Lõplikud suunised (JC 2019 81)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/joint-committee-guidelines-cooperation-and-information-exchange-amlcft-supervision-purposes – PDF

1. Ülevaade

1. Täitmis- ja aruandluskohustused

Käesolevate ühissuuniste staatus

Käesolev dokument sisaldab suuniseid, mis on välja antud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. novembri 2010. aasta määruse (EL) nr 1093/2010 (millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ)), määruse (EL) nr 1094/2010 (millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Kindlustus- ja Tööandjapensionide Järelevalve)) ning määruse (EL) nr 1095/2010 (millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve)) (Euroopa järelevalveasutuste määrused) artikli 16 ja artikli 56 esimese lõigu alusel. Euroopa järelevalveasutuse määruste artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused ja finantseerimisasutused tegema kõik endast sõltuva, et neid suuniseid järgida.

Ühissuunistes esitatakse Euroopa järelevalveasutuste seisukoht sobivate järelevalvetavade kohta Euroopa finantsjärelevalve süsteemis ehk kuidas tuleb Euroopa Liidu õigust eri valdkondades kohaldada. Pädevad asutused, kelle suhtes ühissuuniseid kohaldatakse, peavad lisama suunised sobival viisil oma järelevalvetavadesse (näiteks muutes oma õigusraamistikku või järelevalvemenetlusi), sealhulgas juhul, kui suunised on adresseeritud eelkõige finantseerimisasutustele.

Aruandlusnõuded

Euroopa järelevalveasutuse määruste artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused teatama asjaomasele Euroopa järelevalveasutusele (ESA) hiljemalt pp.kk.aaaa (kaks kuud pärast ühissuuniste avaldamist), kas nad järgivad või kavatsevad järgida käesolevaid ühissuuniseid, või vastasel juhul mittejärgimise põhjused. Kui nimetatud tähtaja jooksul ei ole ühtki teatist esitatud, käsitleb asjaomane Euroopa järelevalveasutus pädevaid asutusi nõuetele mittevastavana. Teatised tuleb saata aadressidele compliance@eba.europa.eu, compliance@eiopa.europa.eu ja compliance@esma.europa.eu, märkides viiteks „JC 2019 81“. Teatiste vormid on Euroopa järelevalveasutuste veebisaitidel. Teatise peavad saatma isikud, kes on asjakohaselt volitatud esitama oma pädeva asutuse nimel nõuete järgimise teatisi.

Teatised avaldatakse Euroopa järelevalveasutuste veebisaitidel kooskõlas artikli 16 lõikega 3.

2. Sisu, mõisted ja adressaadid

Sisu

Käesolevad suunised:

a) kehtestavad raamistiku pädevate asutuste vahelisele koostööle ja teabevahetusele, mis toimub kahepoolse suhtluse või rahapesu / terrorismi rahastamise vastase võitluse (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise) kolleegiumide kaudu;
b) reguleerivad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kolleegiumide moodustamist ning toimimist.

Mõisted

Kui ei ole sätestatud teisiti, on direktiivis (EL) 2015/849 ja määruses (EL) nr 575/2013 kasutatud ja määratletud mõistetel sama tähendus ka käesolevates suunistes. Peale selle kasutatakse suunistes järgmisi mõisteid:

