tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« lig med summen af underkategorierne.

5. »Tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« indberettes af den betalingstjenesteudbyder, som indberetter den svigagtige betalingstransaktion, og indberettes kun for værdien af de svigagtige transaktioner. Endvidere indberettes denne post kun for sendte transaktioner.

6. Summen af »tab, der skyldes svig begået af ansvarshaveren« er ikke lig med den samlede værdi af svigagtige transaktioner.

7. »Svigagtige kreditoverførsler« opdeles yderligere efter årsagerne til svig (dvs. »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, »bedragerens ændring af en betalingsordre« og »manipulation af betaleren til at udstede en betalingsordre«).

8. Typerne af svig er yderligere opdelt efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«.

9. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige kreditoverførsler lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

10. Svigagtige direkte debiteringer er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »uautoriseret betalingstransaktion« og »manipulation af betaleren«).

11. Typen af svig indberettes opdelt efter »samtykke givet via et elektronisk mandat« og »samtykke givet på anden måde«.

12. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige direkte debiteringer lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

13. Svigagtige kortbaserede betalingstransaktioner er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »bedragerens ændring af en betalingsordre«, »manipulation af betaleren til at foretage en kortbaseret betalingstransaktion« og »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, som er yderligere opdelt efter »tabt eller stjålet kort«, »kort, der ikke er modtaget«, »forfalsket kort«, »tyveri af kortoplysninger« og »øvrige«).

14. Typerne af svig er yderligere opdelt efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«.

15. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige kortbaserede betalingstransaktioner lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

16. Svigagtige kontanthævninger er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »manipulation af betaleren til at foretage en kontanthævning« og »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, som er yderligere opdelt efter »tabt eller stjålet kort«, »kort, der ikke er modtaget«, »forfalsket kort« og »øvrige«).

17. Typerne af svig er yderligere opdelt efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«.

18. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige kontanthævninger lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

19. Svigagtige e-pengebetalingstransaktioner er yderligere opdelt efter årsagerne til svig (dvs. »bedragerens ændring af en betalingsordre«, »manipulation af betaleren til at foretage en e-pengebetaling« og »bedragerens udstedelse af en betalingsordre«, som er yderligere opdelt efter »tabt eller stjålet e-pengekort«, »e-pengekort, der ikke er modtaget«, »forfalsket e-pengekort«, »tyveri af kortoplysninger« og »uautoriseret e-pengekontotransaktion«).

20. Typerne af svig er yderligere opdelt efter »autentificeret ved stærk kundeautentifikation« og »autentificeret ved ikkestærk kundeautentifikation«.

21. For hver opdeling udelukker typerne af svig gensidigt hinanden. Derfor er det samlede antal svigagtige e-pengebetalingstransaktioner lig med summen af de forskellige typer af svig. Det samme princip gælder for transaktionernes værdi.

1. Alle indikatorer i denne tabel vedrører kontante eller kontantfrie betalingstransaktioner, der gennemføres ved en fysisk (ikkevirtuel) terminal.

2. Residente betalingstjenesteudbydere tilvejebringer information om alle betalingstransaktioner, som de indløser ved terminaler.

3. Residente betalingstjenesteudbydere tilvejebringer information om alle betalingstransaktioner med kort udstedt af betalingstjenesteudbyderne ved terminaler, hvor transaktioner indløses af ikkeresidente betalingstjenesteudbydere.

4. Betalingstransaktioner ved terminaler, hvor transaktionerne indløses af filialer eller datterselskaber af betalingstjenesteudbyderen i udlandet, indberettes ikke af den betalingstjenesteudbyder, der er moderselskab.

5. Transaktioner efter terminaltype er opdelt i tre forskellige kategorier på grundlag af betalingstjenesteudbyderens hjemsted. Kategorier under a) og b) nedenfor medregnes på indløsningssiden, og kategorien under c) medregnes på udstedelsessiden:

6. Underkategorierne i kategori a), b) og c) under punkt 5 skal ikke lægges sammen.

7. I denne tabel sker den geografiske opdeling på grundlag af terminalens beliggenhed.

8. »E-pengebetalingstransaktioner med kort med en e-pengefunktion« omfatter både transaktioner med kort, hvorpå e-penge kan lagres direkte, og kort, der giver adgang til e-penge, der lagres på e-pengekonti.

9. Hvis det ikke er muligt at adskille data om kontantudbetalinger ved salgsterminaler, indberettes »kontantudbetalinger i salgsterminaler« som »salgsterminaltransaktioner«.

