ALLEGATO I STRUTTURA GENERALE DELLE STATISTICHE SUI PAGAMENTI

1. Le statistiche sui pagamenti sono compilate dalla Banca centrale europea (BCE) attraverso specifiche raccolte di dati armonizzati gestite a livello nazionale da ciascuna banca centrale nazionale (BCN). La compilazione dei dati è organizzata in nove tabelle, di seguito descritte, contenenti dati nazionali relativi a ciascuno Stato membro la cui moneta è l’euro (di seguito «Stato membro dell’area dell’euro»). Le tabelle 1, 2, 3, 4, 5, 6 e 9 dovrebbero essere segnalate dai prestatori di servizi di pagamento (PSP), mentre le tabelle 7 e 8 dovrebbero essere segnalate dai gestori di un sistema di pagamento (PSO). Vi sono due versioni delle tabelle 4 e 5, di cui una sola deve essere segnalata. Le tabelle 4a e 5a dovrebbero essere segnalate da tutti i PSP cui non è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, mentre gli operatori segnalanti cui è stata concessa una deroga ai sensi dell’articolo 4, paragrafi 2 e 3, dovrebbero segnalare le informazioni statistiche nelle tabelle 4b e 5b.

1. I dati sulle consistenze, come indicati nelle tabelle 1, 2, 3 e 7 si riferiscono al fine periodo, cioè alle posizioni all’ultima giornata lavorativa del periodo di riferimento. Gli indicatori del valore delle consistenze sugli strumenti di memorizzazione di moneta elettronica emessa sono segnalati in euro e si riferiscono a strumenti di memorizzazione utilizzati per il pagamento denominati in tutte le valute.

2. I dati di flusso, come indicati nelle tabelle 4, 5, 6, 8 e 9, si riferiscono alle operazioni di pagamento effettuate durante il periodo, cioè al totale per il periodo di riferimento. Gli indicatori del valore delle operazioni sono segnalati in euro e si riferiscono alle operazioni di pagamento denominate in tutte le valute.

1. Per ogni Stato membro dell’area dell’euro, i soggetti segnalanti sono i PSP e i PSO.

2. I PSP sono enti costituiti e aventi sede legale in tale ambito territoriale, comprese le controllate da società madre situate al di fuori di tale territorio e le succursali di enti la cui sede principale è situata al di fuori di tale territorio.

3. Ai fini del consolidamento per finalità statistiche dei PSP all’interno dei confini nazionali, si applicano i seguenti principi:

4. A fini statistici, non è consentito il consolidamento di PSP al di fuori dei confini nazionali.

5. Se un PSO è responsabile di diversi sistemi di pagamento situati nel medesimo territorio nazionale, le statistiche per ogni sistema di pagamento sono segnalate separatamente.

6. Gli enti situati in centri finanziari off-shore sono trattati, a fini statistici, come residenti nei territori in cui tali centri sono situati.

1. Se una «carta con funzione di pagamento (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica)» offre diverse funzioni, essa è conteggiata in ogni sottocategoria applicabile. Quindi, il numero totale di carte con funzione di pagamento potrebbe essere inferiore alla somma delle sottocategorie. Al fine di evitare duplicazioni, le sottocategorie non devono essere sommate tra di loro.

2. All’interno di ogni funzione di pagamento (ossia di addebito, di addebito posticipato, di credito), gli strumenti di pagamento basati su carta sono disaggregati secondo lo schema di carte di pagamento (payment card scheme, PCS) nell’ambito del quale sono emesse. Gli strumenti di pagamento basati su carta multimarchio in co-badging sono conteggiati in ognuno degli schemi applicabili. Quindi, il numero totale degli strumenti di pagamento basati su carta per funzione di pagamento potrebbe essere inferiore alla somma di tali carte per PCS. Al fine di evitare duplicazioni, le carte per PCS non dovrebbero essere combinate.

3. Una «carta di debito differito» è segnalata come una «carta di credito» se la specifica funzione di «addebito posticipato» non può essere individuata. La stessa logica si applica alle segnalazioni di operazioni con una carta di addebito differito.

4. Una «carta con funzione di moneta elettronica» può essere sia una «carta su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica» o una «carta che dà accesso a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica». Quindi, il numero totale di carte con funzione di moneta elettronica è pari alla somma delle due sottocategorie.

5. Il numero totale delle carte emesse da PSP residenti è segnalato separatamente nel «numero totale di carte (indipendentemente dal numero delle funzioni della carta)». Questo indicatore non corrisponde, necessariamente, alla somma delle «carte con funzione di contante», «carte con funzione di pagamento» e «carte con funzione di moneta elettronica», in quanto queste categorie potrebbero non escludersi a vicenda.

6. L’indicatore «carta con funzione combinata di addebito, contante e moneta elettronica» si riferisce a una carta emessa da un PSP che ha le funzioni combinate di contante, addebito e moneta elettronica. Inoltre, essa è segnalata in ciascuna delle sottocategorie:

7. Una carta con funzioni combinate è segnalata in ciascuna delle sottocategorie pertinenti.

8. Le carte sono conteggiate dal lato dell’emittente della carta, indipendentemente dalla residenza del titolare della carta o dall’ubicazione del conto al quale la carta è collegata.

9. Ogni paese segnala il numero di carte che sono state emesse dai PSP residenti nel paese.

10. Le carte in circolazione sono incluse indipendentemente dal momento in cui sono state emesse e a prescindere dal fatto che siano state o meno utilizzate.