Pädev asutus	Määruse määruse määruse defineeritud järgivad ühiskomitee 200/2016 mõisted oma Vabakaubandusorganisatsiooni asutusi. Kolmandas		(EL) nr 1093/2010 artikli 4 punkti 2 alapunktis ii, (EL) nr 1094/2010 artikli 4 punkti 2 alapunktis ii ja (EL) nr 1095/2010 artikli 4 punkti 3 alapunktis ii pädev asutus, mis on pädev tagama, et ühingud direktiivis (EL) 2015/849 sätestatud nõudeid. EMP 30. septembri 2016 otsuste nr 199/2016, nr ja nr 201/2016 artikli 1 punkti b kohaselt hõlmavad „liikmesriik/liikmesriigid“ ja „pädevad asutused“ lisaks tähendusele kõnealuses määruses ka Euroopa (EFTA) riike ja nende pädevaid riigis asutatud ettevõtja, kes (kui ta oleks asutatud
Kolmanda riigi ettevõtja	liikmesriigis) punktides		kvalifitseeruks direktiivi (EL) 2015/849 artikli 3 1 ja 2 nimetatud krediidi- või finantseerimisasutuseks.
Ühing	Direktiivi krediidi-		(EL) 2015/849 artikli 3 punktides 1 ja 2 nimetatud või finantseerimisasutus.
Piiriüleselt tegutsev ühing	Ühing, filiaalid nimetatud või Direktiivi nimetatud	millel kolmandas	on teises liikmesriigis või kolmandas riigis asutatud või direktiivi (EL) 2015/849 artikli 3 punktis 15s krediidi- ja finantseerimisasutused koos liikmesriigis riigis asutatud tütarettevõtjate ja filiaalidega. (EL) 2015/849 artikli 45 lõikes 2 ja artikli 48 lõikes 4 filiaal või muud tüüpi püsiv tegevuskoht, mis tegutseb
Piiriülene püsiv tegevuskoht	muus peakontor, mis vastav Kolmanda on asutatud	on emaettevõtja,	liikmesriigis kui liikmesriik, milles asutati ühingu või kolmandas riigis; või emaettevõtja tütarettevõtja, asutatud muus liikmesriigis kui liikmesriik, milles asutati või kolmandas riigis. riigi ettevõtja otsene või kaudne tütarettevõtja, mis liikmesriigis („kolmanda riigi ELi tütarettevõtja“), või
Püsiv tegevuskoht ELis	ELi ELi direktiivi kohaselt. Vähemalt tegevuskohtade Vähemalt tegevuskohtade Kui vastav pädevate teel. Kolleegium,	filiaal tütarettevõtja (a) (c) (a) (b) (c) juhtivat Euroopa	või sellise kolmanda riigi ettevõtja või tema mis tahes mis tahes muud tüüpi püsiv tegevuskoht (EL) 2015/849 artikli 45 lõike 2 ja artikli 48 lõike 4 kolmes liikmesriigis asutatud piiriüleste püsivate suhtes tähendab „juhtiv järelevalvaja“ järgmist: selle liikmesriigi pädev asutus, kus asub direktiivi 2013/36/EL¹ artiklis 111 nimetatud konsolideeriv järelevalvaja või direktiivi 2009/138/EÜ² artikli 212 lõike piiriüleselt tegutseva ühingu suhtes, mis on muu ettevõtja kui direktiivi (EL) 2015/849 artikli 3 punktides 1 ja 2 nimetatud krediidi- või finantseerimisasutuse tütarettevõtja, eespool punkti b alapunktides i ja ii määratletud liikmesriigi pädev asutus. kolmes liikmesriigis asutatud ELi püsivate suhtes tähendab „juhtiv järelevalvaja“: filiaalide ja tütarettevõtjate vahel selle liikmesriigi pädevat asutust, milles tütarettevõtja on asutatud; tütarettevõtjate või filiaalide seas selle liikmesriigi pädevat asutust, milles on asutatud tütarettevõtja või filiaal, mis vastava pädeva asutuse riskihinnangu kohaselt kujutab endast suuremat rahapesu / terrorismi rahastamise riski; või sama rahapesu/terrorismi rahastamise riskitasemega tütarettevõtjate seas või filiaalide seas selle liikmesriigi pädevat asutust, milles on asutatud see tütarettevõtja või filiaal, mille varade koguväärtus on suurem. järelevalvajat ei ole võimalik tuvastada, siis võib järelevalveasutus omal algatusel või asjaomaste asutuste soovil abi osutada, sealhulgas vahendamise mis koosneb juhtivast järelevalvajast, alalistest
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kolleegium	liikmetest pakkuda teabevahetuseks ühingu Pädev	asutus,	ja vaatlejatest ning mis moodustatakse selleks, et püsistruktuuri nimetatud poolte koostööks ja järelevalve tegemisel piiriüleselt tegutseva üle. mis on defineeritud määruse (EL) nr 1093/2010
Usaldatavusnõuete järelevalvaja	artikli punkti	4 2	punkti 2 alapunktis i, määruse (EL) nr 1094/2010 artikli 4 alapunktis i ja määruse (EL) nr 1095/2010 artikli 4 punkti

Adressaadid

¹ 26. juuni 2013. aasta direktiiv 2013/36/EL, mis käsitleb krediidiasutuste tegevuse alustamise tingimusi ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet, millega muudetakse direktiivi 2002/87/EÜ ning millega tunnistatakse kehtetuks direktiivid 2006/48/EÜ ja 2006/49/EÜ.

² 25. novembri 2009. aasta direktiiv 2009/138/EÜ kindlustus- ja edasikindlustustegevuse alustamise ja jätkamise kohta (Solventsus II).

5. Rakendamine

Kohaldamise alguskuupäev

Suuniseid kohaldatakse alates 10. jaanuarist 2020.

Üleminekusätted

Nendes suunistes Euroopa järelevalveasutustele tehtud viiteid tuleb tõlgendada kui viiteid Euroopa järelevalveasutusele, millele on liidu õigusega pandud ülesanded, mis on seotud ELi finantssüsteemis rahapesu ja terrorismi tõkestamise ja nendevastase võitlusega.

1. Suunised krediidi- ja finantseerimisasutuste üle järelevalvet tegevate pädevate asutuste koostöö ja teabevahetuse kohta direktiivi (EL) 2015/849 tähenduses

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded
Allikas	Nõue

3. Seotud standardid

Standardid
Allikas	Nõue

Lingitud teemad

Lingid
Lingi tüüp	Teema
is related to	Imported: Joint Committee Guidelines on cooperation and information exchange for AML/CFT supervision purposes (2020-01-10-411dc7a25d-1652)

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/