10. »OTC-kontantindskud« omfatter kontanter indskudt hos en betalingstjenesteudbyders døgnboks til kreditering af en konto hos betalingstjenesteudbyderen. Disse transaktioner repræsenterer ikke betalinger i egentlig forstand, da de kun udgør en ændring fra kontanter til kontopenge.

11. »OTC-kontanthævning« repræsenterer ikke betalinger i egentlig forstand, da disse transaktioner kun udgør en ændring fra kontopenge til kontanter.

1. Denne tabel vedrører antal, type og institutionel sektor, hvad angår deltagere i et betalingssystem (uanset deres beliggenhed) og indberettes af betalingssystemoperatøren.

2. Indikatoren »antal deltagere« er summen af de to underkategorier »direkte deltagere« og »indirekte deltagere«, som gensidigt udelukker hinanden.

3. Indikatoren »direkte deltagere« er summen af de tre underkategorier »kreditinstitutter«, »centralbank« og »andre direkte deltagere«, som gensidigt udelukker hinanden.

4. Indikatoren »andre direkte deltagere« er summen af de fire underkategorier »offentlig forvaltning«, »clearing- og afviklingsorganisationer«, »andre finansielle institutioner« og »øvrige«, som gensidigt udelukker hinanden.

1. Denne tabel vedrører betalinger, der behandles i et betalingssystem, opdelt efter engros- og detailbetalingssystemer og indberettes af betalingssystemoperatøren.

2. En betalingstjenesteudbyders betalingstransaktioner for egen regning indberettes i de relevante indikatorer i denne tabel.

3. Hvad angår et betalingssystem, hvor et andet betalingssystem, f.eks. et accessorisk betalingssystem, afvikler sine positioner, gælder følgende principper:

4. Hver betalingstransaktion medregnes kun én gang på den afsendende deltagers side, dvs. debiteringen af betalers konto og krediteringen af betalingsmodtagers konto tælles ikke separat. Se afsnittet om pengestrømme i del 2.3 ovenfor.

5. Ved flere kreditoverførsler, dvs. massebetalinger, medregnes hver enkelt komponent af betalingen.

6. Hvad angår nettingsystemer, indberettes bruttoantallet og -værdien af betalingstransaktioner, og ikke resultatet efter netting.

7. Betalingssystemer opdeler og indberetter indenlandske og grænseoverskridende transaktioner efter den afsendende og den modtagende deltagers hjemsted. Klassificeringen »indenlandske transaktioner« eller »grænseoverskridende transaktioner« afspejler de involverede parters hjemsted.

8. For at undgå dobbeltindberetning medregnes grænseoverskridende transaktioner i det land, hvor transaktionen er iværksat.

9. Transaktioner initieret ved en kontantautomat indberettes i kategorien for den respektive betalingstjeneste, der er anvendt.

10. Indikatoren »kortbaserede betalingsinstrumenter« omfatter alle betalingstransaktioner, der er behandlet i betalingssystemet, uanset hvor det kortbaserede betalingsinstrument er udstedt eller anvendt.

11. Annullerede betalingstransaktioner medregnes ikke. Transaktioner, som senere er omfattet af en afvisningstransaktion, medregnes.

1. Punkt 1-66 i del 2.3.1 gælder for de transaktioner, der indberettes i tabel 9, med undtagelse af punkt 11. For tabel 9 indberettes grænseoverskridende kortbaserede betalingstransaktioner initieret på fjernbasis for at identificere det land, hvor salgsstedet befinder sig, mens grænseoverskridende kortbaserede betalingstransaktioner ikke initieret på fjernbasis indberettes for at identificere det land, hvor den fysiske terminal befinder sig.

2. Kortbaserede betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter udstedt af residente betalingstjenesteudbydere (undtagen kort kun med en e-pengefunktion) indberettes uanset placeringen af det kortmærke, som betalingstransaktionen er foretaget efter.

3. Sendte kortbaserede betalingstransaktioner indberettes af den udstedende betalingstjenesteudbyder.

4. Kortbaserede betalingstransaktioner omfatter også data om korttransaktioner ved virtuelle salgssteder, dvs. via internet eller telefon.

5. Kortbaserede betalingstransaktioner med kortbaserede betalingsinstrumenter er også opdelt efter: »initieret elektronisk«, som opdeles yderligere i »initieret på fjernbasis« og »ikke initieret på fjernbasis«. Underkanalerne udelukker gensidigt hinanden.

6. For transaktioner, der er »initieret elektronisk«, indberettes MCC-koden, hvis den er tilgængelig for rapporteringsenheden for både fjern- og ikkefjerntransaktioner.