11. Le carte emesse da sistemi di carte, cioè sistemi a tre o a quattro parti, sono incluse.

12. Le carte scadute o ritirate non sono incluse.

13. Le carte emesse da commercianti, cioè carte privative, non sono incluse, salvo che siano state emesse in cooperazione con un PSP, cioè siano carte multimarchio.

1. Sono segnalati tutti i terminali fisici presso i quali sono acquisite le operazioni da PSP residenti, compresi tutti i terminali situati nel paese segnalante e quelli situati al di fuori del paese segnalante.

2. I terminali presso i quali le operazioni sono acquisite da succursali e/o controllate del PSP situate all’estero non sono segnalate dalla società madre PSP, ma dalle stesse succursali e/o controllate.

3. Ogni terminale è conteggiato individualmente, anche se esistono diversi terminali dello stesso tipo nei locali del commerciante.

4. Se un ATM offre più di una funzione, esso è conteggiato in ogni sottocategoria applicabile. Quindi, il numero totale di ATM può essere inferiore alla somma delle sottocategorie. Al fine di evitare duplicazioni, le sottocategorie non devono essere sommate tra di loro.

5. I terminali POS sono disaggregati in «terminali EFTPOS» e, all’interno di tale disaggregazione, tra quelli «che accettano operazioni senza contatto» e quelli « che accettano operazioni per carte con funzione di moneta elettronica». Queste sottocategorie non devono essere sommate tra di loro, in quanto non si escludono a vicenda.

6. Se un terminale per carte con funzione di moneta elettronica offre più di una funzione, esso è conteggiato in ogni sottocategoria applicabile. Quindi, il numero totale di terminali per carte con funzione di moneta elettronica può essere inferiore alla somma delle sottocategorie. Al fine di evitare duplicazioni, le sottocategorie non devono essere sommate tra di loro.

1. Le operazioni di pagamento disposte da un’istituzione diversa da un'IFM verso qualsiasi controparte o da un PSP se la controparte è un’istituzione diversa da un’IFM. Ciò include:

2. Le operazioni di pagamento disposte da un PSP residente ed eseguite con uno specifico ordine di operazione, cioè mediante l’uso di uno strumento di pagamento, sono segnalate come «operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM».

3. I trasferimenti di fondi tra conti intestati allo stesso soggetto, e anche tra diversi tipi di conto sono inclusi secondo il servizio di pagamento utilizzato. I trasferimenti tra diversi tipi di conto includono, ad esempio, i trasferimenti da un deposito trasferibile ad un conto su cui giace un deposito non trasferibile.

4. In relazione a un blocco di operazioni di pagamento è conteggiata ogni operazione individuale.

5. Sono incluse le operazioni di pagamento denominate in valuta estera. I dati sono convertiti in euro utilizzando il tasso di cambio di riferimento della BCE o i tassi di cambio applicati per queste operazioni.

6. Si indica, ove necessario, una segnalazione separata per operazioni a distanza e non a distanza.

7. Le operazioni di pagamento disposte da un PSP residente ed eseguite senza un ordine di operazione specifico, cioè senza l’utilizzo di un servizio di pagamento elencato nell’allegato I della direttiva (UE) 2015/2366, mediante una semplice scritturazione contabile sul conto di un’istituzione diversa dalle IFM, sono incluse in «altri servizi (non inclusi nella direttiva (UE) 2015/2366)» ( 2 ).

8. Le operazioni di pagamento sono segnalate disaggregate per servizio di pagamento utilizzato e per schema di elaborazione dell’operazione.

9. Per le operazioni inviate, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione ha origine.

10. Per le operazioni ricevute, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione è ricevuta.

11. Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.

12. La differenza tra le operazioni transfrontaliere inviate e le operazioni transfrontaliere ricevute mostra gli afflussi e i deflussi netti delle operazioni verso e da il paese segnalante.

13. La direzione dei flussi di fondi dipende dal servizio di pagamento e dal canale di disposizione utilizzato:

14. L’indicatore «totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (inviate)» è pari alla somma delle otto sottocategorie che si escludono a vicenda: «bonifici (inviati)», «addebiti diretti (inviati)», «operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti», «prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta», «operazioni di pagamento con moneta elettronica (inviate)», «assegni (inviati)», «rimesse di denaro (inviate)» e «altri servizi di pagamento (inviati)». L’indicatore «totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM (ricevute)» è pari alla somma delle sette sottocategorie che si escludono a vicenda: «bonifici (ricevuti)», «addebiti diretti (ricevuti)», «operazioni di pagamento basate su carta acquisite da PSP residenti», «operazioni di pagamento con moneta elettronica (ricevute)», «assegni (ricevuti)», «rimesse di denaro (ricevute)» e «altri servizi di pagamento (ricevuti)».

15. Ogni operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, cioè «disposte tramite formulario», «disposte elettronicamente» o «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici.

16. I bonifici disposti da prestatori di servizi di disposizione di ordine di pagamento (payment initiation service providers, PISP) sono inoltre assegnati alla sottocategoria «disposti da PISP». Tuttavia, tale sottocategoria non contribuisce al numero totale o al valore totale dei bonifici.

17. I bonifici segnalati fra «disposti elettronicamente» sono ulteriormente suddivisi in «disposti in serie/blocco» e «disposti singolarmente». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici disposti elettronicamente è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici disposti elettronicamente.

18. I bonifici segnalati fra «disposti singolarmente» sono ulteriormente disaggregati per «ATM o altro terminale PSP», «soluzione di pagamento mobile» e «bonifici basato su banking on line». La categoria «ATM o altro terminale PSP» comprende solo bonifici disposti non a distanza mentre le categorie «soluzione di pagamento mobile» e «bonifico basato su banking on line» comprendono solo bonifici disposti a distanza. Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici.

19. «Pagamenti nell'ambito del commercio elettronico» è una sottocategoria di «bonifici basati su banking on line».

20. «Soluzione di pagamento mobile P2P» è una sottocategoria di «soluzione di pagamento mobile».

21. Anche le operazioni che implicano l’uso di contante a uno o entrambi i capi dell’operazione di pagamento e utilizzando un servizio di bonifico, sono incluse nei bonifici.

22. Sono inclusi anche i bonifici utilizzati per regolare i saldi residui delle operazioni mediante carte di credito, debito, o debito differito.

23. I bonifici includono tutti i bonifici dell’area unica dei pagamenti in euro (SEPA), nonché le operazioni non SEPA. I bonifici disposti elettronicamente sono segnalati separatamente per ciascuno schema.

24. I bonifici disposti elettronicamente sono ulteriormente suddivisi in bonifici disposti a distanza e bonifici disposti non a distanza. Nell’ambito di tali disaggregazioni, le operazioni sono segnalate per schema e, per ciascuno schema, sono ulteriormente disaggregate per canale di autenticazione, ossia «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici per schema di bonifico è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

25. Per le operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono segnalate le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non forte del cliente (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «pagamento a sé medesimo», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», e «analisi dei rischi connessi alle operazioni»). Ove possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Le sottocategorie si escludono a vicenda. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni. Tuttavia, le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non forte del cliente (non-SCA) non sono segnalate disaggregate per schema di pagamento, ma disaggregate soltanto per bonifici disposti a distanza e non a distanza.

26. Il numero delle operazioni disaggregate per schemi di bonifico è pari al numero totale dei bonifici disposti elettronicamente. Le operazioni sono segnalate per ciascuno schema, nazionale e internazionale (ad esempio, schema di bonifico SEPA o schema di bonifico istantaneo SEPA), separatamente. Lo stesso principio si applica al valore dei bonifici.

27. Le sottocategorie «disposti in serie/blocco», «disposti singolarmente» e «altro» includono tutte le operazioni SEPA e non SEPA.

28. Operazioni nazionali inviate, operazioni transfrontaliere inviate, operazioni nazionali ricevute e operazioni transfrontaliere ricevute includono sia operazioni SEPA, sia operazioni non SEPA.

29. I pagamenti in contante verso un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi nei bonifici.

30. Sono inclusi sia gli addebiti diretti una tantum, sia quelli periodici. Nel caso di addebiti diretti periodici, ogni singolo pagamento è calcolato come un’operazione.

31. Sono inclusi gli addebiti diretti utilizzati per regolare i saldi residui risultanti da operazioni mediante carte di credito, di debito o di debito differito, in quanto si tratta di pagamenti distinti, dal titolare della carta all’emittente della carta.

32. Gli addebiti diretti sono ulteriormente suddivisi in «disposti in serie/blocco» e «disposti singolarmente». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale degli addebiti diretti è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale degli addebiti diretti.

33. Le sottocategorie «disposti in serie/blocco» e «disposti singolarmente» includono tutte le operazioni SEPA e non SEPA.

34. Le operazioni di addebito diretto sono ulteriormente suddivise in «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato in altra forma». Le sottocategorie si escludono a vicenda. La loro somma è pari al numero totale degli addebiti diretti. Lo stesso principio si applica al valore degli addebiti diretti.

35. Nell’ambito di ciascun canale utilizzato per dare il consenso, le operazioni sono segnalate per ciascuno schema, nazionale e internazionale (ad esempio, schema principale di addebito diretto SEPA o schema di addebito diretto SEPA tra imprese), separatamente.

36. I pagamenti in contanti da un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi negli addebiti diretti.

37. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti o acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) sono segnalate, a prescindere dalla ubicazione del marchio di pagamento nel quadro del quale l’operazione di pagamento basata su carta è stata effettuata.

38. Le operazioni di pagamento basate su carta inviate sono segnalate dal PSP emittente mentre le operazioni di pagamento basate su carta ricevute sono segnalate dal PSP acquirer.

39. Le «operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM» includono anche i dati sulle operazioni di pagamento basate su carta presso punti vendita virtuali, ad esempio su internet o per telefono.

40. Le operazioni di pagamento basate su carta sono anche suddivise in: «disposte elettronicamente» e «disposte non elettronicamente». Poiché i canali di disposizione si escludono a vicenda, il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta è pari alla somma dei canali di disposizione. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di pagamento basate su carta.

41. La sottocategoria «disposte elettronicamente» è ulteriormente disaggregata in «soluzione di pagamento mobile», «disposte presso un EFTPOS fisico», «disposte presso un ATM» e «altro». Le categorie «disposte presso un EFTPOS fisico» e «disposte presso un ATM» comprendono solo operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza mentre la categoria «soluzione di pagamento mobile» comprende solo operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza. La disaggregazione «altro» può includere operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza o operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza. I sottocanali si escludono a vicenda. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di pagamento basate su carta «disposte elettronicamente».

42. Le operazioni di pagamento basate su carta disposte non elettronicamente e quelle disposte elettronicamente sono ulteriormente disaggregate distinguendo tra canali di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per le operazioni di pagamento basate su carta disposte elettronicamente, il numero delle operazioni di pagamento basate su carta dovrebbe essere segnalato per ogni PCS, nazionale e internazionale (ad esempio, VISA o MasterCard), separatamente. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

43. Nell’ambito di ogni PCS, le operazioni sono disaggregate per funzione della carta (ossia di addebito, di addebito posticipato e di credito) e per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta «elaborate mediante schema di carte di pagamento» è pari alla somma delle diverse funzioni della carta, che si escludono a vicenda, che è anche pari alla somma di tali operazioni autenticate tramite SCA e tramite non SCA. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

44. Il numero delle operazioni inviate disaggregate per PCS è pari al numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta mediante carte emesse da PSP residenti, disposte elettronicamente. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni e alle operazioni di pagamento basate su carta acquisite da PSP residenti (ricevute).

45. Per le operazioni autenticate tramite non-SCA, sono segnalate le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», «analisi dei rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Le ragioni dell’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni. Tuttavia, le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non-SCA non sono segnalate disaggregate per PCS, ma disaggregate soltanto per pagamenti con carta elettronica disposti a distanza e non a distanza.

46. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti, che hanno unicamente funzione di moneta elettronica, non sono incluse.

47. I prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto operazioni con moneta elettronica) e segnalati dall’emittente della carta sono inclusi in questa categoria.

48. Il numero dei prelievi dovrebbe essere segnalato per ogni PCS, nazionale e internazionale (ad esempio, VISA o MasterCard), separatamente. Ogni PCS è ulteriormente disaggregato per funzione della carta (ossia di addebito, di addebito posticipato e di credito). Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

49. Ogni operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, cioè «con carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica» o «tramite conti di moneta elettronica». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica.

50. Ogni operazione assegnata alla sottocategoria «tramite conti di moneta elettronica» è assegnata anche a una sola delle sottocategorie «ad accesso con carta», «soluzione di pagamento mobile» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica «tramite conti di moneta elettronica» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica.

51. «Soluzione di pagamento mobile P2P» è una sottocategoria di «soluzione di pagamento mobile».

52. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica sono disaggregate per canali di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale delle «operazioni di pagamento con moneta elettronica» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

53. Le operazioni segnalate fra «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono ulteriormente suddivise in base alle ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», «pagamento a sé medesimo», «analisi dei rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda, il numero totale di «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma di tali motivazioni. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.

54. Sono segnalati gli assegni inviati e ricevuti. Gli assegni inviati sono segnalati dal PSP del beneficiario, gli assegni ricevuti sono segnalati dal PSP del pagatore.

55. Sono inclusi i prelievi di contante mediante assegni.

56. Non sono inclusi i prelievi di contante mediante l’utilizzo di formulari bancari.

57. Non sono inclusi gli assegni emessi, ma non trasmessi per compensazione.

58. Le rimesse di denaro inviate sono segnalate dal PSP del pagatore, le rimesse di denaro ricevute sono segnalate dal PSP del beneficiario.

59. Le operazioni che sono collegate al conto di pagamento del pagatore o del beneficiario sono escluse dalle rimesse di denaro. Tali operazioni sono segnalate secondo il rispettivo strumento di pagamento.

60. Sono segnalate le operazioni inviate e ricevute.

61. Include le operazioni che utilizzano i servizi di pagamento elencati nell’allegato I della direttiva (UE) 2015/2366, ma che non possono essere attribuiti a nessuno dei servizi di pagamento elencati nel presente regolamento. Pertanto, questa disaggregazione include «prelievi in contante allo sportello» e «depositi in contante allo sportello». I «prelievi in contante allo sportello» sono segnalati come altri servizi di pagamento inviati, mentre i «depositi in contante allo sportello» sono segnalati come altri servizi di pagamento ricevuti.

62. Le operazioni disposte tramite servizi di disposizione di ordine di pagamento sono segnalate dai PSP e sono disaggregate per canale di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di disposizione di ordine di pagamento» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.

63. Ciascuna operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, ossia «bonifici» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di ordine del pagamento» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni.

64. Tali operazioni non sono incluse nel «Totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM» giacché sono anche incluse nel rispettivo strumento di pagamento utilizzato per l’operazione.

65. Include le sottocategorie «Accrediti nei conti per semplice movimento contabile» e «Addebiti da conti per semplice movimento contabile» e «Altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale degli «Altri servizi (non inclusi nella direttiva (UE) 2015/2366)» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.

66. Soltanto le operazioni disposte senza uno specifico ordine di operazione ed eseguite mediante un semplice movimento contabile verso o dal conto di un cliente, ossia senza utilizzare un servizio di pagamento tradizionale sono incluse nelle sottocategorie «accrediti nei conti per semplice movimento contabile» e «addebiti da conti per semplice movimento contabile».

1. Le operazioni di pagamento disposte da un’istituzione diversa da un'IFM verso qualsiasi controparte o da un PSP se la controparte è un’istituzione diversa da un’IFM. Ciò include:

2. Le operazioni di pagamento disposte da un PSP residente ed eseguite con uno specifico ordine di operazione, cioè mediante l’uso di uno strumento di pagamento, sono segnalate come «operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM».

3. I trasferimenti di fondi tra conti intestati allo stesso soggetto, e anche tra diversi tipi di conto sono inclusi secondo il servizio di pagamento utilizzato. I trasferimenti tra diversi tipi di conto includono, ad esempio, i trasferimenti da un deposito trasferibile ad un conto su cui giace un deposito non trasferibile.

4. In relazione a un blocco di operazioni di pagamento è conteggiata ogni operazione individuale.

5. Sono incluse le operazioni di pagamento denominate in valuta estera. I dati sono convertiti in euro utilizzando il tasso di cambio di riferimento della BCE o i tassi di cambio applicati per queste operazioni.

6. Si indica, ove necessario, una segnalazione separata per operazioni a distanza e non a distanza.

7. Le operazioni di pagamento sono segnalate secondo il servizio di pagamento utilizzato.

8. Per le operazioni inviate, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione ha origine.

9. Per le operazioni ricevute, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione è ricevuta.

10. Per le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta, la residenza della controparte e l’ubicazione del POS sono segnalate congiuntamente. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il punto vendita è situato. Per le operazioni di pagamento basate su carta disposte non a distanza, le operazioni di pagamento inviate sono segnalate per identificare il paese del PSP ricevente e il paese in cui il terminale fisico è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita è situato. Le operazioni di pagamento ricevute disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese del PSP mittente e il paese in cui il punto vendita fisico è situato.

11. La differenza tra le operazioni transfrontaliere inviate e le operazioni transfrontaliere ricevute mostra gli afflussi e i deflussi netti delle operazioni verso e da il paese segnalante.

12. La direzione dei flussi di fondi dipende dal servizio di pagamento e dal canale di disposizione utilizzato:

13. Ogni operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, cioè «disposte tramite formulario» o «disposte elettronicamente». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale dei bonifici.

14. I bonifici disposti da prestatori di servizi di disposizione di ordine di pagamento (payment initiation service providers, PISP) sono inoltre assegnati alla sottocategoria «disposti da PISP». Tuttavia, tale sottocategoria non contribuisce al numero totale o al valore totale dei bonifici.

15. Anche le operazioni che implicano l’uso di contante a uno o entrambi i capi dell’operazione di pagamento e utilizzando un servizio di bonifico, sono incluse nei bonifici.

16. Sono inclusi anche i bonifici utilizzati per regolare i saldi residui delle operazioni mediante carte con funzione di credito o addebito posticipato.

17. I bonifici includono tutti i bonifici dell’area unica dei pagamenti in euro (SEPA), nonché le operazioni non SEPA.

18. I bonifici disposti elettronicamente sono ulteriormente disaggregati per canale di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei bonifici è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

19. I bonifici segnalati tra «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono ulteriormente suddivisi in base alle ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «pagamento a sé medesimo», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese» e «analisi dei rischi connessi alle operazioni»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale di operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

20. Operazioni nazionali inviate, operazioni transfrontaliere inviate e operazioni transfrontaliere ricevute includono sia operazioni SEPA, sia operazioni non SEPA.

21. I pagamenti in contante verso un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi nei bonifici.

22. Sono inclusi sia gli addebiti diretti una tantum, sia quelli periodici. Nel caso di addebiti diretti periodici, ogni singolo pagamento è calcolato come un’operazione.

23. Sono inclusi gli addebiti diretti utilizzati per regolare i saldi residui risultanti da operazioni mediante carte di credito, di debito o di debito differito, in quanto si tratta di pagamenti distinti, dal titolare della carta all’emittente della carta.

24. Gli addebiti diretti includono tutti gli addebiti diretti SEPA e gli addebiti diretti non SEPA.

25. Le operazioni di addebito diretto sono suddivise in «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato in altra forma». Le sottocategorie si escludono a vicenda. La loro somma è pari al numero totale degli addebiti diretti. Lo stesso principio si applica al valore degli addebiti diretti.

26. I pagamenti in contanti da un conto tramite l’utilizzo di un formulario bancario non sono inclusi negli addebiti diretti.

27. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti o acquisiti da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) sono segnalate, a prescindere dalla ubicazione del marchio di pagamento nel quadro del quale l’operazione è stata effettuata.

28. Le operazioni di pagamento basate su carta inviate sono segnalate dal PSP emittente mentre le operazioni di pagamento basate su carta ricevute sono segnalate dal PSP acquirer.

29. Le «operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM» includono i dati sulle operazioni di pagamento basate su carta presso punti vendita virtuali, ad esempio su internet o per telefono.

30. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta sono anche suddivise in: «disposte elettronicamente» e «disposte non elettronicamente». Poiché i canali di disposizione si escludono a vicenda, il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta è pari alla somma dei canali di disposizione. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni.

31. Le operazioni di pagamento basate su carta disposte elettronicamente sono ulteriormente disaggregate per canali di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, il numero delle operazioni di pagamento basate su carta dovrebbe essere segnalato per funzione della carta (ossia di addebito, di addebito posticipato e di credito) e per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Il numero totale delle operazioni di pagamento basate su carta «disposte elettronicamente» è pari alla somma delle diverse funzioni della carta, che si escludono a vicenda, che è anche pari alla somma di tali operazioni autenticate tramite SCA e tramite non SCA. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

32. Per le operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)», sono segnalate le ragioni per l’utilizzo dell’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», «analisi dei rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda, il numero totale di operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma di tali motivazioni. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

33. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti, che hanno unicamente funzione di moneta elettronica, non sono incluse.

34. I prelievi in contante attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto operazioni con moneta elettronica) e segnalati dall’emittente della carta sono inclusi in questa categoria.

35. Il numero di prelievi dovrebbe essere segnalato per ciascuna funzione della carta (ossia di addebito, di addebito posticipato e di credito). Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

36. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica sono disaggregate per canale di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale delle «operazioni di pagamento con moneta elettronica» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

37. Le operazioni segnalate fra «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» sono ulteriormente suddivise in base alle ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA (ossia «modico valore», «modico valore senza contatto», «beneficiari di fiducia», «operazione ricorrente», «terminali incustoditi per tariffe di trasporto o di parcheggio», «processi e protocolli di pagamento sicuri per le imprese», «pagamento a sé medesimo», «analisi dei rischi connessi alle operazioni», «transazioni avviate dal commerciante», e «altro»). Nei casi in cui possa essere applicabile più di una esenzione, è opportuno segnalare l’esenzione che è stata effettivamente applicata. Poiché le ragioni per cui si è utilizzata l’autenticazione non-SCA si escludono a vicenda, il numero totale di operazioni «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» è pari alla somma di tali motivazioni. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.

38. Le rimesse di denaro inviate sono segnalate dal PSP del pagatore.

39. Le operazioni che sono collegate al conto di pagamento del pagatore o del beneficiario sono escluse dalle rimesse di denaro. Tali operazioni sono segnalate secondo il rispettivo strumento di pagamento.

40. Le operazioni disposte tramite servizi di disposizione di ordine di pagamento sono disaggregate per canale di disposizione a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, per «autenticate tramite autenticazione forte del cliente(SCA)» e «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di disposizione di ordine di pagamento» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso si applica al valore delle operazioni.

41. Ciascuna operazione è assegnata ad una sola sottocategoria, ossia «bonifici» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il numero totale dei «servizi di disposizione di ordine di pagamento» è pari alla somma delle sottocategorie. Lo stesso principio si applica al valore totale delle operazioni.

42. Tali operazioni non sono incluse nel «Totale delle operazioni di pagamento che coinvolgono istituzioni diverse dalle IFM» giacché sono anche incluse nel rispettivo strumento di pagamento utilizzato per l’operazione.

1. I punti da 1 a 66 della parte 2.3.1 si applicano alle operazioni fraudolente segnalate alla tabella 5a. Tuttavia, le operazioni di pagamento fraudolente ricevute, eccetto le operazioni di pagamento basate su carta acquisite, non sono incluse.

2. Il prestatore di servizi di pagamento dovrebbe segnalare tutte le operazioni di pagamento fraudolente a partire dal momento in cui la frode è stata individuata, attraverso il reclamo di un cliente o con altri mezzi, indipendentemente dal fatto che il caso relativo all’operazione di pagamento fraudolenta sia stato o meno risolto entro il momento di segnalazione dei dati.

3. Oltre alle disaggregazioni illustrate nella parte 2.3.1, la voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è da segnalare per i bonifici fraudolenti, gli addebiti diretti fraudolenti, le operazioni di pagamento fraudolente basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto carte con la sola funzione di moneta elettronica), i prelievi in contante fraudolenti attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta (eccetto operazioni con moneta elettronica) e per le operazioni con moneta elettronica fraudolente con moneta elettronica emessa da PSP residenti.

4. Le «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» sono ulteriormente suddivise in «il PSP segnalante», «l’USP (utilizzatore di servizi di pagamento) del PSP segnalante» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il valore totale delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è pari alla somma di tali sottocategorie.

5. La voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è segnalata dal PSP che segnala l’operazione di pagamento fraudolenta ed è segnalata soltanto per il valore delle operazioni di pagamento fraudolente. Inoltre, la voce è segnalata soltanto per le operazioni inviate.

6. La somma delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» non è pari al valore totale delle operazioni fraudolente.

7. I bonifici fraudolenti disposti elettronicamente sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», e «manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento»).

8. L’origine della frode è segnalata per ogni schema di bonifico e ulteriormente disaggregata in «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)» all’interno di tale categoria.

9. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Pertanto il numero totale dei bonifici fraudolenti disaggregati per schema di bonifico è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

10. Gli addebiti diretti fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «operazione di pagamento non autorizzata» e «manipolazione del pagatore»).

11. L’origine della frode è segnalata per ogni schema di addebito diretto e all’interno dello schema disaggregata in «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato in altre forme».

12. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale degli addebiti diretti fraudolenti disaggregati per schema di addebito diretto è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

13. Le operazioni di pagamento fraudolente basate su carta sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della frode (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con carta» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta», «furto dei dati della carta» e «altro»).

14. Le origini della frode sono segnalate per ogni PCS disaggregate in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».

15. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di pagamento fraudolente basate su carta per PCS è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

16. I prelievi in contante fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «manipolazione del pagatore perché effettui un prelievo in contante» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta» e «altro»). Le origini della frode che sono segnalate per ogni PCS si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di prelievi in contante fraudolenti per PCS è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

17. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della frode (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con moneta elettronica» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente disaggregata in «carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata», «carta con funzione di moneta elettronica non ricevuta», «carta con funzione di moneta elettronica contraffatta», «furto dei dati della carta» e «operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata»).

18. Le origini della frode sono segnalate per le operazioni di pagamento con moneta elettronica a distanza e non a distanza e, all’interno di ciascuna categoria, suddivise in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».

19. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

1. I punti da 1 a 42 della parte 2.3.2 si applicano alle operazioni fraudolente segnalate alla tabella 5b.

2. Il prestatore di servizi di pagamento dovrebbe segnalare tutte le operazioni di pagamento fraudolente a partire dal momento in cui la frode è stata individuata, ad esempio attraverso il reclamo di un cliente o con altri mezzi, indipendentemente dal fatto che il caso relativo all’operazione di pagamento fraudolenta sia stato chiuso o meno entro il momento di segnalazione dei dati.

3. Oltre alle disaggregazioni illustrate nella parte 2.3.2, la voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è da segnalare per i bonifici fraudolenti, gli addebiti diretti fraudolenti, le operazioni di pagamento fraudolente basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto carte con la sola funzione di moneta elettronica), i prelievi in contante fraudolenti attraverso l’uso di strumenti di pagamento basati su carta (eccetto operazioni con moneta elettronica) e per le operazioni con moneta elettronica fraudolente con moneta elettronica emessa da PSP residenti.

4. Le «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» sono ulteriormente suddivise in «il PSP segnalante», «l’USP (utilizzatore di servizi di pagamento) del PSP segnalante» e «altro». Poiché le sottocategorie si escludono a vicenda, il valore totale delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è pari alla somma di tali sottocategorie.

5. La voce «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» è segnalata dal PSP che segnala l’operazione di pagamento fraudolenta ed è segnalata soltanto per il valore delle operazioni fraudolente. Inoltre, la voce è segnalata soltanto per le operazioni inviate.

6. La somma delle «perdite dovute a frode per portatore di responsabilità» non è pari al valore totale delle operazioni fraudolente.

7. I bonifici fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», e «manipolazione del pagatore da parte del frodatore affinché emetta un ordine di pagamento»).

8. L’ origine della frode è segnalata disaggregata in «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» e «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».

9. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di bonifici fraudolenti è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

10. Gli addebiti diretti fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «operazione di pagamento non autorizzata» e «manipolazione del pagatore»).

11. L’origine della frode è segnalata disaggregata in «consenso dato mediante mandato elettronico» e «consenso dato in altre forme».

12. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di addebiti diretti fraudolenti è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

13. Le operazioni di pagamento fraudolente basate su carta sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della frode (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui un’operazione di pagamento basata su carta» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta», «furto dei dati della carta» e «altro»).

14. Le origini della frode sono segnalate disaggregate in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».

15. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di pagamento fraudolente basate su carta è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

16. I prelievi in contante fraudolenti sono ulteriormente suddivisi secondo l’origine della frode (ossia «manipolazione del pagatore perché effettui un prelievo in contante» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente disaggregata in «carta smarrita o rubata», «carta non ricevuta», «carta contraffatta» e «altro»).

17. Le origini della frode sono segnalate disaggregate in «autenticati tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o «autenticati tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».

18. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale di prelievi in contante fraudolenti è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

19. Le operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente sono ulteriormente suddivise secondo l’origine della frode (ossia «modifica di un ordine di pagamento da parte del frodatore», «manipolazione del pagatore perché effettui un pagamento con moneta elettronica» e «emissione di un ordine di pagamento da parte del frodatore» che è ulteriormente disaggregata in «carta con funzione di moneta elettronica smarrita o rubata», «carta con funzione di moneta elettronica non ricevuta», «carta con funzione di moneta elettronica contraffatta», «furto dei dati della carta» e «operazione su conto di moneta elettronica non autorizzata»).

20. Le origini della frode sono segnalate disaggregate in «autenticate tramite autenticazione forte del cliente (SCA)» o «autenticate tramite autenticazione non forte del cliente (non-SCA)».

21. Per ogni disaggregazione le origini della frode si escludono a vicenda. Quindi, il numero totale delle operazioni di pagamento con moneta elettronica fraudolente è pari alla somma delle diverse origini della frode. Lo stesso principio si applica al valore delle operazioni.

1. Tutti gli indicatori in questa tabella si riferiscono alle operazioni di pagamento con o senza l’uso di contante effettuate presso terminali fisici (non virtuali).

2. I PSP residenti forniscono informazioni relativamente a tutte le operazioni di pagamento che acquisiscono presso terminali.

3. I PSP residenti forniscono informazioni in relazione a tutte le operazioni di pagamento, con carte emesse dai PSP, presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da PSP non residenti.

4. Le operazioni di pagamento presso terminali in cui le operazioni sono acquisite da succursali o controllate all’estero del PSP non sono segnalate dalla società madre PSP.

5. Le operazioni per tipo di terminale sono suddivise in tre diverse categorie, basate sulla residenza del PSP. Le categorie di cui ai seguenti punti a) e b) sono conteggiate sul lato dell’acquirer e la categoria di cui al punto c) è conteggiata sul lato dell’emittente:

6. Le sottocategorie all’interno delle categorie a), b) e c) menzionate al punto 5 non devono essere sommate tra di loro.

7. In questa tabella, la disaggregazione geografica è basata sull’ubicazione del terminale.

8. Le «operazioni di pagamento con moneta elettronica con carte con funzione di moneta elettronica» includono operazioni sia con carte su cui si può memorizzare direttamente moneta elettronica sia con carte che danno accesso a moneta elettronica memorizzata su conti di moneta elettronica.

9. Per gli «anticipi in contante presso terminali POS» per i quali non è possibile distinguere i dati sugli anticipi in contante presso terminali POS, questi sono segnalati come «operazioni POS».

10. La voce «deposito in contante allo sportello (OTC)» comprende il contante depositato in una cassetta di deposito diurna o notturna di un PSP per l'accredito su un conto presso il PSP. Tali operazioni non rappresentano pagamenti in senso stretto, in quanto comprendono solamente un cambio dal contante alla moneta di conto bancario.

11. Le operazioni «prelievo in contante allo sportello (OTC)» non rappresentano pagamenti in senso stretto, in quanto comprendono solamente un cambio dalla moneta di conto bancario al contante.

1. La presente tabella si riferisce al numero, al tipo e al settore istituzionale dei partecipanti a un sistema di pagamento (a prescindere dalla loro ubicazione) ed è segnalata dal gestore di un sistema di pagamento.

2. L’indicatore «numero dei partecipanti» è pari alla somma delle due sottocategorie, che si escludono a vicenda, «partecipanti diretti» e «partecipanti indiretti».

3. L’indicatore «partecipanti diretti» è pari alla somma delle tre sottocategorie, che si escludono a vicenda, «enti creditizi», «autorità bancarie centrali» e «altri partecipanti diretti».

4. L’indicatore «altri partecipanti diretti» è pari alla somma delle quattro sottocategorie, che si escludono a vicenda, «amministrazione pubblica», «organismi di compensazione e regolamento», «altre istituzioni finanziarie» e «altri».

1. Questa tabella si riferisce alle operazioni di pagamento elaborate attraverso un sistema di pagamento, disaggregate distinguendo tra sistemi di pagamento di importo rilevante e sistemi di pagamento al dettaglio ed è segnalata dal gestore di un sistema di pagamento.

2. Le operazioni di pagamento di un PSP per conto proprio sono segnalate negli indicatori pertinenti della presente tabella.

3. Nel caso di un sistema di pagamento le cui posizioni sono regolate da un altro sistema di pagamento, ad esempio un sistema di pagamento ancillare, si applicano i seguenti principi:

4. Ogni operazione di pagamento è conteggiata una sola volta sul lato dei partecipanti mittenti, ossia l’addebito sul conto del pagante e l’accredito sul conto del beneficiario non sono conteggiati separatamente. Si faccia riferimento alla sezione sul flusso di fondi di cui alla parte 2.3 sopra.

5. Per i bonifici multipli, cioè pagamenti in blocco, è conteggiata ogni voce del pagamento.

6. Nel caso di sistemi di compensazione, sono segnalati il numero e il valore lordi delle operazioni di pagamento e non il risultato a seguito della compensazione.

7. I sistemi di pagamento distinguono e segnalano le operazioni nazionali e transfrontaliere sulla base della residenza dei partecipanti mittenti e destinatari. La classificazione «operazioni nazionali» o «operazioni transfrontaliere» riflette l'ubicazione delle parti coinvolte.

8. Al fine di evitare duplicazioni, le operazioni transfrontaliere sono conteggiate nel paese in cui l’operazione ha origine.

9. Le operazioni disposte presso ATM sono segnalate nella disaggregazione del rispettivo servizio di pagamento utilizzato.

10. L’indicatore «strumenti di pagamento basati su carta» include tutte le operazioni di pagamento elaborate nel sistema di pagamento, a prescindere dal luogo in cui lo strumento di pagamento basato su carta è stato emesso o utilizzato.

11. Sono escluse le operazioni di pagamento annullate. Sono incluse le operazioni che sono successivamente rifiutate.

1. I punti da 1 a 66 della parte 2.3.1 si applicano alle operazioni segnalate alla tabella 9, fatta eccezione per il punto 11. Per la tabella 9, le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte a distanza sono segnalate per identificare il paese in cui il punto vendita è situato, mentre le operazioni di pagamento transfrontaliere basate su carta disposte non a distanza sono segnalate per identificare il paese in cui il terminale fisico è situato.

2. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta emessi da PSP residenti (eccetto le carte con la sola funzione di moneta elettronica) sono segnalate, a prescindere dalla ubicazione del marchio di pagamento nel quadro del quale l’operazione di pagamento è stata effettuata.

3. Le operazioni di pagamento basate su carta inviate sono segnalate dal PSP emittente.

4. Le operazioni di pagamento basate su carta includono anche i dati sulle operazioni di pagamento basate su carta presso punti vendita virtuali, ad esempio su internet o per telefono.

5. Le operazioni di pagamento basate su carta mediante strumenti di pagamento basati su carta sono anche suddivise in: «disposte elettronicamente», sottocategoria che è ulteriormente disaggregata in «disposte a distanza» e «disposte non a distanza». I sottocanali si escludono a vicenda.

6. Per le operazioni «disposte elettronicamente», è segnalato il Merchant Category Code (MCC) quando è disponibile per l’operatore segnalante per operazioni a distanza e non a distanza.